[日常]秘闻解答:(司法考试卷一)司法考试卷一卷二卷三的区别

1. 采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（ B ）投资。、A. 国际间接投资B. 国际直接投资C. 国际金融投资 D. 国际结算

2.现代金融体系建立的基础是( D. A和B )。

3. 各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( C资金流量表 )来反映。

4. 在市场经济条件下，发行（ A. 政府债券）是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。

5.（ A信用证 ）属于贸易融资的行为。

1.发行股票属于（ A）融资。 ：

A. 外源融资 B. 内源融资 C. 债务融资 D. 债权融资

2.居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( B. 消费贷款 )。

3.居民进行储蓄与投资的前提是( C. 货币盈余 )。

4.现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( A金融 )活动来实现平衡。

5.从整体上看，（ D ）是最大的金融盈余部门。 ： A. 企业

B. 金融机构资 C. 政府 D. 居民

汇率变化常给交易人带来损失或盈利，下列（ D. 黑客入侵外汇交易导致损失 ）不属于汇率风险。

目前人民币汇率实行的是( B. 以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 )。

国际说认为本币贬值的原因是（ D. 流动债务大于流动债权 ）。

汇率自动稳定机制存在于( B. 国际金本位制下的 )汇率制度。

在现行结售汇制度下，我国外管局每个交易日公布的汇率是（ D. 中间汇率 ）。

汇率作为重要的金融价格，其变动会影响（ ）。

或多项：

A. 进出口

B. 物价

C. 资本流动

D. 金融资产的选择

属于早期汇率决定理论的是（ ）。

或多项：

A. 国际理论

C. 利率平价理论

D. 汇兑心理说

E. 购买力平价理论

银行以不同方式卖出外汇时，下列正确的选项是（ ）。

或多项：

A. 电汇汇率是外汇市场的基准汇率

B. 信汇汇率低于电汇汇率

D. 票汇汇率低于电汇汇率

下列说确的是（ ）。

或多项：

A. 直接标价法下，外币的数额固定不变，本币的数额随币值变化

B. 直接标价法下，汇率越高，本币价值越低

E. 间接标价法下，汇率越高，本币价值越高

根据利率平价理论，下列说确的是（ ）。

或多项：

B. 利率高的国家货币在远期外汇市场上贴水

C. 利率低的国家货币在远期外汇市场上升水

E. 即期汇率与远期汇率相等时为平价

根据利率平价理论，利率与汇率的关系是：利率高的国家货币在远期外汇市场上升水，利率低的国家货币在远期外汇市场上贴水。错

汇率是两国货币的兑换比率，是一种货币用另一种货币表示的价格。对

布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金——美元为基础的、可调整的固定汇率制。对

远期汇率高于即期汇率称为升水；远期汇率低于即期汇率称为贴水。对

外汇即外国货币。错

马克思的货币起源理论表明（A. 货币是固定充当一般等价物的商品 ）。

美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（ A. 布雷顿森林体系 ）的特点。

明代丘濬说“日中为市，使民交易以通有无。以物易物，物不皆有，故有钱币之造焉”。这句话反映了（ C. 交换需要说 ）的货币起源思想。

在以下金融资产中，流动性最强的是（ A. ）。

货币在（ B . 商品买卖）时执行流通手段的职能。

牙买加体系不具备的特点是（ C. 保持固定汇率 ）。

典型的金本位制是（ D. 金币本位制 ）。

中国人民银行公布的货币量指标中的货币增长率指标反映了（ D. 货币增量 ）的变化状况。

：

各国货币体层次划分的主要依据是（C. 金融资产的流动性 ）。

贝币和谷帛是我国历史上的（ A. 实物货币 ）。

多选题（每题8分，共5道）

一般而言，货币层次的变化具有以下（ ）特点。

或多项：

A. 金融产品创新速度越快，层次划分的变动就越频繁

B. 随着流动性的减弱，货币包括的范围在扩大

国际货币制度的构成要素包括（ ）。

或多项：

B. 确定国际储备资产

C. 安排汇率制度

E. 选择国际收支的调节方式

货币发挥交易媒介职能的方式包括（ ）。

或多项：

A. 支付手段

D. 计价单位

E. 交换手段

货币发挥支付手段的职能表现在（ ）。

或多项：

A. 商品赊销

B. 税款交纳

C. 工资发放

E. 贷款发放

币材一般应具备（ ）的性质

或多项：

A. 易于分割

C. 便于携带

D. 价值较高

E. 易于保存

金属货币与纸币和存款货币有哪些不同之处（ BCD ）。

或多项：

B. 金属货币的币值相对稳定，而纸币和存款货币受物价影响较大

C. 金属货币增长受储量和开采量的限制，纸币和存款货币的规模央行可以灵活掌握

D. 金属货币具有内在价值，而纸币和存款货币本身没有内在价值

金本位制包括（CDE ）。

或多项：

C. 金块本位制

D. 金币本位制

E. 金汇兑本位制

信用货币包括（ ABE ）。

或多项：

A. 银行券

B. 存款货币

E. 纸币

在我国货币层次中，狭义货币包括（ BE ）。

或多项：

B. 银行活期存款

E.

人民币货币制度的特点是（ ABE ）。

或多项：

A. 人民币采用和存款货币两种形式

B. 人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币

E. 人民币是我国法定计价、结算的货币单位

1以下反映居民部门参与金融活动的是（ ACE ）。或多项：

A. 在银行存款 B. 在证券市场发行债券C. 投资股票 D. 参加股票培训班E. 向民间钱庄申请贷款

2. 下对于利率描述正确的是( ABCDE )。或多项：

A. 利率是利息额与本金之比

B. 利率是衡量收益与风险的尺度C. 利率是现代金融体系的基

本要素D. 利率的高低会对双方决策产生直接影响 E. 利率是政府调节社会经济金融活动的工具

3. 下属于金融总量统计指标的是(BCE )或多项：

B. 总量 C. 保险市场规模E. 货币总量

4.企业财务活动与金融体系的关系体现在( ABC )。或多项：

A. 企业是金融机构的服务对象B. 企业是金融市场的最主要的参与者C. 企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响D. 企业是金融市场最主要的资金提供者E. 企业是金融市场监管体系重要的组成部分5. 以下属于国际直接投资的是( CDE)或多项：

