今日看法发布:p2p借贷纠纷经侦,p2p金融犯罪案例
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对A股上市公司熊猫金控的2.8万名股东（截至6月30日）而言，昨晚（10月9日）的一则公告让他们傻眼。
熊猫金控公告称，公司近日得知旗下银湖网，已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。截至目前，公司及银湖网尚未收到相关部门出具的与银湖网被立案有关的法律文件。
受上述消息影响，今日（10日）熊猫金控开盘即跌停，股价报11.34元，公司总市值仅剩下18.8亿元。
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公开资料显示，熊猫金控原名熊猫烟花，为A股“烟花第一股”。公司实控人赵伟平是业内有名的“烟花大王”，为国家烟花爆竹标准化技术委员会副主任委员，并在2008年担任北京奥运会开幕式鸟巢及长城烟花燃放总指挥。
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近年来，各地禁止春节燃放鞭炮的政策，熊猫金控不得不谋求转型，而它选择方向的是互联网金融，其先后成立了银湖网和熊猫金库两家互联网金融平台，主营业务向P2P转移。然而，2018年以来P2P行业频频“爆雷”，公司决定出售互金资产，主营业务再现变数。
熊猫金控旗下P2P已被公安局立案
2019年8月13日，熊猫金控收到上海证券交易所《关于熊猫金控股份有限公司投资者投诉相关事项的监管工作函》；2019年8月27日，收到上海证券交易所《关于熊猫金控股份有限公司子公司涉嫌被公安机关立案事项的监管工作函》，要求核实公司、银湖网或相关方是否收到公安部门立案的相关文件，并向公安部门正式核实银湖网是否被立案侦办。
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熊猫金控称，收到上述监管工作函后，根据监管工作函要求，继续采取相关措施对上述事项进一步核实，现说明如下：
关于“银湖网被立案”的情况，公司安排银湖网相关人员向相关部门核实后，近日得知银湖网已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。
截至本公告披露日，公司及银湖网尚未收到相关部门出具的与银湖网被立案有关的法律文件。
熊猫金控称，上述案件尚处于立案阶段，银湖网将积极配合公安部门的调查工作。
启信宝显示，银湖网成立于2014年4月，法定代表人王新明，注册资本2亿元人民币，由熊猫金控旗下熊猫资本管理有限公司全资控股。经营范围包括投资管理、资产管理、财务咨询、经济贸易咨询、投资咨询、企业管理咨询等。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
官网信息显示，银湖网成立于2014年4月15日，平台正式上线时间为2014年的7月1日，银湖网采用P2P网贷的金融信息中介服务模式，为借款人和出借人提供出借信息撮合，通过撮合出借人与借款人在平台完成借贷行为，实现用户借款与出借需求的双向通道。
银湖网目前存在两类借款项目：融吉贷B和融昌贷B。其中，融吉贷B的借款额度为1万元至20万元，借款年利率14%，借款期限为12个月。融昌贷B的借款额度为1万元至20万元，借款年利率15%，借款期限为30个月。
官网信息显示，银湖网累计出借金额约为112亿元，注册人数约122万人。
实控人曾承诺“兜底”
2018年半年报发布的前夕，熊猫金控实控人赵伟平在一次直播表示，公司旗下互金平台熊猫金库及银湖网出现了挤兑以及逾期问题。随后，公司收到证监会下发的《关于对熊猫金控股份有限公司采取责令公开说明措施的决定》，上市公司存在信披违规，并要求补充披露银湖网、熊猫金库的相关情况。
熊猫金控随后回复，旗下P2P平台流动性和信用风险在可控范围内，已采取措施。当时的情况说明还指出，实控人赵伟平资金情况可控，有能力偿还股权质押融资，不会影响实际控制人及大股东地位。与此同时，赵伟平也曾多次表态，愿意为出借用户“兜底”。
但问题是赵伟平是否有能力兜底。银湖网曾披露，实控人赵伟平拥有的资金及上市公司等资产估值，总计为30亿元。另据证券时报报道，赵伟平试图将上市公司和P2P平台剥离，计划将银湖网100%股权以2.19亿元转让给自己。公司当时表示，转让的目的是公司整合业务资源，将经营风险较高的P2P业务进行剥离，降低公司经营风险，确保公司可持续经营。转让目的应该是在上市公司体系之外，方便进行处理债务问题。后来该剥离计划没有实施。
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每经小编（微信号：nbdnews）注意到，熊猫金控2019年上半年的业绩格外惨淡。今年上半年实现归属于上市公司股东的净利润-1319.48万元，与上年同期的302.88万元相比减少535.65%。其中，银湖网亏损3930.47万元，较去年同期盈利1813.29万元大幅下滑316.76%。
值得一提的是，熊猫金控曾准备在新能源实现跨界转型。公司在2018年11月13日发布公告，拟溢价4.4倍以11.55亿元的价格收购欧贝黎55%的股权，但在今年1月，这笔交易宣布告吹。
编辑 |李净翰 杜恒峰
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每日经济新闻综合
每经APP（记者：潘婷）、证券时报