[日常]专业消息:临沂河东民间借贷纠纷,汽车买卖合同范本
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近期,临沂河东支行派驻经理杨某某在履行对有关机关查询业务审核时，发现我行两名客户涉嫌汽车分期借款合同诈骗。
一、基本情况：
近日,河东公安机关到该行查询陈某某、高某某信用卡账户，了解信用卡开户以来交易明细。根据公安机关查询财产通知书提供的信用卡号，该行经办人员迅速协助公安机关人员办理了相关查询业务。从信用卡交易明细来看，陈某某、高某某两张信用卡均在中行办理过汽车分期业务，正常业务交易不多，目前均存在信用不良记录，且逾期欠款金额较大：其中陈某某申请卡分期金额12万元，逾期欠款11.8万元，高某某申请卡分期金额44万，欠款27万元。
通过公安机关了解，陈某某在银行申请汽车分期，金额12万元，由担保公司进行担保，银行先放款后办理抵押放款，审批通过后，客户利用放款额度刷卡购买速腾轿车1辆。银行要求借款人办理机动车抵押手续时，客户已将车过户出售他人，随后失去联系，致使汽车分期逾期，造成银行资金风险，形成诈骗案件。因涉嫌合同诈骗，公安机关已将客户名单发布在在逃名单中，通过联网核查等系统对该案客户行踪进行全方位监控。该行也调高了客户风险等级，加强对客户尽职调查。
二、风险提示：
1、通过以上案件可看出，随着经济形势下滑，诈骗事件越来越多，在各地呈爆发状态。犯罪分子时刻瞄准银行业务流程中的漏洞、薄弱风险点，采用各种手段对银行资金实施诈骗，给银行资金安全及声誉带来较大风险。
2、银行业金融机构在争抢业务，完成指标的形势下，需提高防范意识，不断完善、优化各项业务流程，加强员工培训，不给犯罪分子以可乘之机。
3、作为银行从业人员，必须牢记银行操守，合规操作，坚决杜绝违规案例发生。