C. 国外企业采用合作方式在本国建立新企业

D. 收购国外企业的股权，并成为绝对最大股东 E. 将前期投资利润继续投资国外企业

多选

6.政府赤字的弥补方式有哪些( AB D)。 或多项： A. 增加税收 B. 向银行申请贷款 D. 发行政府债券

7.以下哪些是银行为企业提供的金融服务（ ABE）。 或多项： A. 存款业务 B. 贷款业务

C. 年金管理 D. 债券发行

E. 资金清算

8.以下哪些是金融体系的基本要素（ ABCDE ）。 或多项： A. 货币 B. 汇率 C. 信用 D. 利率 E. 金融工具

9.政府投资对金融活动的影响体现在( ADE )。 或多项：

A. 政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响

B. 政府投资股票市场，增加金融市场的流量

C. 政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模

D. 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变

E. 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响

10.广义的金融市场包括( ABCDE )。 或多项： A. 市场

B. 资本市场

C. 货币市场 D. 黄金市场

E. 衍生金融工具市场 判断

判断题（每题6分，共5道） 题干

1.货币、汇率、信用、利率、金融工具等是现代金融运作的基本范畴，也是现代金融体系必不可少的基本要素。：对

2.国际投资所引起的资本流动需要依附于真实的商品或劳务交易。：错

3现代金融体系是一个高风险的组织体系，需要政府的适度调控和合理的监管。：对

4调整利率的高低会影响整个社会的投融资决策和经济金融活动：对 、

5金融源自社会经济活动并服务于社会经济活动。：对

6居民会基于流动性、收益性和安全性来进行赤字管理 ×

7金融总量是一国各经济主体对内的金融活动的总和 ×

8金融供求及其交易源于社会各部门的经济活动 √

9只有经济部门存在资金余缺的情况下，才产生了对金融的需求。×

10从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系 ×

货币天然是金银，金银天然不是货币。对

一定时期内货币流通速度与、存款货币的乘积就是货币存量。错

我国货币的发行量取决于我国银行拥有的黄金外汇储备量。错

国家货币制度由一国政府或司法机构制定实施，是该国货币主权的体现。对

交换媒介职能和资产职能都是货币最基本的职能。错

牙买加体系规定美元和黄金不再作为国际储备货币。错

我国货币层次中的M0即现钞是指商业银行的库存、居民手中的现钞和企业单位的备用金。错

货币作为价值贮藏形式的最大优势在于它的收益性。错

广义货币量反映的是整个社会潜在的购买能力。错

金币本位制、金汇兑本位制和金块本位制下主币可以自由铸造，辅币限制铸造。错

不管是直接标价法下还是间接标价法下，买入汇率总是低于卖出汇率。错

浮动汇率制允许汇率随外汇市场供求关系的变化而自由波动，各国货币当局无需干预外汇市场。错

换汇成本是购买力平价在中国的现实运用，所以二者是可以等价的。错

相对购买力平价是指在某一时点上两国货币之间的兑换比例取决于两国物价总水平之比。错

越南盾、元由于是非自由兑换货币，因而不是外汇。对

以下选项中，不属于直接融资优点的是（ D. 安全性高 ）。

银行信用在三方面克服了商业信用的局限性，成为现代经济中最基本、占主导地位的信用形式。下列不属于商业信用局限性的是（ B. 安全性 ）。

保证信用活动正常进行的基本条件是（C. 信用制度 ）。

（ A. 诚实履行自己的承诺取得他人信任 ）属于道德范畴信用。

下列（ C. 产权制度 ）不属于构建信用体系的基础性保障。

现代信用活动的基础是（ B. 现代经济中广泛存在着赤字和盈余单位 ）。

以下融资形式中属于间接融资范畴的是（ D. 贷款 ）。

对我国而言，下列（ ）采用的是间接标价法。1人民币=0.14064美元

牙买加体系下的汇率制度具有多样性，可以归结为三类。下列（ ）不属于三类中的内容。可调整的固定汇率制

中间汇率是（ ）两种汇率的算术平均数。买入汇率和卖出汇率

（ ）认为汇率在一定时期内的变化是由两个国家在这段时期内的通货膨胀率的差异决定的。相对购买力平价理论

下列外汇中不会被居民个人持有的外币资产是（ ）。特别提款权

牙买加体系下汇率制度的特征表现为（ ）。以浮动汇率为主导, 以信用本位为基础, 成员国一般可自主决定其汇率安排

若其他条件不变，一国货币贬值将引起该国（ ）。出口增加, 进口减少

汇率作为联系经济体内部和外部的重要变量，具有货币层面和实体经济层面双重性质，下列属于从货币层面考察的汇率决定理论有（ ）。购买力平价理论, 利率平价理论

通过本币贬值改变国际收支情况需具备的条件有（ ）。进口商品为非必需品, 出口商品需求弹性高, 国内总供给能力强, 国内具有闲置资源

关于购买力平价理论，以下说确的是（ ）。基本思想是汇率取决于两国货币购买力的相对关系, 绝对购买力平价认为两国货币之间的兑换比率取决于两国物价水平之比, 本国货币购买力相对于外国货币购买力下降时，本币趋于贬值, 本国货币购买力相对于外国货币购买力上升时，本币趋于升值

政府信用的主要形式是 ( 发行政府债券 )。

商业信用是以商品形态提供的信用，提供信用的一方通常是（ 卖方 ）。

信用的基本特征是（ 以还本付息为条件的价值单方面转移 ）。

关于银行信用的描述正确的是（ 资金 ）。

信用产生的原因是（ 私有制的出现, 调剂财富余缺的需要 ）。

以下关于现代信用活动的描述，正确的是（在现代社会，各经济主体之间都存在着错综复杂的信用关系, 各类经济活动的开展，都需要信用作为支撑, 现代信用活动中，信用工具呈现多样化的趋势 ）。

国民经济五大部门中，作为一个整体表现为赤字部门的是（ 企业, 政府 ）。

金融工具的特征是（ 具有法律保障的承载信用关系的契约, 具有交易对冲能力或变现能力, 能给交易者带来货币或非货币收益, 市场价值变化带来收益与损失的不确定性 ）。

