加密货币借款投资纠纷起诉

案例一：名为借贷实为投资

概述

在一起由虚拟货币交易引发的纠纷案件中，原告修某某起诉被告丁某某要求返还借款62000元。原告声称被告因急需用钱向原告借款，原告通过银行转账给被告人民币62000元，被告丁某出具借条一张。然而，被告收到转账后立即将款项转账给案外人甄某，甄某按照原告提供的冲币代码，从他人处购买10000U(USDT)币充值至原告账户。此外，原告按照被告提示下载虚拟货币交易操作APP，并进行交易操作。

法院审理

法院经过审理认为，原告修某某向被告丁某某提供冲币代码、自行操作过U币交易平台，并且知悉其账户内资金情况，因此应当认定原告修某某系通过借款形式让被告丁某某代为购买U币并自行进行U币交易操作。根据相关法律，法院判决驳回原告修某某的诉讼请求。

法官说法

法官指出，USDT(泰达币)是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。

案例二：加密货币公司BitConnect的庞氏骗局

概述

加密货币公司BitConnect的发起人阿卡罗因参与一项大规模欺诈性加密货币投资计划被美国联邦法院判处38个月监禁，并罚没共计8千万美元。该计划保证月收益率可达40%，并保证每日有至少1%的投资回报。利用投资者对加密货币的狂热心态，推广团队展开了一场声势浩大的欺诈式营销。投资者进一步发展下线以增加自己的回报，最终形成了典型的传销金字塔模式。这一骗局受害者遍布全球，涉及资金超过20亿美元。

结果

阿卡罗选择与美国司法部门合作，认罪认罚。他向法院承认，他从贷款计划中赚了不少于2400万美元。为了避税，他的收益通过转入离岸账户、转换为贵金属等手段存储。这些钱将归还给投资者或由政府没收。另外，他主动坦白了所控制的多个数字钱包，其中存有价值5600万美元的虚拟货币，司法部门正在出售这些加密货币，用来还给受害的投资者。

结论

加密货币投资存在巨大风险，投资者需谨慎对待。对于那些涉及欺诈和违法行为的行为人，法律将会对其进行严厉的制裁。在此提醒广大公众，树立正确的投资理念，增强风险意识，警惕高利诱惑，远离打着“区块链”、“虚拟货币”等旗号的非法金融活动，保护好自身财产安全。