干货!借贷纠纷风险代理,供应链业务法律风险
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【典型案例】（2020）桂10民初18号
原告广西百色Y供应链有限公司（以下简称：Y公司）与被告郴州X有色金属有限公司（以下简称：X公司）、胡*荣等供应链合同纠纷一案，广西壮族自治区百色市中级人民法院于2020年3月11日立案受理后，依法组成合议庭，并于2020年6月16日公开开庭进行了审理。
法院认为，原告与被告X公司基于矿产品供应链业务而签订《采购分销执行服务框架协议》等合同，双方形成供应链合同关系，本案应确定为供应链合同纠纷。原告与被告签订的《采购分销执行框架协议》、《账户监管三方协议》、《监控协议》、《采购合同》、《销售合同》、《X项目现场监管服务合同》、《连带责任保证担保合同》、《股权质押合同》等合同协议均系当事人的真实意思表示，内容合法，为有效合同，双方当事人均应恪守合同义务。本案合同签订后，原告已依约履行了合同义务。被告X公司在履行合同过程中，未能依约退还投资资金和支付资金服务费，已构成违约行为，应承担相应的民事责任。
由被告郴州X有色金属有限公司退还原告广西百色Y供应链有限公司投资资金5.16元，支付至2020年3月2日止的资金服务费.05元。2020年3月2日以后的资金服务费，以投资资金尚未偿还的部分为基数，按年利率16.8%计算至投资资金全部还清之日止；
被告胡*荣等对被告郴州X有色金属有限公司的上述第一项债务承担连带清偿责任。
【法律分析】
一、什么是供应链合同
供应链（Supply chain）是指围绕核心企业，从配套零件开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的、将供应商，制造商，分销商直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。
供应链合同是指同一供应链上的上下游合作企业，以合同方式，以全局化优化策略取代分级策略，以获取供应链总体效应最大化的协同战略。
供应链合同项下的服务内容主要包括两个方面：
其一，供应链企业在提供的供应链服务过程中对各流程进行管理，可为客户节省采购、物流配送、产品分销等环节成本，同时提供进通关、库存管理等附加服务，因此，可向客户按照业务量收取一定服务费，具体比例可按照与客户协议而定。服务费包括装载费、运输费、报关费、检疫费等，可根据客户需求提供更多增值及额外服务。
其二，供应链流程包括资金流管理服务，供应链贸易企业可为客户提供结算配套服务及一定信用支持，并按照一定比例收取费用，即供应链金融服务。
供应链模式是基于传统贸易、物流模式，针对客户提供一站式服务方案的创新型模式，最近几年在国内得到了快速的发展。
一般来说，构成供应链的基本要素包括：
供应商：给生产厂家提供原材料或零、部件的企业。
厂家：产品制造业，负责产品生产、开发和售后服务等。
分销企业：将产品送到经营地理范围每一角落而设的产品流通代理企业。
零售企业：将产品销售给消费者的企业。
消费者：是供应链的最后环节，也是整条供应链的唯一收入
二、供应链合同的常见法律风险与防范
1.实为借贷的风险。根据国资委2013年发布的《关于进一步加强中央企业大宗商品经营业务风险防范有关事项的紧急通知》、2017年发布的《关于进一步排查中央企业融资性贸易业务风险的通知》，2018年发布的《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（试行）》，融资性贸易是指企业主体以购销贸易为名实际开展资金拆借的业务，企业提供资金，通过与同一实际控制人或互为利益相关方的上下游客户签订购销合同，并以此为掩护以掩盖融资获取利差的目的。融资性贸易的本质是当事人之间本意为企业间的资金融通或拆借，但是名义上却签署了买卖合同/委托合同或其他业务类合同，导致真实合同意思和表面意思不一致。而企业之间的借贷不仅可能因涉嫌违反公序良俗归入无效，而且还有涉嫌非法经营导致刑事风险。
2.法律关系不清晰的风险。对于供应链业务中可能形成的各种法律关系，不同法律关系下可能面临不同的多重风险。基于同样事实产生的案件，不同的当事人有不同的起诉案由，不同的法院也存在不同的认定标准。上述案例中，法院认定该案为供应链合同纠纷，以此判定上述合同合法有效。但实际上，在最高人民法院修改后的《民事案件案由规定》中，并无供应链合同纠纷的案由。在与供应链相关的纠纷中，法院一般按基础法律关系来确定，如买卖合同纠纷、委托合同纠纷等。供应链公司应根据自己的业务模式设计合同条款，特别是双方的权利义务、费用条款、违约条款或免责条款，为合同法律关系的认定提供清晰的法律依据。
3.主体信用风险。供应链公司应认真审查采、供货双方等有关合同主体的基本情况。审查范围包括各方的资产、信用情况，交易是否合法、诉讼情况、环保、税务风险等，着重点在于对合同相关主体的履约意愿和履约能力进行审查。对于担保人及担保物也要进行资质审核，特别注意公司对外担保须出具股东会决议的情况，对于上市公司担保，不仅要出具股东会决议，还应在上市公司公告平台进行公告。
4.合同法律风险。包括：（1）合同文本的法律风险：对于合同标的、数量、质量、货款支付以及履行期限、地点、方式等应当在相关合同中明确约定。合同必须明确双方应承担的义务和违约的责任，例如约定在违反合同事项时支付违约金，有关律师费、诉讼费、保全费的承担等。（2）合同签订的法律风险，合同签订阶段应当面签，确保合同主体签字盖章真实，如果是受托签署协议，一定要对授权委托书及受托人的身份、权限等进行认真核实。（3）合同履行的风险：合同签订之后，要注重对合同履行的监控和落实，一旦发现实际情况与合同约定不符，应及时沟通协商重新调整合同条款，签订书面补充协议。不能达成一致的，应保留对方违约及己方守约的证据，为将来维权提供依据。
5.断链风险。完整的供应链关联度和整合度比较高，资金流转在供应链业务中形成闭环，供应链企业可以通过对各个环节的跟踪管理，来控制供应链合同的风险。在实践中，受企业违约、新冠疫情等不可抗力因素影响，造成一些不可控的风险，或对供应链金融业务参与企业的经营造成一些损失，进而导致供应链上下游企业之间的信用风险爆发。特别是关联企业通过赊销或者是垫付的模式，为链上中小企业提供融资服务，容易导致企业出现较大规模的预付款或者应收账款。资金的提前支出和延迟回收降低企业资金使用效率，并容易造成企业阶段性的经营压力。因此，供应链公司一方面要加强加强风险监控，针对可能出现的违约提前采取应对措施，另一方面还要积极推动运用供应链金融、商业保理、应收账款抵质押、知识产权质押等融资方式扩大对中小企业的融资供给。