间接融资的局限性是（ 割断了资金供求双方的直接联系, 增加了筹资者成本并减少了投资者收益, 较难满足新兴产业和高风险项目的融资需求 ）。

征信包括（ 全选 ）。

下列属于消费信用的是（ 银行向客发行, 银行对消费者发放抵押贷款, 企业以赊销方式对消费者销售商品 ）。

关于信用，说确的是（ 具有利率不稳定且差异大的特点, 者确定利率有绝对话语权和很大随意性, 高利盘剥招致民众强烈反抗, 是奴隶社会和封建社会基本的信用形式 ）。

经济范畴的信用是指（ 还本付息为条件的活动, 体现债权债务关系, 会涉及道德范畴的信用）。

社会化大生产是信用产生的前提条件。错

货币是现代信用的惟一形态。错

货币和信用是两个不同的范畴，二者的发展始终保持相对的状态。错

商业票据可以通过背书流通转让，发挥货币交换媒介职能，因而被称为商业货币。对

在现代经济活动中，政府信用主要表现为政府作为债权人而形成的债权。错

在现代社会中，任何信用活动几乎都是货币运动：信用的扩张与紧缩意味着对货币供给与流通的调整，微观主体的信用活动意味着货币在不同主体之间的流动。对

现代经济社会对政府信用利用得越来越多，这主要是由于弥补财政赤字的需要。对

是前资本主义社会的信用形式，在资本主义生产方式确立与现代银行和信用体系建立之后，这一信用形式已不复存在。错

私有财产的出现是关系赖以存在的前提条件。对

在筹资成本、投资收益和安全性等方面，直接融资都是优于间接融资的。错

投资者在持有证券期间各种流的净现值等于0的贴现率又叫做 （ 持有期收益率 ）。

一般而言，市场利率上升，多数人会预期（ 未来上市公司的盈利水平有可能降低，会导致资产价格下跌 ）。

利息是 （ 资本 ）的价格。

结合我国经济金融发展和加入世界贸易组织后开放金融市场的需要，中国人民银行将按照（ 先外币、后本币，先贷款、后存款 ）的基本步骤推进利率市场化。

影响利率的风险因素不包括（ 风险 ）。

已知某年的预期通货膨胀率为6％，名义利率为10％，则实际利率近似为（ 4％ ）。

实际利率即名义利率扣除 （ 物价变动率 ）。

2016年1月29日，日本央行宣布将从2016年2月16日起，对部分存款利率实行-0.1%制度。这个存款利率指的是 （ 银行超额准备金存款 ）。

以下关于单利和复利描述正确的是 （ 只有复利才反映了利率的本质 ）。

利率与资金需求存在（ ）相关关系，即高利率增加了企业和个人借入资金的成本，会（ ）资金需求。负；抑制

根据马克思利率决定理论，利息率的决定因素有（ 法律、习惯, 剩余价值 ）。

按照信用活动的期限长短可将利率分为( 短期利率, 长期利率 )。

根据费雪效应，下列说确的是（ 名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为正, 名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为负 ）。

经济处于不同时期，利率会有不同的变化，通常会出现的情况是（ 在危机阶段，利率会逐渐升高, 在萧条阶段，利率会降低, 在复苏阶段，利率会上升, 在繁荣阶段，利率会上升 ）。

利率的风险结构包括（ 违约风险, 流动性风险, 税收风险, 购买力风险, 汇率变动风险 ）。

导致利率上升的因素有（ 紧缩的货币政策, 通货膨胀, 经济高增长 ）。

债券的到期收益率取决于（ 债券面额, 债券的市场价格, 票面利率, 债券期限 ）。

关于名义利率和实际利率之间关系说确的是 （ 名义利率是包含了通货膨胀因素的利率, 名义利率扣除通货膨胀率即为实际利率, 实际利率调节双方的经济行为 ）。

按照利率的决定方式可以将利率分为 （ 市场利率, 官定利率, 公定利率 ）。

商业银行提高贷款利率有利于（ 抑制企业对资金的需求, 抑制物价上涨, 减少居民个人的消费 ）。

物价水平不变从而货币实际购买力不变时的利率我们称为实际利率。对

当一国处于经济周期的危机阶段时，利率会不断下跌。错

远期利率是隐含在给定即期利率中的从现在到未来某一时点的利率。错

在利率体系中发挥指导性作用的利率是官定利率。错

费雪效应是指名义利率等于实际利率与通货膨胀率之和。对

风险相同的债券，因为期限不同而形成不同的利率，我们称之为利率的风险结构。错

当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负，我们称之为负利率。错

在其他条件相同的情况下，现值的大小与贴现率正相关，即贴现率越低，现值越小。错

马克思认为，利息在本质上是利润的一部分。对

当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率。错

银行通过货币市场进行（ 公开市场业务操作），买卖有价证券以调节货币供应量。

货币市场上交易工具的期限都在一年以内，交易价格波动小、交易工具变现能力强，是（ 风险低，收益稳定，流动性较强 ）的市场。

关于汇率对证券市场的影响，下列说法错误的是（本币汇率升值，本品的竞争力增强，出口型企业证券价格就可能上涨 ）。

银行与客间的外汇交易构成了（ 零售市场 ）。

下列属于所有权凭证的金融工具是（ 股票 ）。

我国于（ 2002年 ）正式成立上海黄金交易所，黄金开始在有形交易市场上挂牌交易。

银行同业之间买卖外汇所形成的市场称为（ 场 ）。

于1613年开市的（ 阿姆斯特丹证券交易所 ）被认为是以股票交易为中心的证券市场的开端。

按照金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ 现货市场, 期货市场 ）。

按不同标的物，金融市场可分为（ 证券市场, 衍生工具市场, 黄金市场 ）。

下列金融工具中，没有偿还期的是（ 优先股, 普通股 ）。

金融衍生工具不包括（ 债券, 股票 ）。

金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于（ 要素市场 ）。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。

根据保险交易主体的不同，可以将保险市场划分为（ 再保险市场, 原保险市场 ）。

根据保险交易对象的不同，可以将保险市场划分为（ 财产保险市场, 人身保险市场 ）。

下列属于金融衍生工具功能的是（ 套期保值, 价格发现, 投机套利 ）。

保险市场除了具备一般金融市场的功能外，还有如下一些特殊的功能（ 提供有效的保险供给, 提高保险交易的效率, 可以形成较为合理的交易价格, 可以提供最广泛的风险分散机制 ）。

