[日常]专业消息:过桥资金借贷纠纷,宁波诈骗公司名单

深夜

4个大行李箱

被500万现金装得满满当当

8台验钞机连轴狂点5小时

3台验钞机验到冒烟（过热故障）

……

这样的场景

哪怕在银行里也不多见

却在派出所内发生了

这震撼一幕背后，是浙江省宁波市公安局鄞州区分局首南派出所民警们连续3天的不眠不休。为尽全力帮助群众追赃挽损，民辅警们72小时速破一起垫资诈骗案件，远赴外市抓获还未来得及销赃的犯罪嫌疑人，500万元巨额损失被追回。

自导自演更换用于转贷的合同

2月18日下午，李先生来到首南派出所报警称，几天前，丁某找到他借款385万元，用于归还银行房屋抵押贷款。“他说现在贷款利率低了，先把之前的贷款还上，再马上以更低的利率贷出来还给我。而且他之前也找过我垫资，都按时归还了，这次从手续上来说也没有风险，所以我就相信了。”李先生告诉警方。

2月14日下午，两人按照约定，签订了货品购销合同，按照约定好的手续流程，李先生与丁某应当一同携带合同前往银行办理还款手续，放款后，银行将根据合同内容，直接将款项转账至李先生的银行卡账户。就在两人准备动身前往银行时，丁某称，银行客户经理给他发微信了，微信内容显示：“我明天不在行里，合同跑腿送过来放1楼前台。”

李先生看到聊天记录后，也没有多想，两人一同寄出合同后便回家了。而事后经查发现，令李先生没想到的是，这个所谓不在行里的“客户经理”，竟是丁某自导自演的小号！因为银行监管流程非常严格，为了成功将385万元骗到手，丁某便动了歪脑筋，伪造了一份购销合同，合同内提供了朋友张某的银行卡账户。2月15日，银行审核完相关信息后，便将款项打给了丁某所提供的银行卡账户内，就这样，丁某成功完成了对李先生的诈骗。

两起报案均指向同一人，可疑

“过桥资金”在金融市场上比较常见，通俗来说，就是指企业或者个人向社会第三方借款，用来垫付已经到期的银行贷款，成功续贷后，再将贷款归还给第三方的过程。

“民间过桥垫资中容易产生纠纷，所以我们在给李先生做询问笔录的时候也考虑有没有可能是民事纠纷，并没有直接往诈骗这个方向考虑。”值班民警何豪说。

但令何豪意想不到的是，刚送走报警人李先生，下一位报警人张女士也表示，她的朋友丁某联系不上了，担心他出事。据张女士说，朋友丁某几天前找到她，表示银行贷款到期了，实在没办法找张女士借款320万元周转一下。

“我跟丁某是将近10年的好朋友，以前也一起做生意，感情很深。他说他遇到困难了，虽然我也没有这么多钱，但是还是帮他想办法，找了好几个朋友凑了320万元借给他。但是这几天联系不上他，不知道丁某是不是出什么事了。”

连续两名群众报警，均是涉及巨额资金，且都指向同一个人，怎么看都不像是普通的民事纠纷，诈骗的可能性极高，这引起了何豪的高度警惕。

查获现金4大箱震惊办案民警

何豪第一时间将详细情况向上级有关部门进行汇报，分局刑侦大队立即介入，成立专案组会同首南派出所开展侦查工作。

经侦查发现，嫌疑人丁某已经好几天未归家。调取丁某名下银行流水后发现，丁某于2月15日已收到银行发放的700万元贷款资金。收款后，丁某先是归还了其欠下的170万元债务，并分多次、多个银行网点将剩余的500万元钱款全部取现。

巨额现金下落不明，为防止丁某将钱款挥霍殆尽，专案组心急如焚，民警争分夺秒。经研判发现，丁某已逃窜至嵊州，租住在一公寓楼里，确定其落脚点后，2月20日晚，何豪立即带队赶赴嵊州实施抓捕工作，成功将丁某抓捕归案，并查获了其随身携带的护照。但在丁某租住的房间内，民警并未找到现金。

审讯过程中，丁某对自己的犯罪事实供认不讳。他告诉民警，自己被各种贷款压得喘不过气，才出此下策。他将骗到的大部分资金取现后，把500多万元现金分装在4个带有密码锁的行李箱内。3个交给朋友代为保管，1个自己随身携带至嵊州。为暂避风头，他还更换了手机号，带护照也是想等风头过了方便出逃。得知可能的量刑后，丁某痛哭流涕、悔不当初。

丁某落网后，4箱现金也被警方一一查获。于是就有了开头的一幕：监控下，首南派出所办案室内充斥着“金钱”的味道，民警们加班熬夜清点着满满4大箱人民币……

目前，嫌疑人丁某因涉嫌诈骗罪被鄞州警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

警方也提醒广大市民：民间借贷存在较大风险，要提高防范意识。出资人要谨慎甄别，莫因贪图高利息而造成巨额损失；借款人也应通过正当渠道贷款，以防被骗。

作者｜法治日报全媒体记者 王春 通讯员 郑蒙永 郭思佳