权威资深发布:借贷纠纷公安不立案咋办,被骗3000元可以立案么
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我是法说执行-刘先生，专业法律执行工作者，行为执行领头羊。
近日，广东雷州市的一起“拒不执行判决罪”的起诉书让我深有感触。男子账户存款超过3000元，转移了可供执行的财产，导致法院生效法律文书无法执行，被“拒执罪”立案起诉。你们是不是觉得不可思议？
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以案普法（
洪某某，男，1983年出生，广东省雷州市人，因涉嫌拒不执行判决罪，经雷州市公安局决定，于2021年12月1日被雷州市公安局取保候审。洪某某拒不执行判决案，于2021年12月20日移送起诉。
2020年3月13日雷州市人民法院对陈某某与被告人洪某某民间借贷纠纷一案作出的（2019）粤0882民初2405号民事判决并发生法律效力。2020年8月10日陈某某向雷州市人民法院申请执行。
同日，雷州市人民法院立案执行，案号为（2020）粤0882执618号，在执行过程中，雷州市人民法院于2020年8月17日向洪某某发出执行通知书、报告财产令，责令洪某某于判决生效之日起七日内向陈某某偿还借款本金210000元及支付自2019年10月18日起至还清债务之日止以本金210000元按年利率百分之六的算利息，并承担案件受理费4450元。
洪某某于2020年9月6日收到上述通知书后在规定的期限内没有向雷州市人民法院报告财产，也没有履行偿还申请执行人陈某某借款。因在首执案件的执行期限内未能查控到洪某某名下所有财产，网络查控信息平台反馈洪某某在招商银行（账号：********）的账户有存款50010.03元。
雷州市人民法院于2021年4月12日依职权回复对（2019）粤0882执618号案的执行，在执行期间，雷州市人民法院经最高人民法院总对总查控平台依法对洪某某银行存款的查询，发现洪某某在上述银行账户内余额为0。
2021年8月4日，雷州市人民法院对洪某某银行账户的存款及银行流水情况进行详细的调查，发现洪某某自2021年1月5日至2021年7月19日期间多次在招商银行股份有限公司广州番禺支行（账户：********）的账户存款均超过3000元，转移了可供执行的财产。
拒不执行判决、裁定罪中“有能力执行而拒不执行”的常见情形主要有隐藏、转移、故意毁损财产，拒绝报告或虚假报告财产，拒不迁出房屋，暴力对抗执行，故意失联甚至“跑路”等手段规避执行。
本案法院移送的关键是洪某某2021年1月5日至2021年7月19日期间多次账户存款均超过3000元，并进行了转移。触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款之规定。
所有的罪名讲行为，大家都知道有法可依，才能有法必依。那么我们的案件为什么就这么难执行？为何别的法院超过3000元存款就能起诉“老赖”拒执罪？ |
说到“老赖”欠钱不还的事，很多人肯定是咬牙切齿，但就算“老赖”再可恨我们也要依法合法地追讨债务，不然给对方钻了空子，那就得不偿失了。首先我们追讨“老赖”债务过程中以下几点是不能做的。
1、非法暴力讨债；2、非法拘禁债务人；3、私自拿走债务人的财产；4、毁坏债务人的财产；5、非法入侵债务人住宅；以上几点均涉及到刑事犯罪，切记不要以身试法。
所有的罪名讲行为，有法可依，才能有法必依。
要知道现在各级法院对“老赖”也是重拳出击，浙江省高级人民法院召开“打击拒执犯罪专项行动”2021年，浙江全省法院新收拒执刑事案件1077件，同比上升34.5%，审结1042 件，同比上升25.1%，判处拒执罪767件851人，持续保持依法严惩拒执犯罪的高压态势。
浙江法院持续加大打击力度，强化自诉引导，畅通自诉通道，2021年共受理拒执自诉案件318件，占全部拒执犯罪案件总数的29.53%，远超全国拒执自诉比例，自诉打击老赖实效进一步提升。
