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讲解看法报道:惠州借贷纠纷案件,惠州诈骗案100多人团伙

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南都讯 5月20日,南都记者从惠州市公安局获悉,惠东警方打掉一个涉恶套路贷犯罪团伙。该团伙导致受害人郭某,在短短不到三个月时间,借款金额从10万元累高至100万元,房产和汽车也被抵押拍卖,被敲诈勒索300多万元。

事主:

受恐吓签订高息借款合同,利息每日1%

据警方介绍,去年11月,惠东公安机关接到事主郭某报案称,其于2017年5月因急需10万元周转资金,以每月3%低利息向刘某借款。

而后,刘某通过威胁借款人家属安全、电话滋扰等手段恐吓他,要他签订每月3%的利息提高至每日1%利息高息借款合同,不足三个月时间,他被敲诈勒索300多万元。

接报后,惠东警方立即对情况进行分析研判,初步断定郭某的情况具备涉嫌“套路贷”犯罪条件。

为尽快侦破案件,及时挽回受害人利益,惠东警方立即对该线索开展核查。

打击:

一举抓获该犯罪团伙4名成员

随着侦查工作的不断深入,警方逐步掌握了该团伙的犯罪事实。

据了解,该团伙以低息抵押贷款为诱饵,引诱借款人“上钩”。借款人借款后,就以无法办理低息贷款为由,逼迫借款人签订高息借款合同,并通过设立保证金、考察费、放款手续费等名目,欺骗借款人签订虚高贷款合同,以骗取借款人钱财,直到侵吞借款人房产、车辆等所有资产,甚至背负巨大债务。

经民警深入调查,发现该团伙同样手段诈骗多名事主。

今年1月中旬,在精准掌握了犯罪嫌疑人身份信息、活动轨迹、组织架构、内部分工后,惠东警方组织60余名警力统一组织开展收网,一举抓获该犯罪团伙4名成员,查获涉作案工具一批。成功打掉了以刘某为首的涉恶“套路贷”犯罪团伙,破获系列案10余宗,挽回经济损失600多万元。

目前,刘某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑拘,案件仍在进一步侦办中。

揭秘:

借款10万元,如何短时间累高至100万元?

据警方侦查,2017年5月郭某因急需10万元周转资金,轻信网上低息抵押借款信息,遂向刘某的X公司借款10万元。

借款后刘某X公司以郭某的房产无法抵押贷款为由,要求郭某按照行规签订高息借款合同,同时刘某安排X公司工作人员庞某通过电话滋扰、威胁家属安全等手段威胁郭某按照高利贷还款付息。

另外,刘某介绍其他高利贷公司给郭某借款“平账”,经过数次循环平账,导致郭某在短短三个月不到的时间,借款金额从10万元累高至100万元,房产和汽车也被抵押拍卖。