金融市场的功能包括（ 全选 ）。

资本市场从广义的角度，包括哪几个部分：（ 银行中长期市场, 中长期债券市场, 股票市场 ）。

黄金现在已经不是货币，只是普通商品，所以黄金市场也不应该算是金融市场。（ ）错

金融机构是金融市场上的最重要的中介机构。（ ）对

外汇市场的功能是为交易者提供外汇资金融通的便利，但是不可以满足投机的需求 。 错

债券市场既可以属于货币市场的，也可以属于资本市场的。（ ） 错

衍生金融工具包括期货、期权、互换、债券等各种标准化合约。（ ）错

套期保值是衍生金融工具为交易者提供的最主要的功能。对

政府是一国金融市场上主要的资金需求者，而银行是主要的资金供给者。错

居民参与金融市场就是提供资金 。错

柜台交易方式是指在各个金融机构柜台上进行面议、分散交易的方式。对

国库券通常采取（ 贴现 ）发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券，到期后按面值偿付。

同业拆借市场的形成源于银行对商业银行（ 法定存款准备金 ）的要求。

可转让存单的利率一般高于国库券的原因主要是（ ）。风险较大

目前我国货币市场交易量最大的子市场是（ 回购市场 ）。

下列各项中不属于国库券市场特点的是（ 高收益性 ）。

一张还有半年到期的票据面额为4000元，到银行贴现得到3600元。则年贴现率为（ 20% ）。

商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据，要求银行贴现，以获得资金的经济行为是（ ）。再贴现

（ 货币市场利率 ）是一国利率体系中的基准指标，是影响其他金融和经济指标的基础性变量。

我国回购协议市场的参与者不包括（ ）。地方政府

在回购协议的交易中，（ ）是交易双方最关注的因素。回购利率

下列各项中属于大额可转让定期存单的特点的有（ ）。面额大, 不记名, 金额固定, 允许转让

有关回购利率高低的描述正确的有（ ）。证券流动性越高，回购利率越低, 回购期限越长，回购利率越高, 采用实物交割的回购利率较低

回购利率与（ ）有密切关系。回购期限, 证券流动性

货币市场的特点有（ ）。交易期限短, 流动性强, 安全性高, 交易额大

货币市场的主要功能有（ ）。流动性管理, 基准利率生成, 宏观调控, 满足短期融资

下列属于货币市场子市场的是（ ）。同业拆借市场, 回购协议市场, 国库券市场, 票据市场

流动资金暂时闲置的企业也可以通过购买国库券、商业票据等货币市场工具，实现资金合理的收益回报，达到（ ）相统一的财务管理目的。安全性, 流动性, 收益性

大额可转让定期存单的期限有（ ）。14天, 1-4个月, 6个月, 超过6个月

以下属于同业拆借市场参与主体的有（ ）。商业银行, 保险公司, 财务公司

商业票据的发行分为（ ）方式。直接募集, 交易商募集

可转让大额定期存单是金融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。错

票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。对

非金融性企业参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。错

银行承兑汇票可看做是银行对外提供信用担保的一种形式。对

银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。对

银行既可以直接在发行市场上购买国库券，也可以在流通市场上进行国库券买卖。错

货币市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。错

可转让大额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较高。错

相比将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在二级市场进行票据转让，因为这样可以获得更高的收益。错

XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议来获利。错

证券发行市场的参与主体不包括（ 证监会 ）。

狭义的资本市场专指（ ）。有价证券市场

美国的证券市场不包括( )。创业板市场

下列各项中不属于资本市场功能的是( )。增加政府财政收入

证券发行方式不包括（ ）。溢价发行

下列各项中不属于资本市场特点的是（ ）。筹资的目的是满足周转性资金需要

资本市场是指以期限在（ ）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。1年

我国的资本市场层次不包括( )。沪港通市场

证券发行市场的参与主体不包括（ ）。证监会

证券发行方式有( )。发行, 公募发行, 直接发行, 间接发行

证券流通市场的中介人有( )。证券经纪人, 证券商

证券流通市场上的组织方式有( )。证券交易所交易, 柜台交易, 无形市场交易

证券投资的技术分析方法有（ ）。技术指标法, 切线法, 形态法, K线法, 波浪法

资本市场的特点有（ ）。交易工具的期限长, 筹资目的是满足投资性资金需要, 筹资和交易的规模大

我国的资本市场层次包括( )。全选

证券交易成本包括（ ）。显性成本, 隐性成本

资本市场的功能有( )。筹资与投资平台, 资源有效配置的场所, 促进并购与重组, 促进产业结构优化升级

广义的资本市场包括（ ）。银行中长期市场, 有价证券市场

证券投资的基本面分析包括（ ）。宏观经济运行周期, 宏观经济政策, 产业生命周期, 公司状况

证券交易程序包括( )。开设股东账及资金账, 委托买卖, 竞价成交, 清算、交割与过

有价证券市场包括（ ）。中长期债券市场, 股票市场, 基金市场

国际资本流动包括（ ）。长期资本流动, 短期资本流动

证券发行市场的参与主体有( )。证券发行人, 证券投资者, 证券中介机构

资本市场有利于促进并购与重组。对

证券发行方式有发行、公募发行、直接发行、间接发行。对

货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。错

资本市场是筹资与投资平台。对

资本市场的是资源有效配置的场所。对

证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。错

证券商是在证券交易所充当交易中介而收取佣金的商人。错

汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。错

在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。错

证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。错

证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。对

证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和交易两种。对

产业生命周期各阶段的风险和收益状况不同，但处于产业生命周期不同阶段的产业在证券市场上的表现就不会有较大的差异。错

在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。错

资本市场的特点之一是交易收益可以确定错

广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。错

我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。错

有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预测未来价格毫无贡献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。错

