实事爆料发布:全村百人纠纷案例,全村百人纠纷案例分享

家门被喷红漆大字，锁孔被滴502胶水，还被“收数人”拿着“大声公”到处宣扬“欠债不还”……家住新会的钟某万万没想到，这种影视剧般的催收场面，会发生在自己身上。

2019年2月，不堪滋扰的钟某来到江门市局新会分局（下称“新会”）报案称，其在江门市万源大厦世汇公司借款到手7000元，却被催收人上门以喷红漆、写大字、派等软手段索要2万元债务，最后，还被世汇公司起诉，迫不得已只好报警求助。

警方随即展开案件研判，并对江门地区逾百名类似受害人进行调查，一个以“套路贷”手段实施犯罪的恶势力犯罪集团渐渐浮出水面。

2020年6月底，新会区人民法院（下称“新会法院”）先后对该批“套路贷”涉恶势力犯罪集团案作出一审宣判：33名被告人获刑，涉及诈骗罪、罪、虚假诉讼罪等罪名，最高被判处有期徒刑十五年二个月，并依法适用没收个人财产等财产刑，同时责令被告人退赔被害人经济损失。

该案是新会区开展扫黑除恶专项斗争以来，破获的第一宗“套路贷”涉恶案件，系列案件二审均维持原判。

冤

借款7000元却欠债2万元

“借款合同都是差不多的，不用看，反正你到手7000元，到时就还本金加点利息就可以了。”2018年，急于用钱的钟某，在同学的介绍和世汇公司余某伟的承诺下，签下了一份2万元的债务合同，并按上了指印。

这份合同，极其详尽，包括信息咨询表、债权转让协议书、上门费、承诺书、收条、借条、借款协议、信用咨询及管理服务协议（借款人）等多份文件。尽管对借款金额与实际不符、“借款人”一栏空白、2000元一次的催收上门费等心怀疑问，但7000元很快到账了，这让钟某消除了顾虑。

可是，到了约定的还款时间，钟某却被索要2万元债务。“借条上写着2万元，就得还2万元！利息也要按2万元的本金还！”催收人根据钟某借款时登记的家庭信息，来到其住所数度叫嚣。

其后，催收人的手段持续升级，喷红漆、写大字、派等软伎俩统统用上。不仅如此，余某伟还以钟某欠款不还为由，向法院起诉。2018年10月，法院判决钟某归还借款本金2万元，并支付违约金4000元及利息。

于是，便出现了上述报案一幕。

“表面上看来，凭着精心策划的转账记录，犯罪嫌疑人拿着这份借款合同，去法院打官司基本都能胜诉。”案件主办侦查民警罗警官表示，一般遇到此类案件，都会把之作为或民间等债务纠纷来处理。

得知钟某等报案者“灰溜溜”离开后，犯罪集团更是在圈里放话：“我们是正规经营，报警是没有用的，钱是一定要还的。”

罗警官研究受害人签署的借款合同。黄绍侦 摄

查

走访全市逾百名类似受害人

事实上，在钟某报案之时，通过其描述的经过和催收手段，民警已敏锐地嗅到了“套路贷”的味道。“我们经过讨论，再约钟某进行了深入的询问，掌握整个案发过程及细节。”

根据前期收集的证据，新会办案组将各个碎片化的环节进行有关联地拼凑、组合，逐渐还原犯罪嫌疑人“引诱借款—虚增金额—软硬逼债”的作案套路。

一方面，犯罪嫌疑人通过制造资金走账流水，“坐实”将全部借款交给借款人的假象；另一方面，利用合同中“借款人”一栏空白，以及债权转让协议书，把部分债权卖给催收公司。

“为了达到利益最大化，催收公司甚至采取恐吓殴打、关‘小黑屋’等极端手段，胁迫借款人偿还双倍债务。”罗警官表示，不少借款人因无力偿还“虚高借款”，继而与借款人签订更高额的“虚高借款合同”，出借人通过这种“转账平单”“以贷还贷”的方式不断垒高借款金额。“该犯罪集团里有专门负责‘风险控制’的人员，掌握大量借款人的信息，当借款人无力偿还时，便把‘魔掌’伸向其家人。”