湖北省十堰市中级人民法院；浙江省丽水市中级人民法院；厦门市同安区人民法院；江苏省盱眙法院；安徽省太和县法院；广东省肇庆市端州区人民法院等相序出台“老赖限驾令”已在全国各地推广,让欠债不还的失信被执行人“寸步难行”。
法院不能打白条，把权利人的判决书换成法院“终结本次执行”的白条，等于拿一张老赖的欠条换成法院的白条。老赖已成为无赖，法律在执行过程中必须采取一切强制措施，穷尽一切执行手段，让老赖活得艰难，寸步难行。所以，限驾令也是正当合法的执行措施。我们应该为已经实施限驾令的法院叫好，也呼吁最高人民法院尽快制定“限驾令”，以便在全国全面推开。
执行的关键是如何掌握“老赖”有履行能力的行为，民事经济纠纷案件在法院的执行过程中，最能体现压力的三大执行手段拘传、拘留、拒执罪，债权人也知道这三个执行手段只要落实到位那么老赖一定会还钱，没有多也有少。
那么我们的案件为什么就这么难执行？
首先是法院的查控不全面，债权人没有权利执行排查，导致了案件执行不能。执行“老赖”更不是盯着他的账户里面有没有存款，能到起诉撕破脸钱早就转移了，所以要查账户的流水明细，所有的犯罪行为都在里面体现，从而达到以刑促调的目的。
案件在终本后想要拘留“老赖”，找人成了债权人最头疼的事，中国的私家侦探没有合法化，法院的调查令又不能开个公民个人，律师又不愿过多的在执行程序下功夫。而在执行排查取证是关键，罪名看行为，不能有效地排查又如何掌握其行为？
而我们的案件胜诉后法院执行都是程序化的排查就终本；
1、一般财产的强制执行：强制执行被执行人的动产、不动产、股票基金等；
2、部分特殊标的强制执行：执行其养老金、退休金、工资、唯一住房、支付宝微信内余额等；
3、限制其高消费，对其任职资格准入资格等的限制等等；
4、曝光失信人名单网站、APP等进行公示；
以上的执行你们的案件做了哪些？那些没有做？问问你的执行法官，问问你的代理律师。这些执行程序都做了或许对“老赖”有一点点效果，但是不能对“老赖”构成压力，使其主动还款。行为执行才能对“老赖”构成威慑，才能把自己的被动变主动。
为何别的法院超过3000元存款就能起诉“老赖”拒执罪？
《刑法》第三百一十三条 【拒不执行判决、裁定罪】对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
本案洪某某触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款之规定；被执行人隐藏、转移、故意毁损财产或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产，致使判决、裁定无法执行的；
洪某某的存款多次超过3000元，并转移了可供执行的财产。2021年8月4日，雷州市人民法院对洪某某银行账户的存款及银行流水情况进行详细的调查。这句话是本文的关键，近段时间我不断发文强调，执行的关键就是法院的调查令、法院的调查令、法院的调查令。
无论主体是个人经济纠纷案件，还是企业经济纠纷案件，前期排查取证工作的难点就是法院的“调查令”。一个市不同地区法院政策都不一样，甚至一个法院不同的法官都会面临不一样的执行阻扰，“调查令”是执行的关键！！
有的法院开，有的法院不开，有的法官开，有的法官不开，我们团队在执行案件的时候这是常态，只能一次又一次地沟通，一次又一次的往法院跑。有了这“调查令”我们才有权利去排查取证，更好地为后期执行铺路，直到实现债权。
执行老赖有了“调查令”对于案件相当于向前迈了一大步，法院在执行的时候都是对老赖的储蓄做了查封冻结，固定财产的排查，而忽略了财产转移的根本是账户的流水明细，钱去哪里了？什么时候转移的？转给谁了？这些证据在执行案件中至关重要，而不是查账户里面还有多少钱，所有方向要明确，执行才会更有效果！
虽说法院没有全国数千家银行全部排查完，但是我们在获得老赖的账户信息后，可以逐步跟法院开具调查令，每个账户的流水明细做一个排查，包括微信账户的流水明细。当然不是每个案件都是一样的执行方式，具体案件具体分析吧！
