当前位置:首页 > 债权债务

今日看法消息:股金借贷纠纷起诉案例最新,加大政策性银行贷款力度

阅读:

“坟爷”林耀昌 图源:受访者提供

8月10日,广东“坟爷”林耀昌贷款诈骗一案开庭重审。林键国实名举报十几年,生活如履薄冰,终于又看到曙光。

都姓林,住隔壁村,且都是村中一富,本应是交好同乡,却因为14年前山头挖土石的纠纷,揭开了涉及5164个墓穴的违建案和涉6000万贷款诈骗案。

“希望‘坟爷’这次开庭能维持无期判决。这样的话,我要去找个地方关掉手机大睡几天,补补十四年以来没有睡好的觉。”林键国对时间财经表示,回顾自己十几年的人生,全陷入了举报的漩涡,他已经无法判断这一切值不值得。

同时,他希望重新成立的办案组继续加大侦查力度,尽快对建诚评估涉案人员依法立案侦查。

他表示,只有“坟爷”保护伞不干预,“坟爷”才会被依法维持无期判决。

举报人林键国

举报后祖坟遭毁,“坟爷”曝光

草蛇灰线,事件的开端并不太起眼。

2008年,林键国当时还是广东省陆丰市潭东村原村委会主任,他接到村民举报,隔壁新溪村的林耀昌在山头挖土石卖给工地,林键国遂向当地国土局举报,随后林耀昌在当地的土方生意被责令停工。

2009年和2010年,林键国家的祖坟和祠堂多次被破坏,他对时间财经表示,这是林耀昌所为。随后林键国报警,陆丰市公安局的立案决定书显示,立案时间为2010年8月。

图源:受访人提供

但此事迟迟没有结果。祖坟被毁,在林键国所在的广东潮汕地区无异于头等大事,几乎能引起一场械斗。于是林键国开始暗中调查对方。

这一查,果真有事。2013年初,林键国发布了两则网帖,实名举报林耀昌违规经营墓地,敛财数亿元。

此事经媒体报道,同步引起相关部门调查,发现林耀昌运营的陆丰市潭西镇安福公墓未批先用,非法占用88.13亩林地,违建5164个墓穴,同时向时任陆丰市公安局局长陈俊鹏行贿现金20万元。

因此,林耀昌也被称为“坟爷”。

2016年11月17日,东莞市中级人民法院对林耀昌犯非法占用农用地罪、行贿罪一案作出终审判决:林耀昌判处有期徒刑四年,并处罚金5万元。

事情本告一段落,一通电话又改写了双方的命运。被通缉期间,林耀昌向举报人林键国打过了一通电话,淡定地表示自己有几个亿的身价,并且背后有政府部门和银行的势力。

而明面上,“坟爷”林耀昌原为广东省汕尾市、陆丰市两级人大代表、曾荣担14天的陆丰市纪委监察局特邀监察员,陆丰市潭西镇安福公墓负责人。

但这则示威电话不仅没有吓退林键国,反而让他意识到自己很危险,且没有退路。

于是林键国开始深扒林耀昌的身家

2019年5月,林耀昌贷款诈骗案一审判决显示,2011年11月至2013年6月期间,林耀昌以卡绿达公司、华诚酒店的名义,单独或伙同他人,使用虚假的经济合同、编造虚假的财务报表,虚高抵押物的价值进行抵押等方法,先后向陆丰市农村信用合作联社贷款共计6030万元,尚有贷款本金5973万元不能归还。

林耀昌以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款,数额特别巨大,其行为己构成贷款诈骗罪,判处其无期徒刑。

宣判后,林耀昌不服,提出上诉。2020年8月,二审刑事裁定书显示,广东省高级人民法院认为,原审判决认定事实不清,证据不足,发回广东省汕尾市中级人民法院重新审判。

多人被立案调查

虽然二审被发回重审,林键国并非一无所获。

在贷款诈骗案中,林耀昌被指控伙同林汉招以陆丰市长城投资有限公司的名义,诈骗陆丰农信社贷款两笔,共计2780万元。其中一笔780万元贷款,甚至发生在林耀昌2013年被刑事追逃期间。

据悉,林汉招是广东“坟爷”林耀昌的叔叔,是陆丰市长城投资有限公司的法定代表人,也是林耀昌非法经营的“安福公益性墓园”的会计。

在“坟爷”林耀昌落网四年时间里,林汉招一直未落网。直至2020年7月,林汉招在陆丰市霞湖路段高速口被警方抓捕归案。汕尾市人民检察院在回复林键国的函件中也表示,8月18日已经依法批准逮捕“坟爷”贷款诈骗案同案嫌犯林汉招。

此外,林耀昌曾将诈骗所得贷款资金购买了陆丰市农信社1000万股股金,每股2元,合计2000万元。2018年11月,“坟爷”林耀昌被关押在汕尾市看守所期间,将该笔股金变卖,用于抵偿林耀昌诈骗陆丰市农信社的贷款。

这一变卖股金抵债的操作,“坟爷”林耀昌需要代办人以及银行的配合。为此林键国又开始收集证据,举报并督促相关部门追查处理。

此时,陆丰市农信社改制为陆丰农商行,林键国认为,陆丰农商行原董事长徐思宏参与林耀昌变卖股金还债,涉嫌严重违法犯罪,将导致“坟爷”被轻判,巨额国有资产流失。

为此他积极举报,终于在2020年12月,陆丰市人民检察院将广东陆丰农商行原董事长徐思宏涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得收益、犯罪所得收益罪的线索和举报材料移送陆丰市公安局依法处理。陆丰市公安局调查后已于2022年4月立案侦查。

