必读干货讯息:特殊数额转账不可退,突然收到陌生人转账20万

近日，北京的张女士像往常一样，百无聊赖地拿起手机查看消息。这不看不知道，一看吓一跳，手机上发来的的一条短信上赫然写着她的银行卡收到巨额汇款28万元的信息。这可着实让张女士吃了一惊。

虽说这张卡是她的工资卡和理财卡，但自己一万多的月工资，再加上自己投入的理财基金，也不过十几万元，这笔巨款显然不是自己账户上该出现的金额。

然而像这样天上掉馅饼的事情落在自己头上，一般人都不免会有些兴奋。然而，更有一句俗话说得好，天下没有免费的午餐，肥美的诱惑下往往隐藏着致命的陷阱。

所以，这笔巨款的背后是否隐藏着什么秘密？而张女士又会如何处理这笔飞来横财呢？

张女士头脑清晰，收到钱的第一时间首先登陆了电子银行查看汇款记录，发现这笔钱是从一个个人账户上转过来的。

正当张女士苦思冥想之际，手机又发来了一条短信，是一位自称姓谢的女士发来的，她说自己转钱时没看清楚相关信息，因此错转到了张女士账户上，要求张女士把转过来的钱返回给她。

张女士当下并没多想，只想着反正这并不是自己的钱，去银行返还给她便可以把事情了结。

然而，张女士去银行柜台请求工作人员将这笔钱返还到汇款账户时，工作人员却说退不了，并让她报警。这瞬间让张女士意识到，事情没那么简单。

银行工作人员解释说，银行在处理超过5万元的大额个人转账时，都会询问金额

当工作人员得知张女士的这笔大额汇款是“天外之财”时，瞬间起了警惕心，并让张女士报警处理。因为现在有很多花式诈骗手段让人防不胜防，很多人在懵懂之间就损失得倾家荡产。张女士听了工作人员的建议，赶忙去了派出所报警。

民警在了解情况之后，劝张女士按兵不动，不要轻易相信对方。这件事符合三种类型的诈骗情景：

骗子会将转账日期设置为次日提交，而不是实时到账。如果张女士此时把钱退还给对方，对方很有可能会立即申请撤销汇款，到时候张女士势必会损失惨重。

因此张女士现在应该保持沉默，继续等待。如果这笔钱真的合理合法的话，对方会选择报警。

张女士的个人信息和银行信息被泄露了。这样的话，诈骗团伙就会利用张女士的个人信息进行网络贷款，随后将网贷出来的钱汇入张女士的账户，同时借打错款的名义要求张女士把钱款返还。如此，张女士就会无缘无故背负一笔巨额网贷，对方也会要求张女士返还这笔贷款。

张女士收到的这笔汇款很有可能是赃款，对方需要用张女士的账户来洗钱。

正常情况下，进行大额汇款的时候，要将转账给与转账人，以确定转账的情况，验证了收款人的名字和帐号后，再进行面部认证。为了保证操作正确无误，操作的全过程都会被记录下来。

听了这些可能发生的情况后，张女士头疼了。本来以为只是一个简单的意外，没想到竟然如此复杂，如此一来，这不仅算不上是喜事，反而成了祸事，稍有处理不当之处，就会让自己的权益遭受损害。然而，张女士现在能做的，只有静待时机，看事件是否有新的进展。

漫长的二十四小时过去之后，这笔巨款仍然在张女士的账户上，因此，基本上排除了第一种诈骗情况，骗子不是想利用时间差来谋取暴利。正当张女士在思考对方是不是有其他的行骗方式时，对面的谢女士又一次发来了信息。

谢女士称，这笔钱是她给公司账户转账时不小心转错的，请求张女士把钱款还给她。这个说法显然不成立，张女士曾经查到过对方是要把这笔钱转到个人账户上的，为什么现在这位谢女士说是要转给公司呢？

而且这位谢女士似乎急于取得这笔钱，她说只要张女士愿意归还钱款，她可以提供给张女士一笔丰厚的报酬作为补偿。

然而，这样前后矛盾而又焦躁的说法不得不让张女士对这位谢女士加强警惕。曾经在银行工作五年的张女士怀疑这很有可能是洗钱行为，同时，张女士也向自己从事相关工作的朋友了解到，如果这次事件的策划目的是洗钱，那么张女士将钱款转给对方，让对方完成洗钱流程，张女士自己也是要负一定责任的。

听闻此言，张女士更加确定不能轻易将钱款转给对方。

时间一点点过去，对面的谢女士显然没有那么多耐心。在与谢女士的交涉中，她了解到谢女士已经报了警。

这个消息让谢女士有些气急败坏。她怒斥张女士，称这件事明明可以私聊，张女士却非要多生事端，让警方参与其中，她要求张女士立刻把这笔钱返还给她，否则她就向法院起诉张女士。

谢女士的态度让张女士感到很无奈，但张女士的做法也无可厚非，如此大额的钱款确实不能掉以轻心。张女士也要对谢女士和自己负责。因此张女士表示会等待警方的处理结果再做打算。

关于这件事，大家怎么看呢？

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