[阅读]观点讯息:柘城借贷纠纷案件审理时间,柘城借贷纠纷案件审理时间多长

今年5月，

郑州市公安局南关街分局接群众报警举报，

成功打掉一网络“套路贷”犯罪团伙，

抓获涉案犯罪嫌疑人32名。

民警在侦查中发现，受害人达2.8万余人，该犯罪团伙涉嫌诈骗、寻衅滋事、侵犯公民个人信息、敲诈勒索4项罪名，追缴涉案资产共计500余万元。

在案件侦办中，郑州警方梳理发现该团伙暴力催收，导致数十名被害人抑郁、失去工作、家庭破裂，甚至自杀等严重后果，令人震惊！

随即，郑州警方在10月份成立了“5.27”专案组，抽调精干警力60人，集中食宿、封闭办案、合成攻坚，深挖该案，彻底铲除这一犯罪团伙。

11月17日晚，经过专案组近两个月的攻坚，该特大“套路贷”涉黑犯罪团伙的头号主犯何某某及其他6名主犯被警方押解回郑。

2018年3月以来，浙江籍人何某弟和黄某蒙等人为实施“套路贷”犯罪，先后在贵州、云南等地注册成立多家网络科技有限公司。

为攫取非法利益，他们招募人员，利用信息网络，以“套路贷”形式，针对河南、山东、湖北、湖南、辽宁等30个省市地区的2.8万余人，有组织的长期实施侵犯公民个人信息、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，社会危害巨大，严重破坏社会生活秩序。

为将“5.27”重大网络“套路贷”案件嫌疑人全部缉拿归案，专案组经过全面侦查摸底后，于11月11日抽调各相关部门民警56人，成立14个抓捕小组，分别前往浙江温州、陕西西安、广东广州、广西桂林等7个地区开展集中抓捕行动。

11月15日上午，时机成熟后，郑州警方开始实施集中抓捕，集中收网。8时35分，第一名涉案嫌疑人黄某新在浙江温州落网；8时40分，第二名涉案嫌疑人马某薇在西安落网……截止15日晚20时35分，除首犯何某弟外，抓捕民警在12个小时内将13名嫌疑人抓获归案。

11月16日，专案组集中优势兵力，全力抓捕何某弟。远在温州的7个抓捕小组克服重重困难，最终在当晚22时38分把在逃5个多月的首犯何某弟抓获归案。

至此，该案件的抓捕工作完胜收官，目前案件正在进一步审理侦办中。

专案民警在案件侦办中总结了该犯罪团伙的常用犯罪手段。该犯罪团伙组织实施的“套路贷”犯罪和成立的公司之间没有任何实际业务关系，他们借着合法公司旗号从事“套路贷”诈骗犯罪活动。

为逃避打击，他们还成立了话务组、审核组、催收组等部门，各个小组分工明确，相互配合，在实施侵犯公民个人信息、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动中起重要作用。

“他们这种套路贷手段，一旦有人上钩将陷入一个无底洞，犯罪嫌疑人会用尽一切非法手段去催收债款，轻则损失钱财，重则家破人亡，手段令人发指！”

在催收过程中，犯罪嫌疑人会以捏造损害他人名誉的事实，合成淫秽图片、侮辱信息等相威胁，向被害人及其家人索要钱财。在索要未果时，针对被害人亲友、同学、同事等周边人群，实施电话滋扰、辱骂、恐吓或通过信息网络散布损害他人名誉的事实、图片、侮辱信息等网络软暴力行为，严重侵害被害人及周边群众的人身、财产权利。

公众针对“套路贷”，

应该如何增强识别和防范的能力？

“套路贷”主要是抓住了部分群众急于快速获取资金的心理，以无抵押、无担保、快速放款为诱饵， 诱使受害人落入陷阱。

同时一些群众缺乏风险意识，在用钱心切的情况下，对借款合同的内容没有进行认真的审核，甚至还签订一些空白合同。在“套路”下被制造出一系列不利于自己的证据，直至事态扩大损失惨重。

套路贷的常见类型有哪些？

第一种是“房贷”类“套路贷”。

犯罪嫌疑人针对名下有房产的本地客户，诱骗其贷款，层层设置违约陷 阱，制造银行流水痕迹，通过暴力讨债或法律诉讼，达到强占受害人房产的目的。

第二种是“车贷”类“套路贷”。

犯罪嫌疑人针对抵押机动车的客户，也是故意设置各类陷阱，以没 有按期还款或者车辆GPS信号失联为理由，恶意造成受害人“违约”，将车辆强行“拖走”或者使用备用钥 匙悄悄开走，迫使车主支付高额的“违约金”和“拖车费”。

