研发设计诈骗软件APP，利用“网络贷款”的噱头吸引被害人，通过多家网络公司的推广“引流”增加曝光度，引导被害人下载APP并充值会费69元后再将其拉黑，犯罪嫌疑人利用这种方式疯狂作案，短短3个月内就有30万会员充值订单。近日，敦化市公安局刑侦大队经过精心部署、缜密侦查，历时一个半月，成功打掉一个利用网络贷款app引诱受害人充值会员费的诈骗团伙，涉案金额1800余万元，抓获嫌疑人47人。

假贷款、真诈骗

2023年2月，敦化市公安局刑侦大队民警在网络巡察工作时发现一条重要线索，在黑猫投诉平台中有一款名为“小鹿万卡”的app多次被投诉，而且投诉的内容大致都是这款app里面显示只要支付69元会员费就能轻松贷款，但缴纳会员费后，便再也联系不上对方，怀疑被骗。同时，民警还发现另有一款名为“借米花花”的APP同样是缴纳69元会员费后便消失了踪迹，被多次投诉后，已经关停。为了确定投诉情况的真实性，细心的侦查员下载了“小鹿万卡”这款app，经过多次操作和进一步调查后发现，该款软件只有充值端口，并没有发放钱款功能，怀疑开发者的真实目的就是为了骗取69元的会员费。

为了让真相水落石出，刑侦大队就这一情况开展调查，侦查员首先在众多的受害者中筛查出敦化籍和省内的受害者，然后同当地的受害者逐一见面了解情况，经综合分析发现，该案涉案金额巨大、涉案人员众多、犯罪手段新颖、跨省打击困难。随后，将调查情况逐级进行了汇报，局党委高度重视，责成刑侦大队牵头，成立了“69”专案组，全力侦破此案。

出重拳、亮利剑

为尽快查明事实真相，专案组派出六个侦查小组前往省内各地，寻找57名受害人进行调查取证。一些受害人由于被骗数额较小又嫌报案麻烦，便自认倒霉，放弃了报案的想法，也不愿意配合侦查员的工作，侦查员便想方设法的找到受害者，面对面的与他们交流，耐心地做通他们的思想工作。同时，根据线索对重点嫌疑人进行分析研判，经过大量工作，确定了主要涉案人员分布在九江、重庆、杭州、青岛四个区域的落脚点。

在固定了案件部分证据后，3月13日，四个小组侦查员分别前往主要嫌疑人所在地的四省市进行侦查，侦查员日夜兼程，不辞辛苦，因水土不服，不同程度地出现了过敏反应和腹泄呕吐，但是他们克服种种困难，争取在最短的时间内，将每个嫌疑人的具体活动规律一一查清。然而，侦查工作并不是一帆风顺，嫌疑人为了掩人耳目，给违法犯罪活动披上了一层“合法的外衣”，出资成立了公司，并且在不同省份和地区招募工作人员，涉案人员之多，分散之广，给侦查工作带来了一定的难度。

为了将犯罪团伙一网打尽，侦查员白天远处观望和化妆侦查，夜间对每名嫌疑人的居住处进行逐一确认和实时监控。最终，经过10多天的昼夜侦查，确定了每一名嫌疑人的活动轨迹。专案组认为抓捕时机已经成熟，并认真分析每个区域的不同特点，根据实际情况，抽调精干警力增援四个区域开展抓捕工作。3月25日，专案组决定全面“收网”，当接到指令后，侦查员根据前期摸排的情况，立即展开抓捕行动，“青岛组嫌疑人全部到案”、“江西组人员全部到案”，各区域遍地开花，捷报频传，至晚上21时，四个抓捕小组顺利地将直接参与涉嫌诈骗犯罪的28名嫌疑人全部抓获，无一漏网。

为了进一步将案件查清，抓捕到主要犯罪嫌疑人熊某的侦查小组第一时间对其进行了询问，据熊某交待，由于自己嗜赌成性，为了获取更多资金用于赌博，便伙同嫌疑人刘某，招募涉诈人员开设公司，并由刘某先后研发了“借米花花”、“小鹿万卡”两款app实施贷款诈骗活动，并且在各省市招募人员开展和帮助诈骗犯罪活动。了解此情况后，专案组将各小组侦查员兵分两路，一方面将抓获的嫌疑人押解回敦，另一方面侦查员马不停蹄的分别奔赴其他嫌疑人所在地，又抓获犯罪嫌疑人8人。

挖线索、铲链条

通过对案件不断深挖线索，侦查员敏锐的发现了一条隐藏于诈骗团伙背后的“黑灰”产业链条。犯罪嫌疑人熊某在2022年末的那段时期，由于赌博成瘾，身上的钱所剩无几，便产生了利用网络骗取钱财的想法，于是找到朋友刘某共谋，开发诈骗app软件，利用部分人急于贷款的心理和“薄利多销”的手段进行诈骗犯罪活动，并且为了逃避打击，遇到有人报案或投诉过多，他们便将69元退回，以息事宁人。

然而，二人研发的贷款诈骗app本身并没有人知晓，更没有多少“客户”量，无法实现对更多的人进行69元诈骗。于是，熊某想到寻求一些网络公司以支付利润的方式为自己的贷款诈骗app进行推广引流。这一招果然起到了效果，在短短的三个月里，熊某从一个身上不足500元的无业青年，摇身一变成为了身价千万的公司老板，公司设立在当地最好的写字楼中，熊某拥有单间办公室，招募员工充当客服，并且办公条件优越，同时，购买了保时捷、奥迪Q7和玛莎拉蒂三辆轿车供其享用。

侦查员经过认真梳理，发现重庆、杭州、成都等地的多家网络公司在为其进行推广业务，专案组立即整合优势警力再次出发，对涉案的网络公司进行全面打击。经侦查，涉案网络公司在明知为贷款诈骗app引流的情况下，仍为了从中赚取流量费用而为其引入客户，给熊某等人的诈骗犯罪活动提供了“有力支持”。专案组先后打击涉案网络公司8个，犯罪嫌疑人11人。目前，该案件正在进一步侦办中。

随着公安机关打击电信网络诈骗犯罪的力度加大，诈骗分子手法也不断更新换代，层出不穷，但请务必谨记，只要让你拿出真金白银或先期交款的，就很有可能是正在绞尽脑汁坑你钱财的诈骗分子！所以，千万不要被那些所谓低门槛、低利率、放款快的噱头所吸引，对陌生链接和软件，做到不听、不信、不转账，不交“智商税”，也不去买“吃亏”和“上当”。

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编辑：韩玉红