证券上市也称为证券发行。错

发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。对

（ 国际开发协会 ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。

（ 国际货币基金组织 ）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。

1948年12月1日，（ ）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立。中国人民银行

有“央行的央行”之称的国际金融机构是（ ）。国际清算银行

具有融物和融资的双重功能的非银行金融机构是（ ）。金融租赁公司

（ ）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。金融资产管理公司

以下不属于非银行金融机构的是（ ）。合作金融机构

下列（ ）不是银行类金融机构。投资银行

（ ）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现、货币支付与清算和社会交易成本的节约具有重要意义。支付结算服务

新中国成立后，我国金融机构体系的建立与发展大致经历了五个阶段，其中（ ）这个时期是“大一统”金融机构体系确立阶段。1953-1978年

关于中国港澳台地区的金融机构体系，以下说确的（ ）。港元是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的, ，20世纪80年代以后，以银行为主体的金融业已成为经济的四大支柱产业之一, ，台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间两部分, ，台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“银行”共同管理

我国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的，主要有（ ）。信达金融资产管理公司, 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司, 东方金融资产管理公司

1994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（ ）政策性银行。国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行

投资基金管理公司业务运作的特点主要有。( ) 全选

全球性的国际金融机构主要有（ ）等。国际货币基金组织, 世界银行集团, 国际清算银行

根据保险的基本业务类型，可以划分为（ ）。人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司

以下属于非银行金融机构的是（ ）。全选

世界银行集团由（ ）构成全选

证券机构主要包括（ ）等金融机构。证券公司, 投资基金管理公司

按照业务性质分类，可将金融机构分为（ ）。商业性金融机构, 政策性金融机构

金融租赁公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。（ ）错

金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。（ ）对

小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。（ ）错

我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。 （ ）对

储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。（ ）错

“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。（ ） 对

我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。（ ）错

提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。（ ）错

经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。（ ）错

融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。（ ）对

（ ）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。信用风险

（ ）是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能信用中介

1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（ ），它的建立标志着现代银行业的兴起和的垄断地位被打破。英格兰银行

（ ）是世界各国商业银行普遍采用的组织形式，其具有经营范围广，规模大，分工细，能够有效运用资金并分散风险等优点。总分行制

商业银行的资本按其核心资本

商业银行的（ ）是指形成商业银行资产负债业务

商业银行风险管理中，（ ）是指揭示与认清风险，分析风险的起因与可能的后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失。风险识别

（ ）是指商业银行能够随时满足客提取存款、转账支付及满足客贷款需求的能力。流动性

（ ）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。创新的表外业务

不计入商业银行资产负债表的业务是（ ）。贷款承诺

商业银行业务发展趋势有（ ）。业务创新, 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客为中心理念下发展业务

资产主要包括（ ）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。库存, 存放银行, 同业存款

商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（ ）。风险较低, 流动性较强, 信用较高

商业银行的表外业务包括（ ）等。全选

商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（ ）。真实票据理论, 可转换性理论, 预期收入理论

商业银行具有（ ）等功能。全选

商业银行的负债业务主要包括（ ）等形式。存款业务, 借款业务, 其他负债业务

商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有（ ）等类型。总分行制, 单一银行制, 控股公司制, 连锁银行制

商业银行的业务经营遵循（ ）兼顾的原则。安全性, 流动性, 盈利性

属于商业银行的中间业务的是（ ）。结算业务, 代理业务, 信托业务

商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。（ ）对

一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风险性。错

存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。 对

商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。对

控股公司制是指由某一个人或某一个集团购买若干家银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。错

商业银行的自有资本属于资产业务范畴错

商业银行是特殊的金融企业。对

商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。对

资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。错

商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。错

银行的性集中体现在（ ）的关系上。银行与政府

下列属于银行资产项目的是（ ）。政府债券

在不兑现的信用货币制度下，（ ）始终是稳定币值的重要手段，既是用于国际支付的重要储备，也是银行重要的资产业务。黄金和外汇

我国目前实行的银行体制属于（ ）。单一银行制

银行区别于普通商业银行的最根本标志是（ ）。独享货币发行垄断权

银行发行央行票据的主要目的是（ ）。回笼货币

在现代金融体系中处于核心地位的金融机构是（ ）。银行

人们手中持有的代表持有人对银行的（ ）。债权

一国负责制定和实施货币政策的金融机构是（ ）。银行

在国内设立和地方两级相对的银行机构，地方机构有较大性的银行制度形式是（ ）。二元式银行制度

集中保管商业银行存款准备金体现了银行（ ）职能。银行的银行

下列不属于银行“政府的银行”职能所履行的是（ ）。充当最后贷款人

下列（ ）不是银行“银行的银行”职能。提供经济信息服务

银行业务经营活动奉行四项原则，下列（ ）不是四项原则的内容。风险性

银行若提高存款准备金，将（ ）。迫使商业银行提高贷款利率

银行的产生是资本主义经济发展的客观要求，促使银行产生的客观因素主要有（ ）。全选

以下关于银行的论述正确的有（ ）。成立于1694年的英格兰银行被世界公认为第一家银行, 中国人民银行成立于1948年12月1日, 1983年9月，决定中国人民银行专门行使银行的职能，标志着现代银行制度在我国的确立

