必读看法消息:银行外汇保证金,外汇保证金行业

根据我国2019年现行法律法规，我国尚未开放外汇保证金交易市场，国内也没有流量商进入外汇市场，只能通过银行间外汇市场进行实盘交易（不具备外汇保证金业务）。那么在刚刚步入的2020年根据外商投资法的实施和国家外汇管理局新的规定会是什么样的局面，让我们共同拭目以待！

根据国家外汇管理局第三章《第十六条》之规定：

境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记。

境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

为切实防范和化解金融风险，外汇局近年来一直对网络炒汇平台外汇违规保持高压查处力度。2019年，外汇局又集中处置并通报了一批违法违规典型案例，针对个别违法违规行为，处以一定数额的罚款。

俗称的“炒外汇”，即外汇保证金交易，也称外汇按金交易，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数（400倍以上违法）在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。

上述外汇局管理检查司相关负责人表示，为了维护金融市场秩序，针对非法网络炒汇，外汇局始终保持高压监管态势；也不断加大对相关违规违法平台的查处力度。

　　2019年外汇局集中处置并通报了一批违法违规典型案例

　　案例一：上海澳喜万公司

2019年4月，外汇局上海分局作出行政处罚决定，上海澳喜万信息科技有限公司为境外母公司运营的ACY外汇平台提供网站备案、微信号注册、网站维护与支持等互联网服务，并违规从境外收取服务费，依据相关规定，对该公司给予警告，责令改正，并处罚款32万元。

据外汇局管理检查司相关负责人介绍，上海澳喜万信息科技有限公司成立于2015年7月1日，其自成立以来就与稀万ACY开展业务合作，而后者是一家受澳大利亚证券及投资委员会监管的金融科技公司，并未在国家外汇管理局备案或持牌。

　　案例二：深圳市信克商务咨询有限公司

2019年3月，外汇局深圳分局对深圳市信克商务咨询有限公司罚款人民币逾118万元，因其为非法外汇按金交易平台提供服务，以外汇的方式收取服务费、公司运营费用等，违反相关外汇管理规定。

据介绍，深圳市信克商务咨询有限公司成立于2015年8月，2016年7月至2019年2月，其为境外股东运营的互联网外汇交易平台提供服务，包括为交易平台申请境内ICP备案，注册营销QQ等，帮助其招揽境内投资者进行外汇按金交易。在此期间，该公司以服务费、公司运营费等形式，收取境外汇入资金。

根据去年5月举行的2019金融街论坛上透露的信息，外汇局从2017年开始打击非法外汇保证金交易。截至2019年5月底，已处置非法外汇保证金网站近千家。其中，关闭926家，整改清退29家，约谈6家，移交公安机关4家。

国家外汇管理局总会计师孙天琦此前在多个场合发言时曾强调，我国金融服务业在开放前要加强监管：一是，强调金融必须持牌经营；二是，金融牌照必须有国界。“任何机构通过任何方式在我国境内提供金融服务，必须持牌、备案。但未在我国备案，不得再通过数字平台向中国投资者提供相关金融服务。”他表示。

上述负责人也表示，外汇局与境外的相关监管部门已经形成了“金融必须持牌经营”的监管共识，未来将继续加强合作，共同管理和规范相关金融活动。