图源:受访人提供

“坟爷”林耀昌诈骗陆丰市农信社贷款共5笔合计6030万元,涉及陆丰市农信社及多个信用分社,诈骗手法类似,意图明显。林键国表示,上述贷款均发生在刘昭群任职陆丰市农信社理事长期间,刘昭群对此负有不可推卸的法律责任。

2021年4月,陆丰市农信社原理事长刘昭群因涉嫌违法发放贷款罪被立案侦查,并于2021年10月被网上追逃。

图源:受访人提供

涉嫌违法发放贷款罪的陆丰农信社许建文等人也已于2022年6月被陆丰市人民法院起诉。

贷款诈骗案中,除了银行,评估公司虚高评估土地价格,甚至将已被征用的地块用于抵押骗贷,也是重要一环。

协助“坟爷”、提供虚假土地虚假评估的评估公司有两家,一家是广东佳明土地房地产评估咨询有限公司(下称“佳明评估”),另外一家是广东建诚资产评估有限公司(下称“建诚评估”)。

据林键国称,佳明评估涉及的土地,公安机关已经依法委托第三方机构进行了重新评估,证实佳明评估所出具的评估结论远超正常市值的数倍,主观犯罪故意明显。公安机关已于2021年4月以出具证明文件重大失实罪,对广东佳明立案侦查。

最后一颗钉?

但另一家评估机构建诚评估至今未立案,成为林键国目前最大的心头刺。他表示,相比佳明评估,建诚评估的行为更为恶劣。

林键国对时间财经表示,建诚评估评估的土地中,有4800平方米已被“厦深铁路”征收,被征用土地具体编号为陆府国有(2001)字第0100434号、0100435号,但该土地仍于2013年被“坟爷”林耀昌用于贷款抵押,彼时,林耀昌正处于被刑事追逃期间。

图源:受访人提供

此外,陆府国用2001字第0100434、0100436号,除了用于向陆丰市农信社金厢分社抵押贷款780万元贷款之外,还曾于2013年5月25日,重复向陆丰市农信社甲子分社抵押担保贷款。

林键国认为,建诚评估明显存在与“坟爷”林耀昌、林汉招团伙“互相串通”虚假评估,协助其诈骗贷款的故意。

对此,相关部门已查明建诚评估出具的评估报告中,存在评估人员不具备评估资质、签名评估师未到现场开展实地调查等违规失职行为。办案部门反馈林键国称,根据目前证据,无法认定建诚评估达到提供虚假证明文件罪的立案标准,但会加大力度侦办。

林键国表示,“坟爷”整个贷款诈骗案的重审补查,相关同案犯都依法查办了。唯有一个就是另外,就是土地评估服务的建诚评估没有被立案侦查,追加起诉。

这则已被征收使用的土地再次被用于抵押的事件能成型背后,评估机构、银行独木难支,必然还牵扯到陆丰市自然资源局。

据林键国介绍,陆丰市自然资源局原副局长范俊垒、地籍室原主任林锦胖及数名相关工作人员,于2021年2月被陆丰市纪委监委正式立案调查。林锦胖等人被立案调查,主要与厦深铁路征收的4800平方土地被“坟爷”林耀昌用于抵押,并成功诈骗贷款780万贷款有关。

此外,“坟爷”林耀昌的妻子袁玉红、侄子林春强以及袁玉红的弟弟袁瑞敏等人也作为相关人被立案侦查,但未书面明确立案侦查,且至今未有进展或抓捕。其中,林春强犯生产销售伪劣商品罪获刑三年,将于2022年10月刑满。

目前,建诚评估“啃”不下来,林键国不敢松懈,他表示这并非易事,此前为了推进对佳明评估的立案调查,“得罪”了汕尾经侦原办案人——两个办案人都被调离了经侦支队。但他不会松手,他表示“不死磕,保护伞不收手,建诚就逃脱后并对坟爷及其同伙林汉招的定罪量刑有影响。”

林键国说,除了建诚评估,他接下来还将继续呼吁检察院、公安局深入侦查徐思宏及陆丰农商行(包含刘某周、徐某君、林某彦等人),以及该行原顾问单某飞,“坟爷”团伙案件律师袁某臣、陈某峰涉嫌共同行为展开调查。

林键国的脑子里有一份“坟爷”同伙、“保护伞”名单,从一开始朦朦胧胧摸索,到现在有的人已抓到案,有的被立案调查,还有的已浮出水面,仍有一部分在躲在迷雾中他能隐约看到却没有能力让其现身。

“每一天都过得很累”

埋头整理这份名单,一转眼十几年过去了。

“举报团伙犯罪这十几年来,每天都提着一颗心,工厂、公司这些基本没心经营,整天就围绕‘坟爷’案件的进展、审理、补查等等方面,还要花心思保障自己以及家人的人身安全,出去办事、回老家等等,都要有一系列的安排,防范他们打击报复,每一天都过得很累。”林键国告诉时间财经。

林键国感慨道:“回头来说,一开始举报‘坟爷’,到头来给自己的人生造成怎么严重的后果,说不后悔那是假的,但是后悔吧也说不上,在大是大非面前,个人损失又是渺小的,‘坟爷’在我们老家那边形成的官商勾结的利益圈子,确实对当地的稳定、经商氛围等造成了一定的威胁。”

此次林耀昌案件重审,并未当庭宣判。对于此次重审,林键国称他的愿望就是依法予以维持“坟爷”林耀昌贷款诈骗罪无期徒刑的判决,没收被徐思宏转移还贷的2000万元,上缴国库。(北京时间财经 陈世爱)