银行业务活动的一般原则是（ ）。非盈利性, 流动性, 公开性, 主动性

银行的资产业务包括（ ）。国外资产业务, 政府债券, 再贴现和再贷款, 对金融机构债权

银行业务活动的法律规范分为（ ）。法定业务权力, 法定业务范围, 法定业务限制

银行作为“银行的银行”，其职能体现在（ ）。集中存款准备金, 充当最后贷款人, 组织、参与和管理全国清算业务, 监督管理金融业

银行作为特殊的金融机构，其特殊性主要体现在（ ）。主观上不以盈利为目的, 不经营普通银行业务, 制定并执行货币政策, 独享货币发行的特权

银行职能可以概括为（ ）。发行的银行, 政府的银行, 银行的银行

银行通过货币政策所要实现的特定社会经济目标有 （ ）。防止通货膨胀与金融危机, 促进经济发展, 保障充分就业, 平衡国际收支

中国人民银行对人民币发行的管理，在技术上主要通过（ ）来实现。货币发行基金, 业务库的管理

在国际货币基金组织编制的“货币当局资产负债表”中，一国银行的资产主要包括（ ）。全选

下列业务中属于银行负债业务的有（ ）。货币发行, 金融机构存款, 政府存款

银行对金融机构的负债比债权更具主动性和可控性。错

在组织结构上逐步实行国有化、明确银行宏观调控的任务、法律为宏观调控提供保障是银行制度完善、健全的标志。对

2003年以后监管商业银行的业务经营成为中国人民银行的重要职责之一。错

银行的存款业务不针对普通公众，且不以盈利为主要目的，具有一定的强制性。 对

银行作为“政府的银行”，对政府的要求应当有求必应，在政府财政困难时，应当及时出手，确保政府赤字及时得到弥补，不至于威胁到金融体系的稳定。 错

独享货币发行垄断权是银行区别于商业银行的最初标志。对

银行由于独占货币发行权，因此，只要控制了货币发行，也就控制了货币供给。错

充当最后贷款人是银行作为“政府的银行”职能的体现。错

美国联邦储备体系的影响遍及全球，其类型与组织形式也属于跨国银行制。错

银行作为国家宏观经济管理的重要部门，亦是通过强有力的政治权利和行政手段，达到宏观调控的目标。错

银行业务活动原则中的非盈利性注定了银行在其业务活动中不能获得利润。如果银行在其业务活动中获得了盈利，则违反其非盈利性业务活动原则。错

银行虽然也称银行，却是特殊的银行，其特殊性体现为目标与职能的特殊。 错

资本业务属于银行的资产业务。错

银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。错

银行的产生有两条渠道：一是信誉好、实力强的大银行由政府赋予一定的特权而发展为银行；二是由政府出面直接组建银行。对

银行是特殊的银行，其职能的发挥要求它必须保持一定的性。但是银行对政府的性总是相对的。因而，银行与政府的利益总是冲突的。错

二元式银行制度与邦联制的国家体制相适应，在国内设立和地方两级相对的银行机构，地方机构有较大性。错

银行的下列哪项业务不会引起基础货币的增加（ ）。用外汇储备购买国外资产

按照凯恩斯的观点，利率低于“正常”水平时，人们预期债券价格（ ），货币需求量（ ）。下降，增加

在高通胀的经济环境中，下列表述最正确的是（ ）。已从银行获得贷款的债务人受益

基础货币主要由（ ）构成。流通中和存款准备金

总存款与原始存款之间的比率被称为（ ）。存款乘数

下列货币需求模型中，交易方程式是指（ ）。MV＝PT

个人储蓄存款属于我国现阶段所公布的货币层次中的（ ）。M2

当发生“流动性陷阱”极端情况时，利率水平低到不能再低，就会出现（ ）的现象。投机性货币需求大

从货币需求方面看，利率越高（ ）。持币的机会成本越大

通货-存款比率主要取决于（ ）。公众的行为

弗里德曼货币需求函数中的收入是指（ ）。持久性收入

对金融机构债权是中国人民银行投放基础货币的重要渠道，但主渠道是随着金融改革和时间的推移而变化，目前的主渠道是（ ）。再贴现

准备-存款比率不受（ ）的影响。货币乘数

在货币供给的基本模型Ms=mB中，m代表（ ）。货币乘数

（ ）是通货膨胀的社会经济效应。强制储蓄

影响货币均衡实现的主要因素是（ ）。银行市场干预和调控, 财政收支基本平衡, 经济结构的合理性, 国际收支基本平衡

下列属于基础货币投放渠道的有（ ）。央行购买外汇、黄金, 央行购买政府债券, 央行向商业银行提供再贷款和再贴现, 央行购买金融债券

从宏观角度研究货币需求的有（ ）。马克思的货币需求理论, 交易方程式

一般衡量通货膨胀的指标是（ ）。消费价格指数, 生产价格指数, 国内生产总值平减指数

凯恩斯货币需求理论认为（ ）。交易性货币需求是收入的增函数, 投机性货币需求是利率的减函数

凯恩斯货币需求理论将人们持有货币的动机归纳为（ ）。交易动机, 预防动机, 投机动机

通货膨胀的社会经济效应有（ ）。强制储蓄信用, 收入分配效应, 资产结构调整效应, 恶性通胀下的危机效应

下列关于货币供应量的表述正确的是（ ）。货币供应量由货币乘数和基础货币决定, 提现率越高，货币供应量越小

现阶段决定和影响我国货币需求的因素是（ ）。收入, 财富, 金融资产收益率, 机会成本大小与法定存款准备金率、提现率和超额准备金率之间呈

商业银行创造存款货币的主要制约因素是（ ）。法定存款准备金率, 提现率（漏损率）, 超额准备金率

国际收支失衡的原因有（ ）。全选

下列有关货币均衡描述正确的是（ ）。货币供给与货币需求基本相适应的货币流程状态, 是一种在经常发生的货币失衡中暂时达到的均衡状态, 是社会总供求均衡的反映

通货紧缩的社会经济效应是（ ）。全选

货币供给过程的主要特点是（ ）。货币供给的主体是央行和商业银行, 央行创造通货，商业银行创造存款货币

经济活动中能影响通货-存款比率与准备-存款比率的经济主体行为有（ ）。居民的经济行为, 企业的经济行为, 金融机构的经济行为, 政府的经济行为

通货紧缩的“两个下降”和“一个伴随”是指（ ）。物价持续下降, 和货币供给量下降, 伴随着经济衰退

一般地，基础货币的组成部分主要是（ ）。商业银行在央行存放的超额准备金, 商业银行的库存, 企业和家庭持有的, 商业银行在央行存放的法定准备金

下列经济活动中提高货币乘数的选项是（ ）。银行降低法定准备金率, 商业银行减少库存的持有规模, 企业增加支票支付的比例

国际收支平衡表是一定时期内一个国家（或地区）与他国（或地区）全部经济交易的记录，主要构成项目是（ ）。全选

持有合理的外汇储备资产组合对防范金融风险有重要意义，也是国际储备规模管理的主要内容。 错

货币需求量的决定与变化主要受收入、财富等规模变量的影响。错

银行若买入外汇和黄金，就是向经济中投放基础货币。 对

黄金虽然已经退出了货币历史舞台，但在国际储备资产中仍然是最重要的和占据主要份额的资产。错

货币供给由银行和商业银行的行为共同决定。对

工资-价格螺旋上涨引起的通货膨胀是需求拉上型通货膨胀。错

对货币需求者来说，重要的是货币具有的购买力高低而非货币数量的多寡，因而比较关心实际货币需求。对

央行发行央行票据、购买外汇和购买国债都会增加基础货币总量。错

存款扩张倍数或存款乘数，实际上就是货币乘数。 错

剑桥方程式与交易方程式同属古典学派货币需求理论或货币数量论。 对

凯恩斯认为，人们持有货币的动机错

商业银行以原始存款为基础发放的贷款，通过转账支付又会创造出新的存款。 对

在通货紧缩情况下，名义利率的下跌一般赶不上物价下跌的速度，实际利率反而有所提高对

法定准备金率的高低与商业银行创造存款货币的能力呈正相关关系。错

货币供给量是基础货币与存款乘数的乘积。错

居民消费价格指数、生产价格指数和GDP平减指数是度量通货膨胀与通货紧缩的共同指错

治理通货紧缩通常采用紧缩性的货币政策和扩张性的财政政策。错

现实中的货币需求是指对的需求。错

存款扩张倍数大小与法定存款准备金率、提现率和超额准备金率之间呈正方向变动的关系错

强制储蓄和资产结构调整都是通货膨胀的社会经济效应。 对

货币政策可选择的操作指标主要包括（ ）。准备金和基础货币

下列可能影响货币政策外部时滞的因素是（ ）。国际金融危机的冲击或扰动

属于间接信用控制的其他货币政策工具是（ ）。道义劝告

货币政策的作用过程包含三个环节，不属于这三个环节的是（ ）。银行金融机构至非银行金融机构

在关于货币政策传导机制的理论中，托宾提出著名的Q理论，归属于金融价格传导论

下列变量中不可作为货币政策中介指标的金融变量是（ ）。基础货币