第三种是“现金贷”类“套路贷”。

犯罪嫌疑人以网络借贷平台和借贷APP应用为依托，以有消费需求又无经济实力的年轻人、在校大学生、无业人员等群体为主要侵害对象，以“无利息、无担保、无抵押 ”进行虚假的宣传，引诱落入“套路贷”陷阱。

受害人签订借款合同的时候，除了要提供正常的借款需要 收集的姓名、身份证、住址、银行卡、社保、公积金等财产信息以外，一般还要被要求提供超出正常收集 范围的采集你的个人信息，比如微博认证、手机里面的通讯录、微信通讯 录，甚至你的手机服务密码 ，拿着你的服务密码就可以调你整个的通讯信息。一旦发生他认定的所谓的“违约” 这种情形，犯罪团伙就对受害人的近亲属、好友，所有的社会关系人通过微信、电话等等进行骚扰、辱骂 、威胁、恐吓，甚至采用发受害人头像PS丧葬、低俗、淫秽照片等手段进行催收。

从公安机关打击的情况看，这类犯罪主要有以下几种手法：

套路一：免息引诱、上门家访

“套路贷”团伙通常打着“无抵押、免息”“放款快，即时到账”等旗号，通过发放各种贷款小广告、拨打骚扰电话等方式推销其贷款产品。此外，他们还会在微信群、QQ群、微博等网络平台上打出这些广告。

一旦有人相信广告并与之联系，犯罪分子会以提供上门服务为由前往被害人住所进行所谓的家访调查，其真实目的是为了搞清楚被害人的住所地，以便日后能够随时上门讨债。

同时以评估被害人的还款能力为由，套取被害人的个人和家庭财产信息，有不动产的就会查册，以明确被害人的不动产权利状态，以便有针对性制定诈骗方案。

同时，还要求留下被害人身边至少10名亲友的联系方式，为后期轮番“轰炸”式的催收准备条件。

套路二：巧立名目 虚抬本金

“套路贷”团伙会主动要求与被害人签订借款合同，制造借贷假象。而签订借款合同套路如下：

首先，以收取“保证金”的名义虚高借款金额。如被害人要借10万元，犯罪分子表示同意，但同时以保障借贷资金安全为由，预先收取律师费、诉讼费等10万元保证金，由此，诱骗被害人签订的借款合同借款金额就变成了20万元。

其次，以“空白合同”“阴阳合同”方式掩盖非法的高利贷。在此类“套路贷”中，犯罪分子索要的利息一般都高达月息6%~10%，个别极端情况下，甚至达到了令人震惊的日息100%，但这些要求并不会写在合同上，采取签订的是“阴阳合同”“空白合同”的方式来规避国家对于民间借贷最高利率的限制性监管，而这些合同并不会交给被害人，以便其随时添加需要内容。

最后，以“行业规矩”等名目，极力克扣被害人实际取得的借款金额。合同签订后，犯罪嫌疑人会以行业规矩为由，收取“砍头息”（即第一个月的利息）、上门服务费、放款折扣等费用，被害人实际取得的借款额实际上只有大约八成。

套路三：虚假流水 准备诉讼

犯罪分子会将虚高的借款以银行转账方式打入被害人银行账户，随即又让被害人通过ATM机、银行柜面取现，将多打的现金交还犯罪分子；如果遇到银行下班而无法支取大额现金的情况，嫌疑人还会限制被害人人身自由，直到实现其目的为止。

在金额较小的借贷中，“套路贷”团伙还会让被害人手持“保证金”现金拍照存证。

通过这样的套路，犯罪分子取得了银行交易记录或其他证据，为其通过虚假诉讼占有被害人财物做好充分的“法律”准备

套路四：恶意垒高 逼入绝境

在被害人无力按时偿还时，犯罪分子会加紧催收，并会“按约”加收所谓的罚息、违约金等。此举不仅进一步加重了被害人的财务负担，而且也进一步削弱了被害人的还款能力。

“套路贷”犯罪分子的终极目标并非被害人的那点利息，而是被害人的全部“身家”。

如何避免遭遇“套路贷”？

1、不轻信所谓的无抵押贷款

天下没有免费的午餐，如有相关资金需求，一定要选择手续完备、证照齐全的正规公司，避免向一些“小贷”公司或者专门从事高利贷放贷的机构借款。

2、不随意签订借款合同

签订合同前仔细看清楚，仔细阅读容易引起纠纷的还款时间、支付方式、利息等条款。凡是口头打包票却不肯写进合同的，要果断拒绝签订合同。

3、但凡钱款往来，务必留存证据

还款时尽量选择有迹可循的转账方式，并注意留言标明资金用途，如采用现金方式还款，要注意让对方及时出具收条，切忌“空口无凭”。

4、及时止损，果断报警

如不幸陷入“套路贷”骗局，及时拿起法律武器维护自身合法权益，不要一味忍气吞声，甚至在巨大的心理压力下走上“不归路