今日专业发布:滁州民间借贷纠纷案例大全,黑老大花1200万
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“借7000元却写下3万元借条”
“借款4万元，最后赔上了一套房子”
“欠款2万，却要还72万”
……
近年来，一种隐蔽性极强的新型犯罪——“套路贷”逐渐浮出水面。这种伪装成民间借贷的违法犯罪行为，最终会将受害人“吃干榨净”。
2018年，安徽滁州来安县公安局成立专案组，联合市、县共百余名民警，成功打掉了一个“套路贷”的涉黑犯罪团伙，共抓获以主犯张某波为首的犯罪嫌疑人13名。
办案民警表示，只要有人落入这种“套路贷”陷阱，你怎么还钱都是还不完的。因为这根本不是正常的借贷关系，它的本质上就是连环诈骗。
一次秘密摸排 牵出一个涉黑团伙
2018年6月，来安县公安局通过对全县小额信贷公司摸排时，发现张某波经营的“金顺信贷投资公司”涉嫌放高利贷、暴力讨债。警方随即抽调精兵强将，对线索进行专案“经营”，随着调查的不断推进，该团伙组织架构逐渐清晰，一个涉案人员多、涉案数量多、涉足领域广、社会危害性强的黑社会性质组织逐渐浮出水面。
该组织的老大张某波，40岁，来安县人，外号“扣哥”，因其脾气暴躁、出手毒辣，且多次违法犯罪后私下赔钱了结，从而逐步在来安县形成了一定的恶名。
自2016年3月起，张某波先后纠集包某涛、胡某林、孙某等人未经注册非法成立“金顺信贷投资公司”，采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段高利放贷、暴力讨债、强迫交易，并开设赌场聚敛钱财。
“说白了，套路贷的套路，就是让人陷入‘漩涡’无法自拔。”办案民警介绍，犯罪嫌疑人以非法占有为目的，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”等方式，采取暴力、威胁、滋扰、拘禁等手段，强迫交易、敲诈勒索受害人，最终侵吞受害人的财产。他们成了来安多个家庭的噩梦。
张某波团伙为非作恶，欺压、残害群众，称霸一方，随意殴打群众，多人财产遭受重大损失，造成部分被害人及其家属极度恐惧，不敢举报、控告，有的甚至变卖房产、倾家荡产、流离失所，有人不堪骚扰试图举刀自尽，有人身负巨债有家不能回……
敲诈勒索 借款人被逼无奈挥刀自残
两年前，小孙因急需用钱，便通过朋友介绍向张某波借了4万元，约定日息800元，还款期限三天。到期后，小孙没能如约偿还本金，张某波便安排手下多次来到小孙家中催债，逼迫小孙夫妇另外又写了一张7万元的借条。之后，这伙人又多次来到小孙家中，意图强行逼迫小孙夫妻将价值30万元的房屋低价卖给他们，甚至围在小孙妻子身边对其辱骂。小孙见妻子遭受侮辱，拿出菜刀向自己的头部连砍数刀，血流不止。这伙人见事闹大了，才四散逃离。第二天，被逼无奈的小孙只得忍痛将家中唯一的房产以19.5万元出售给他人，被迫拿出8.4万元偿还从张某波处所借的4万元高利贷，以致全家四处漂泊，租房居住。
强迫交易 暴力威胁借款人低价转让宾馆
2015年8月8日，小陈与舅舅吴老汉共同投资近400万元在来安县某购物广场经营一家主题宾馆，各占50%股份。因资金周转不畅，小陈先后从张某波开设的赌场和经营的“金顺信贷投资公司”借款30余万元。
2016年10月24日晚，张某波派人暴力逼迫小陈以宾馆股权作为抵押，打了一张38万元的欠条和保证书，约定一个月还清，并要求小陈妻子也在欠条上签名。此后，张某波多次安排手下到宾馆闹事砸毁财物、威胁，并阻挠客人开房、强行免费入住，以扰乱宾馆正常营业，强迫小陈、吴老汉等人低价转让宾馆，冲抵债务。三个月后，小陈和吴老汉被迫将宾馆以123万元的低价转让给张某波。现小陈外出务工偿还前期投资宾馆的巨额债务，妻子远赴深圳打工，小陈母亲变卖房产为子还债。吴老汉无奈与妻子离婚，四处躲债。
非法拘禁 折磨三天欠款2万“变”72万
2016年7月13日，小章从金某处借款10万。小章按期偿还了8万元，只欠2万。而金某曾向张某波借款放贷，并多次遭到张某波逼债，便谎称小章欠其30万元借款未还。金某与张某波、包某涛等人商议将小章骗至来安进行逼债，并答应所得均归张某波。张某波派人强行将小章关押殴打，并威逼其分别写下32万元和40万元两张借条，强迫小章打电话通知亲属送钱还债，否则不放人。第三天，小章家人东挪西凑先给了32万元，小章才得以脱身。
暴力逼债 多人家庭破裂妻离子散
2015年12月19日，小程向张某波的手下曹某杰借款1万元，曹某杰扣除利息2000元和“上门费”1000元，只给了小程7000元现金，并强迫小程打了一张3万元的借条和收条。约定还款期限到期后，小程因无力偿还本金躲藏避债，曹某杰等人遂找小程父亲讨要借款。两个月后，曹某杰带人到小程父亲家向大门、院墙上泼撒粪便催要借款，小程父亲被迫还给曹某杰3万元。
2016年4月以来，小许先后向张某波的手下姜某安借款13万元。2017年1月16日，姜某安胁迫小许将位于来安县新安镇某小区的房屋予以抵押，并诱骗小许签订了房屋买卖合同。小许不愿意交出房屋钥匙，姜某安强行换掉门锁，霸占房屋，后将房屋以29.5万元的价格出售给他人，房款自得，致小许无家可归。
2016年，小蒋先后从张某波处借款数十万元。张某波多次安排组织成员到小蒋家中催债、逼债。为躲债，小蒋常年在外，不敢回家，与亲人断绝联系。小蒋妻子怨恨离家，留下年幼的女儿靠二老照顾。
53本卷宗500余份材料 铁证如山
8月7日，来安县局决定对该团伙实施集中抓捕，当日14时许，多个抓捕组同时收网，一举将该团伙主要成员张某波、李某涛、姜某安等11名犯罪嫌疑人先后在江苏省南京市以及本县抓获归案，扣押宝马、奔驰、本田等高档汽车共计7辆（其中包括一辆房车），及大量现金、借条、账本、购物卡，缴获警棍、手铐等管制器具若干。
当得知张某波等主要犯罪嫌疑人到案后，越来越多的受害人打电话向警方哭诉他们所遭受的暴行。专案历时3个月，来安县公安局先后共抓获团伙成员13人，共形成半人高的卷宗53本、证据材料500余份移送起诉，破获故意伤害2起、强迫交易1起、敲诈勒索1起、诈骗1起、寻衅滋事11起、非法拘禁8起、开设赌场1起。至此，来安县首个“套路贷”犯罪团伙被成功摧毁。
一审公开宣判 团伙成员数罪并罚
2018年12月25日，来安县人民法院对张某波等人组织、领导、参加黑社会性质组织一案依法公开宣判，被告人张某波犯组织、领导黑社会性质组织罪、故意伤害罪、开设赌场罪、强迫交易罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，数罪并罚，被判处有期徒刑十六年，并处没收个人全部财产。
其余8名被告人犯参加黑社会性质组织罪、开设赌场罪、强迫交易罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，被分别判处有期徒刑九年六个月至一年六个月不等的刑期，并处相应罚金。
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