现场专业信息:北京捷越借贷纠纷,戴志康最新信息

原作者 文义

2022年12月30日上午，上海市第一中级法院对证大案进行宣判，戴志康等七人进行宣判，戴志康因非法吸收公众存款、集资诈骗罪被判处罚金2550万元及有期徒刑十九年，同时对戴志康控股的证大文创公司决定执行罚金1亿元。

上海公检法机关经过为期三年多的不懈努力工作、调查取证、现已查明：

2011年11月~2019年8月，在长达近8年的时间里，在未经有关机关批准的情况下，证大公司以债权转让的形式对外非法发售理财产品，募集资金。经审计：证大系“企业共累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿元，总计未兑付出借人本金75.2亿元，涉及2.65万名未兑付出借人。

戴志康简介

戴志康1964年6月出生于江苏省海门市，1981考入中国人民大学，1985年考入中国人民银行总行金融研究所，先后供职于中信银行总行、德国德累斯顿银行北京代表处，1994年创办上海证大。

戴志康曾一度被称为中国投资界的风向标和上海金融大鳄，打造了上海证大、证大文化等一系列上市公司。其早期投资的喜马拉雅听APP已经成为中国音频APP里的独角兽。其投资的上海证大喜马拉雅中心更是成为浦东文化地产的标杆项目，曾被央视评为“为中国而设计的地标建筑”。其还打造了上海知名的豪宅项目于九间堂别墅，可以说戴志康曾经是一位名副其实的上海滩的商业大亨。其在上海房产、金融圈和文化界都有一定影响力。

戴志康发迹于金融折戟于网贷

戴志康农民出身，凭借自身努力进京考取中国名牌大学，后下海经商，成为中国九二派的代表之一，其创建的上海证大曾经在中国股市、房产圈呼风唤雨，2007年戴志康上榜胡润百富榜: 名列第65名，胡润预估此时戴志康资产达百亿元；2011年后戴志康重新回归金融领域，把投资重心放在网贷行业，从为国有银行做助贷起步。后来投资了上海证大财富、捞财宝、捷越财富、向上金融等多个网贷平台。彼时中国互联网金融刚刚兴起，网贷更是被大量资本看好，戴志康孤注一掷重仓网贷，在全国布局了数百家公司，员工规模近万人，贷款规模更是以百亿元来计。

随着中国网贷行业疯狂扩张，暴露了一系列金融风险和问题，为此监管层不断规范网贷投资和贷款催收等行为，证大在2016年贷款开始出现逾期，2018年后更是出现了大量的小贷借款逾期。戴志康此时并没有缩小借贷规模，而是偏执的认为只要挺过去，获取网贷牌照，未来所有投资都会通过公司运作上市获取超额股权回报。凭借上海证大二十余年的金融运作经验和积累，证大先后迈过了了中国互联网金融协会会员资格审核等一系列资质门槛。证大似乎已经见到了网贷牌照的曙光。但好景不长，纸终究包不住火。

为应对借款逾期，资金不足的情况，戴志康经决定采取将逾期债权再包装销售的形式募集资金。这严重违反了国家金融法规，同时也使”戴志康的证大系“越陷越深，随着监管政策的收紧，戴志康的隐人耳目的运营技俩终究还是自尝恶果，最后不得不以身试法，身陷囹圄。

证大还能否成功兑付出借人损失

据知情人了解，目前证大案已归集资金在20亿左右（主要为借款催收回款），而未兑付出借人本金为75.2亿元，兑付缺口约55亿元，证大尚有大量逾期债权尚未成功催收，（知情人表示证大尚有16万借款人逾期未按时还款）。能否成功催缴这部分逾期债权成为未来证大兑付的关键，有出借人表示：相关部门人员曾表示：证大案件不会一判了之，会参照同类案件的有用尝试，在执行过程中采取创新的办法追缴逾期债权。”证大案涉及借款人规模庞大，且主要以小额借款为主，随着戴志康、戴卫新的落网，目前证大平台催收人员已经基本离职，证大催收工作几近停滞。所以未来的催收工作只能依靠相关部门的大力干预和协助。才能够进行下去。

证大案另外值得关注的是，2021年7月证大公司的管理结构发生了重大变更，戴志康小19岁的妻子唐倩走上前台，正式成为成为证大投资的董事长。

唐婧“上位”

1983年出生的唐婧，南京人，她是在近几年被戴志康迎娶，出事后圈子里调侃她是戴志康事业上的“克星”和“绊脚石”。

而此次唐婧接手的上海证大投资，如同一块“烫手山芋”。截至目前，它共计有8条股权冻结，冻结企业包括西部信托、杭州新共秀网络科技、上海证大喜玛拉雅、合肥厚朴生物科技等。

戴志康落网后，证大旗下很多控股公司资产大幅缩水，像新三板上市公司证大文化被责令退市，之前的数亿估值瞬间归零。戴志康参股的股权也多数处于冻结状态，在本次判决中只对戴志康个人罚款2550万元，对证大公司罚款1亿元，而对非法集资、集资诈骗的实控人戴志康未有没收个人全部资产的判决。这也使得证大公司尚存一息存活希望，作为演员出身的唐倩能否盘活证大的余下资产实在令人存疑。

证大案本是沪上金融大案，戴志康因其传奇经历，使得案件更是备受各界关注，相信判决不是案件的结束，能够为出借人切实挽回损失才是当务之急。我们相信上海相关部门能够切实负起责任，采取切实有效办法介入证大逾期债权的催收工作，为2.65万全国出借人挽回损失，同时也希望作为责任主体证大公司也要尽快处置盘活资产，积极弥补出借人的损失，挽回企业商誉。

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