在近2个月夜以继日的侦查摸排中，新会对江门地区逾百名类似受害人进行调查。

“事情已经过去了，我不想再提。”“我已经还钱了，多一事不如少一事。”“万一他们以后出来了找我报复怎么办？”

尽管大部分受害人持消极态度，2018年3月底，新会已收集大量线索，并初步掌握整个犯罪集团的脉络、犯罪嫌疑人的在团伙中的角色等情况：四个涉恶犯罪集团盘踞于江门市蓬江区万源大厦等地，以民间之名，借助诉讼或者采用、威胁、滋扰等非法手段占有被害人的财物，从而实施“套路贷”犯罪。

罗警官介绍案情。黄绍侦 摄

抓

先后逮捕47名组织头目及主要成员

2019年4月2日，新会组织警力在江门市蓬江区、新会区、江海区同时开展抓捕行动，一举抓获梁某标、余某伟等36名犯罪嫌疑人，组织头目梁某标、余某伟、黄某思，主要成员梁某标、曾某霞、曾某权、鲍某楚等悉数落网。

为查清整个犯罪集团的人员架构、资金状况、作案工具、交通工具等，新会专案组民警审讯攻坚，深挖余罪，把人、案全部梳理清楚。

“该犯罪集团的主要成员包括经理、风控、催收员、业务员等，其中业务员的主要工作就是发朋友圈，散播‘小额贷款，即时，无抵押，无风险’之类的推广信息。”罗警官透露，在移送起诉嫌疑人33人后，不少受害人看到了警方有能力、有决心把犯罪集团绳之于法，纷纷站出来指认指证。

扫黑除恶，既要惩“首恶”，又要除“帮凶”。新会深入摸排犯罪线索，加大对幕后出资人、职业讨债人等“套路贷”上下游犯罪分子的追逃力度，后期成功追捕14名在逃人员。

“当时正值疫情暴发初期，我们以四五个人为一个追逃组，一旦掌握目标嫌疑人行踪线索，便连夜驱车实施抓捕行动。”追逃组梁警官介绍说。

为彻底斩断黑恶势力利益链条，新会加大打财断血的力度，多次奔赴江西、杭州等地查封、扣押嫌疑人的财产，共冻结涉案车辆、房产等资产5000多万元，为后续判决财产型的执行提供有力的保障。

2020年6月28至29日，新会法院通过远程视频方式，依法对33名被告人作出有罪判决，其中7人刑期达10年以上，没收财产最高达150万元，同时责令被告人退赔被害人经济损失。

“‘套路贷’是新型黑恶犯罪的一种，该违法犯罪活动一般以民间为幌子从事非法放贷活动，具有很强的欺骗性，涉案受害人基本为20到30多岁的年轻人。这类新型黑恶犯罪不仅严重侵害当事人的合法权益，也扰乱金融市场秩序，影响社会和谐稳定。”罗警官如是说。

新会区扫黑除恶办负责人介绍，扫黑除恶专项斗争开展以来,新会区摧毁7个“套路贷”恶势力犯罪集团，34名被告人被判刑，判处财产总金额为800多万元。该区将继续严厉打击“套路贷”类违法犯罪活动作为深化扫黑除恶专项斗争的具体举措，充分运用大数据、信息化手段，不断提升打击能力水平，进一步规范网络行为，切实提高人民群众生命财产安全和社会治安大局稳定。

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如何避免陷入“套路贷”陷阱？

广大市民在借款时要认真阅读借款协议里关于双方身份信息、借款金额、利息、违约责任等内容，确保自己签名的协议是一份内容完整、意思表示准确的协议，避免签订空白合同。签订合同之后，一定要拿一份合同原件，若对方以公司审核为由推托，至少要用手机拍照保存。如遇到“套路贷”行为，要学会依，应保存好相关的书面或录音、录像等电子证据，及时向机关报案。

机关提醒广大群众，要提高防范意识，选择具有贷款资质的正规金融机构进行贷款，准确评估个人还款能力，量入为出，理性，不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告，避免落入“套路贷”陷阱，遭受财产损失和不法侵害。

【撰文】黄绍侦 李霭莹

【通讯员】胡苹 黄凤仪

【作者】 黄绍侦

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