当前位置:首页 > 债权债务

必读科普解说:借贷纠纷的骗局有哪些套路,无中生友术是什么意思

阅读:

微博经常互动的“好友”,突然在平台私信你,称自己手机号不小心被注销,微信和QQ登录不上,请你帮忙验证微信,看着熟悉的账号名和说话语气,你会相信“好友”的遭遇吗?

近期,网友小羽(化名)向浙江在线“线爆”栏目反映,自己在微博上遇到了好友的高仿号私信,对方从头像到账户名几乎和朋友的一样,面对对方验证微信的请求,小羽很疑惑:“我找朋友微信确认了这是个骗子,但验证微信会有什么风险吗?还是骗子后续还有新套路?”

小羽收到好友高仿号微博 受访者供图

浙江在线记者注意到,遇到微博高仿号现象的不止小羽一人,有不少网友也遇到了这一情况,这些“高仿号”先是以验证微信获取事主信任,随后发来假的汇款截图,以各种理由请求事主帮忙转账代付款,有骗子得逞后,甚至还向受害人发来一句“下次注意”。

账号名和头像几乎一模一样

有人被好友高仿号骗走9万元

“我后来发现这个高仿号微博名比我朋友的多了个‘-’的符号,头像和IP地址都一样,他在微博上跟我说号被注销了微信登不上,让我下意识觉得朋友电话和微信都用不了。”回忆起被骗9万元的经历,当事人李萱分析了这个骗局背后的套路。

5月18日中午12点多,李萱在微博上收到了异地好友的微博高仿号私信,对方称自己去营业厅换卡后旧卡被注销了,让她帮忙验证微信,随后发来消息表示,自己在亚马逊平台买了一个包,不确定有没有预定成功,再发给李萱一个订单号请求她帮忙和“客服”发邮件确定。

“因为给客服发的时候要发预定人的名字和订单号,我发完截图给了骗子,就是这个时候他知道了我朋友的姓名。”李萱说,发完后她就收到了“客服”的回复,显示预定成功需要付尾款。此时,对面的“好友”称自己网银支付不了,让李萱询问原因,“客服”则解释是网银系统正在维护,需要48小时,但订单有效期仅60分钟,可以换其他支付方式。

对方以网银正在维护为由让当事人代付款 受访者供图

“我把钱转给你,你帮我代付一下。”得知订单需及时付款后,对方要了李萱的银行卡号,迅速给她发来一张转账截图,并表示是跨行需2小时到账,让李萱帮忙先付。在“好友的声声催促下,李萱着急转出了3万元。

此时,“客服”却表示,这个订单下有两个包,需同时支付才能出库,否则此单作废,欠款不退。“手滑多点了一个”,对此,“好友”解释道,无奈的李萱又付了3万元,但因为来回微博沟通,“客服”称第2笔订单付款超时,需重新支付。“你是不是被骗了?”意识到情况不对的李萱提醒“好友”不要上头,但对面表示“这个包等了很久才抢到,非常喜欢。”疑惑之下,李萱又付了3万元,前后共转账了9万元。

重复付款3次后,仍有疑虑的李萱一直提醒“好友”小心受骗,直到当晚7点多,李萱突然意识到自己被骗了。“因为这个朋友很要好,加上骗子的IP和我朋友是一个地方的,要是别的地方我都可能会怀疑一下。”李萱随后报了警,但被告知钱很可能无法追回,“转账过去的银行卡卡主基本都是以兼职形式被叫过去的,‘跑分’完后工资日结。”

所谓“跑分”,是行为人通过合法账户代收账,再将诈骗的钱款层层转移到二级乃至三级账户。李萱从警方处得知,这些兼职人员收到的指令是通过一款内容阅后即焚的APP下达的,警方断了线索,很难追查下去。

声声催促下多人被骗

当事人报警后骗子称“下次注意”

“我觉得我够谨慎了,结果还是被骗了。”与李萱被骗经历极其相似,刘钰(化名)也在5月18日这天被骗了22800元。收到好友高仿号私信前,刘钰的好友正好在线下见面时提到了电话卡存在问题。在对方请求帮忙代付22800元并收到转账截图后,刘钰警惕地要求对面发语音确认,但骗子称登录在电脑上没法发。“我想我朋友这几天在加班,也合理。”种种因素串在一起,让着急帮好友忙的刘钰踩进了圈套。她从朋友那里借了钱,分两次向骗子汇款,分别为10000元和12800元。

刘钰分两次向对方汇款 受访者供图

汇过去后,“客服”同样以还有一个订单为由要求再付24800元,意识到被骗的刘钰赶紧打电话和朋友确认,并在被骗后半小时内报了警,却得知两次转过去的钱,一张卡钱刚转过去10秒就被取走了,另一张为虚拟卡,无法冻结。“感觉当时被他们牵着鼻子走,完全没想过亚马逊怎么都应该是对公支付。”事后,刘钰懊悔的同时也发现了诸多漏洞。