下列利率中不由银行规定的利率是（ ）。银行间同业拆借利率

在一般性货币政策工具中，效果较强烈的工具是（ ）法定存款准备金政策

现代信用货币制度下的货币价值取决于（ ）。货币供求在数量和结构上的均衡

根据1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》，我国货币政策目标的基本立足点是（ ）。稳定货币

货币政策框架主要包括货币政策的（ ）。中介指标, 政策目标, 政策工具, 操作指标

再贴现政策的局限性主要包括（ ）。主动权并非只在银行, 调节作用有限, 是银行利率, 可能加大金融机构的道德风险

1994年《关于金融体制改革的决定》明确提出，我国货币政策中介指标主要包括（ ）。货币供应量, 信用总量, 同业拆借利率, 银行超额准备金率

货币政策目标包括（ ）。全选

公开市场业务政策的优越性有（ ）。全选

在其他货币政策工具中，属于直接信用控制的是（ ）。采用信用配额, 规定金融机构流动性比率, 规定利率限额, 直接干预

货币政策操作指标和中介指标的选取要兼备的基本要求是（ ）。相关性, 抗扰性, 可控性, 可测性

货币政策目标之间存在矛盾关系的是（ ）。稳定物价与充分就业, 物价稳定与经济增长, 物价稳定与国际收支平衡, 经济增长与国际收支平衡

下列属于选择性货币政策工具的是（ ）。全选

充分就业目标就是要消除失业，或将失业率降到极低的水平。错

我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”，实质上是将经济增长作为基本立足点。错

法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。因为它通过决定或改变货币乘数来影响货币供给，因此，即使准备金率调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。对

再贴现政策是三宝中唯一一个主动权并非只在银行手中的工具。对

在一般性货币政策工具中，主动性和灵活性强，调控效果最为和缓的是再贴现政策。错

量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。错

利率作为货币政策的中介指标，优点是可测性和相关性都较强，但抗干扰性较差。对

选择性货币政策工具通常可在不影响货币供给量的条件下，影响银行体系的资金投向和不同贷款的利率。对

一般而言，货币政策中介指标的可控性、可测性要强于操作指标，而相关性则弱于操作错

银行在公开市场上卖出有价证券，只是等额地回笼基础货币，而非等额地回收货币供给量。对

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金融学 十四章题库

1、防止交易和防止操纵市场是对（ ）监管的主要内容。

A. 租赁、信托业

B. 银行夜

C. 保险业

D. 证券业

知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。

正确答案是：证券业

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2、（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

A. 《格拉斯-斯蒂格尔法案》

B. 《金融服务现代化法》

C. 《金融监管改革——新基础：重建金融监管》

D. 《现代化金融监管架构蓝图》

知识点提示：美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。

正确答案是：《格拉斯-斯蒂格尔法案》

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3、下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。

A. 定期检查与随机抽查

B. 外部监管与内部自律

C. 国际监管与国内督查

D. 全面监管与重点监管

知识点提示：“四结合”的监管方法。参见教材本章第三节。

正确答案是：外部监管与内部自律

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4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。

A. 间接效率损失

B. 直接资源损失

C. 奉行成本

D. 行政成本

知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。

正确答案是：间接效率损失

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5、我国目前实行的金融监管体制是（ ）。

A. 集中监管

B. 交叉监管

C. 分业监管

D. 混合监管

知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。

正确答案是：混合监管

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6、金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。

A. 被监管者的道德风险

B. 妨碍金融创新，导致动态低效率

C. 削弱竞争，导致静态低效率

D. 监管过度，导致金融服务效率降低

E. 依法关闭金融机构

知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。

正确答案是：被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低

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7、实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。

A. 英国

B. 美国

C. 德国

D. 加拿大

E. 巴西

知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。

正确答案是：美国, 加拿大

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8、各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。

A. 国际业务监管

B. 市场准入监管

C. 日常经营监管

D. 市场退出监管

E. 资本监管

知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。

正确答案是：市场准入监管, 日常经营监管, 市场退出监管

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9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。

A. 资本监管

B. 审慎标准

C. 流动性风险指标

D. 贷款损失监管

E. 其他风险管理要求

知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。

正确答案是：资本监管, 审慎标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求

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10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。

A. 单一监管体制

B. 多元监管体制

C. 集中监管体制

D. 分业监管体制

E. 混合监管体制

正确答案是：集中监管体制, 分业监管体制

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11、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