明确执行的思路与方向，选择执行的专业团队也很关键，排查取证的基础打好了，才能有效地整治老赖，才能更好地对老赖施加压力，把自己的被动变主动。专业的执行团队执行力强，专业知识到位，团队性操作案件，对老赖的信息排查，家庭状况，居住信息更是能全方位排查，专业性的督促法院加快案件进展，实现行为执行，拘留等施压手段。
在现实生活中，改变原有财产的形态，是一些“老赖”逃避执行的手段。近期我手中两个案件在执行过程也是一波三折，案件执行到最终最有效的方式是以刑促调。而执行的方向一定要明确，不要手拿法律白条在原地等待，执行的态度更是要向“老赖”表明，这事没完，然后落实行动。
案例一：（执行和解无果，最终连本带利全款结案）
本案2020年委托我团队操作，中途的执行异议之诉追加新的被执行人耗时就过去了一年多。追加到被执行人后与对方取得联系开始谈和解。被执行人一直都有履行能力，也一直在做生意，或许觉得案件久了后续也就没事了，所以没有追加前一直不还，玩消失，规避债务。
案件欠款金额不多，本金18万不到，中途的和解对方也是没有履行态度，一直跟我团队的执行人员哭穷。追加到被执行人后我们立马做了详细的财产排查，特别是账户流水明细这一块，也掌握了对方有履行能力的证据。
甚至也排查出对方保险金额都已足够覆盖我们当事人的债权，但还是尽量想以和解为主，期初对方说只能还15万，分期一年。这样的和解方式不要说我的当事人了，我立马否决，同时与当事人沟通适当地减少和解结案，最终通过商量定在了23万和解金额一次性支付。
执行人员把和解方案告知被执行人后遭拒，我觉得就没有必要与其和解了，案件拖了好几年连本带利计算到现在已经28.3万的执行金额，我们也拿出了和解诚意23万结案对方不领情那就执行到底吧！
因本身在执行排查过程已经冻结其保险，2022年4月13日早上法官打来电话告知保险划扣已经到账，通知我们去法院领款。下午执行人员到法院办理完相关手续本案正式连本带利全款结案。
或许你们会说：这也太黑了，没有良心之类的。
但我想说的是：逃避债务的时候被执行是否相关债权人的感受，或许债权人等着这笔钱开锅。又或许生意靠这笔钱支撑等等。到了无法逃避的时候就道德绑架吗？执行主要看态度，当初不逃避或许都到不了起诉的地步，更不要说执行了。
案例二：（以刑促调，化被动为主动）
本案标的额80万本金，借款纠纷案件。
原被告为楼上楼下邻居，因相识时间较长有过借款的行为，后越借越多为逃避债务一夜之间举家搬离了当时所住地址。后起诉到法院，执行无果，在执行过程中没有查到多方任何钱财，被执行人提前做了规避，首封到一台车辆没有实际扣押。
前面我写过很多执行“老赖”的文章（关注我以便查阅）。其中针对各类案件的执行方式都有，特别提过执行“老赖”法院调查令的重要性。以及排查“老赖”账户流水，微信账户流水更是执行的关键所在。
案件委托我后着手安排执行团队对其名下履行行为做排查，账户流水明细是我们排查的主要方向，当事人通过朋友打听据说被执行人日子过的相对潇洒，生意做的也是红红火火，就是不履行债务。
80万是两公婆这么多年辛辛苦苦攒下的积蓄，案件从起诉到执行，再到委托我们团队操作两年的时间眼见爱人日渐消瘦，每日夜不能眠，当事人恨不得与被告同归于尽。案件经过团队的研究，逐步清晰，也给了当事人新的希望。
之前办理过一起案件，我们通过查封车辆将案件走到了“拒执罪”（案例详情可翻阅我之前的文章），有了同样的案例那我们便加快进度推进案件进展，近日通过当事人配合逐步向公安报案，通过刑事施压让“老赖”，不敢赖。
有效地掌握证据后我们也可以通过刑事自诉的方式去操作案件，具体的取证方式，自诉流程可以看看我前面写的文章，好了，以上执行方式希望对你有用，具体细节可以关注我私信，或者评论区留言，或者私信我给你分析！
最后对于“老赖”你们有什么好的执行方式呢？有什么好的执行建议呢？分享执行相关经验，共享相关执行资讯，执行“老赖”，不走弯路。评论区见！