转账完后又要求再付一笔订单,被骗了1万元的黄艺(化名)也是在此时醒悟被骗。5月25日晚,黄艺收到了好友高仿号消息,因为时间较晚,觉得好友微信不能用的黄艺在0点5分向对方账户转了1万元。

20分钟后,意识到被骗的她报了警,但警方透露,卡的源头账户几乎都在境外,钱追回的可能性比较小。事后,黄艺告诉高仿账户已报警,得到对方一句“下次注意”。

黄艺与对方的部分聊天记录 受访者供图

黄艺告知报警后骗子称“下次注意” 受访者供图

“怎么办啊,我怎么这么倒霉”“快帮我问问,我急死了”“到底怎么回事我真的急死了”……从多位受害人展示的对话中,浙江在线记者梳理发现,除却一开始暗示受害人微信电话不能联系外,骗子会多次使用催促语气扰乱受害人思路,利用语气+时间限制减少受害人思考时间。

意识到受骗后,李萱、刘钰等人都对高仿号微博进行了举报,目前这些高仿号处于封禁状态。但她们认为,作为平台方,微博对此骗局也应负起一定的监管责任,“微博可以修改命名规则,不允许在命名中出现‘-’‘.’等不易区分的符号,但凡多个数字或字母也不会不容易区分。”李萱说,自己在出事后试图联系微博平台,但没有人理。

记者搜索发现,在社交平台,还有不少网友为这种高仿号所困扰。微博平台是否注意到了此类骗局?是否有针对这类骗局做出相应管理措施?

5月26日上午,记者辗转联系上微博人工客服,工作人员记录下问题和联系方式后,表示将转达给相关部门予以回复,但截至5月30日9时,记者未获回应。

如诈骗金额巨大或涉嫌“帮信罪”

警方提醒市民保护好“两卡”

“这是典型的冒充熟人诈骗,其中关键在于这个假的汇款单截图。”杭州市拱墅区公安分局反诈中心民警王灵华表示,在大众认知中,很多热心的人认为好友都转钱了,举手之劳帮一下又没有损失,但实际这个汇款单是假的,真转钱就被骗了。

王灵华说,不法分子通常以转账有延迟为由骗取市民信任,但即使是金额几十万元的跨行转账,目前银行也很少出现延迟几小时才到账的情况,像此次骗局中,不法分子往往选在晚上这类银行休息的时间,为延迟到账找理由。

除了账户名、头像和简介外,为何高仿号的IP地址也能和真实好友的保持一致?王灵华分析,不法分子可能使用了更改IP的软件,此外还可能大量注册了不同IP属地的微博号行骗。他介绍,今年以来,拱墅区也接到过几起微博高仿号诈骗案件,不法分子先是冒充熟人套近乎,随后以亚马逊平台买包、在国外代买机票、推荐好用的炒股软件等为由诈骗。

“很多人觉得有银行卡不应该很好追回吗?但这些卡主大多是将卡借出或者卖出去了,当事人的钱刚转进去就被立刻被转出来,要追回损失很难。”王灵华表示,有不少人没有意识到手机卡、银行卡(即“两卡”)和身份证的重要性,比如借出身份证被他人办了卡也不清楚,这些银行卡实际上是不法分子在使用。他提醒,目前公安部门正在加大侦查力度,市民切勿随意出借银行卡和身份证,如果被不法分子利用,所涉诈骗金额巨大,卡主可能会被按照“帮助信息网络犯罪活动罪”(简称“帮信罪”)追究刑事责任。

王灵华提醒,一般诈骗主要涉及几个环节,包括假图片、假网站、假链接、假邮箱等等,市民如碰到这几个关键词,一定要警惕。此外,建议市民关注“国家反诈中心”的微博、视频、抖音等政务工作号,及时了解电信诈骗新类型。如果意识到被骗,市民要赶紧拨打110或96110,尽快封锁住对方账户,“因为一些特别巨大的金额,对方转账有限额需要时间,有可能追回一部分。”

此外,记者从杭州市公安局反诈中心了解到,近期,杭州发生多起冒充熟人类诈骗,诈骗分子通过“高仿号”冒充好友,私信聊天,伺机诈骗。

警方提醒:当所谓的“好友”“同学”添加你社交账号时,一定仔细甄别,最好通过原有电话或视频确认;如果对方以“不便通话”“情况紧急”等理由回避,当事人更应提高警惕;不要碍于人情盲目相信对方,也不要未经核实向陌生账号转账汇款。