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给你们科普一下大连工商年检,企业年检账号是啥

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近期,多地的企业收到不明

对此,央行营业管理部及多地分支行发布公告称,有不法分子冒充银行网点工作人员与企业财务人员联系,声称银行需要进行账户年检,并要求其添加微信号或QQ号,后经企业财务人员与银行联系核实后并无此事,高度疑似电信诈骗。部分地区还发现不法分子伪造人民银行文件发布年检通知的情况。

骗子的套路

招商银行佛山分行指出,近期,广东省辖内部分银行机构发现,不法分子伪造中国人民银行广州分行文件,并冒充银行客服以开展年检的名义,诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。具体实施诈骗的手段如下:

第一步:不法分子伪造中国人民银行广州分行发文《关于对公账户年检履行通知》(穗分行办[2021]178号,详见下图)。

第二步:不法分子冒充“银行年检员”(骗子A),以“公司账户年检”为由添加财务人员QQ,并发送“法人授权委托书”。

第三步:财务人员被拉入一QQ群,群里有“老板、经理”(骗子B)等人,“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜,取得财务人员信任。

第四步:进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户,财务人员在未加辨别的情况下进行转账,导致资金损失。

此类骗局具有诈骗手法迷惑性强、案件涉及面广且手法隐蔽的两大特征。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检,易使人放松警惕,极具欺骗性。另外,案件多发密集,广东省辖内多家商业银行和人民银行分支机构接到客户咨询电话,表示收到要求年检文件。目前涉及广东、四川、湖北、浙江、福建等省份,通过QQ发布转账指令,封堵难度大。

事实上,不仅仅是广州辖区,北京、厦门、莆田等地区也出现了相似的骗局。央行营业管理部、厦门市中心支行、莆田市支行、广州市分行等发出风险提示:请广大企业主和财务人员提高警惕,切勿随意点击邮件、短信中的不明链接,以防泄露企业重要信息,被不法分子利用。此外,招商银行、兴业银行(大连分行)、河北银行、湖南湘潭湘淮村镇银行等银行也纷纷发出提示:收到银行账户年检相关信息,企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认;不要轻易相信所谓“网络客服”的留言。

央行不会直接向企业发账户年检通知

值得关注的是,央行并不会直接办理企业账户年检业务。《人民币银行结算账户管理办法》第26条明确指出:“银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况,应及时报告中国人民银行当地分支行。”

央行营业管理部表示,按照规定,企业账户年检由企业开户所在银行负责,中国人民银行及其分支机构不会直接向企业发账户年检通知。

与此同时,人民银行广州分行提醒: 一是人民银行不会直接向企业发放账户年检通知书,此类通知书均为不法分子伪造。 二是若收到银行账户年检相关信息,企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认。 三是不法分子以开展年检为由添加财务人员QQ,诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。请各位企业主和财务人员提高警惕,切勿随意加其QQ,切勿随意点击邮件、短信中的不明链接。四是建议企业提高防范意识,加强内部人员沟通。一旦发现疑似诈骗或被骗,及时拨打110报警。

另一方面,银行办理企业年检业务时是不会要求通过QQ等渠道传输业务资料,且账户年检不收取任何费用。河北银行在微信公众号中特别提醒:

1、警惕此类假借账户“年检”名义实施的骗局;

2、各地人民银行不会直接向企业发布年检通知;

3、我行不会要求客户通过QQ等渠道传输业务资料,不要随意添加不明身份人员的QQ号,谨防信息泄露;

4、账户年检不收取任何费用,切勿轻信以任何名义索要账户支付密码、验证码的电话,涉及到可疑的资金交易要谨慎办理,如有疑问请及时通过官方渠道或到就近银行网点进行核实,谨防受骗。

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