对

错

知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。
答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。

正确的答案是“错”。

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12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

对

错

知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。
答案解析：政府负担的成本是行政成本。

正确的答案是“错”。

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13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

对

错

知识点提示：金融监管的概念。参见教材本章第一节。

正确的答案是“对”。

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14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

对

错

知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节。

正确的答案是“对”。

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15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

对

错

知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。
答案解析：是典型的交易。

正确的答案是“错”。

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16、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。

A. 银监会

B. 中国人民银行

C. 证监会

D. 保监会

知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。

正确答案是：中国人民银行

17、一国监管法律法规体系不包括（ ）。

A. 专业性法规

B. 国际性法律

C. 行业性法律

D. 行业内法律

知识点提示：监管法律法规体系。参见教材本章第一节。

正确答案是：国际性法律

18、金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。

A. 建立了更多的金融监管机构协同监管

B. 加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管

C. 凸显银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

D. 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管

知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。

正确答案是：凸显银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

19、金融监管中的依法监管原则是指（ ）。

A. 金融机构必须依法经营

B. 金融运行必须依法管理

C. 严格执法不干涉内部管理

D. 金融调控必须依法操作

正确答案是：严格执法不干涉内部管理

20、对证券市场监管的基本原则是（ ）。

A. 保护投资者合法权益原则

B. 依法监管原则

C. 严格执法原则

D. 坚持公开、公平、公正的“三公”原则

正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则

21、金融监管的一般目标是（ ）。

选择一项或多项：

A. 确保金融稳定安全，防范金融风险

B. 保护金融消费者权益

C. 提高金融体系效率

D. 规范金融机构行为，促进公平竞争

E. 提高各类金融机构的盈利水平

正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争

22、金融监管的构成体系包括（ ）。

A. 金融监管的指标体系

B. 金融监管的理论体系

C. 金融监管的法律体系

D. 金融监管的组织体系

E. 金融监管的内容体系

正确答案是：金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体系, 金融监管的内容体系

23、对证券也的监管主要包括（ ）。

A. 对证券发行的监管

B. 对证券机构的监管

C. 对证券市场的监管

D. 对上市公司的监管

E. 对证券流通的监管

正确答案是：对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管

24、金融监管的原则主要是（ ）。

A. 不干涉金融机构内部管理原则

B. 依法监管与严格执法原则

C. 综合性与性监督原则

D. “内控”与“外控”相结合的原则

E. 公平、公正、公开原则

正确答案是：不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则

25、我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。

A. 金融资产管理公司

B. 中国人民银行

C. 银监会

D. 证监会

E. 保监会

正确答案是：中国人民银行, 银监会, 证监会, 保监会

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26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。

对

错

知识点提示：金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。
答案解析：称为重点监管。

正确的答案是“错”。

27、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

对

错

知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析：是日常经营监管的重要内容。

正确的答案是“错”。

28、美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。

对

错

知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。
答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。

正确的答案是“错”。

29、1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。

对

错

知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。
答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。

正确的答案是“错”。

3、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

对

错

知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。
答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。

正确的答案是“错”。

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31、金融监管理论体系中不包括（ ）。

A. 应用理论

B. 自然理论

C. 相关理论

D. 基础理论

知识点提示：监管理论体系。参见教材本章第一节。

正确答案是：自然理论

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32、对证券市场监管的主要任务是（ ）。

A. 保护投保人的合法权益

B. 保护投资者的合法权益

C. 保护存款人的合法权益

D. 保护企业并购重组中的合法权益

正确答案是：保护投资者的合法权益

33、在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。

A. 分权型多头监管

B. 式监管

C. 牵头监管

D. 高度集中的单一监管

知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。

正确答案是：分权型多头监管

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34、欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（ ）监管。

A. 多头

B. 混业

C. 单一

D. 分业

知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。

正确答案是：单一

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区域性货币一体化趋势的出现属于（ ）创新。

A. 国际金融监管制度的创新

B. 金融工具创新

C. 金融业务创新

D. 国际货币制度的创新

题目2

经济货币化与经济商品化成( )。

A. 无法预知B. 正比 C. 波动变化D. 反比

题目3

金融创新的活跃程度与货币作用效率呈（ ）。

A. 不确定关系

B. 反比

C. 不可比

D. 正比

题目4

下面选择中不是导致金融结构发生变动的主要因素的是（ ）。

A. 制度因素

B. 金融风险

C. 金融创新的影响

D. 技术进步

题目5

新型金融市场不断形成属于（ ）创新。

A. 金融机构创新

B. 金融业务创新

C. 金融组织结构创新

D. 金融制度创新

多选题（每题8分，共5道）

题目6

金融全球化的主要表现（ ）。

A. 金融机构全球化

B. 金融业务全球化

C. 金融市场全球化

D. 金融监管与协调全球化

E. 金融制度全球化

题目7

影响金融结构变化的主要因素有（ ）。

A. 制度因素

B. 金融创新的活跃程度

C. 技术进步

D. 开放程度

E. 金融市场的运行和功能

题目8

当代金融业务创新的体现是（ ）。

A. 新技术在金融业中广泛应用

B. 金融制度创新

C. 金融工具不断创新

D. 新业务和新交易大量涌现

E. 金融组织机构创新

题目9

我国学者对金融功能表述多从金融机构的角度展开，若考虑到金融各个要素及其组合后所提供的功能，金融功能可概括为（ ）。

A. 投融资功能

B. 服务功能

C. 资源转移

D. 风险管理

E. 股份分割

题目10

形成一个国家或地区金融结构的基础性条件主要有（ ）。

A. 经济发展的商品化和货币化程度

B. 商品经济的发展程度

C. 信用关系的发展程度

D. 经济主体行为的理性化程度

E. 文化、传统、习俗与偏好

判断题（每题6分，共5道）

题目11

品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。“错”。

题目12

一般地，金融结构越趋于简单化，金融功能就越强，金融发展的水平也就越高。“错”。

题目13

金融在整体经济中一直居于主导地为，它可以凌驾于经济发展之上。

“错”。

题目14

济货币化与经济商品化成正比，与货币作用力成反比。“错”。

题目15

当代金融创新在提高金融宏观、微观效率的同时，也减少了金融业的风险。“错”。