普及一下捷越借贷纠纷,2020年捞财宝平台案件最新消息

8月12日，上海借贷余额近50亿元的P2P网贷平台捞财宝发公告称，因存管行单方面终止合作，平台停止新增业务，支付通道同时关闭。

捞财宝客服告诉新京报记者，“目前并没有接到关于捞财宝平台将要清盘的通知。请投资人留意平台近期公告，以公告为准。”

同一日，捞财宝资产端上海证大投资咨询有限公司（下称“证大咨询”）表示“根据政府监管要求”将“全体裁员”。记者发现，两家平台的实控人戴志康，除了在地产、金融、文化等多领域诸多投资外，同时亦是北京地区网贷平台向上金服控股母公司的董事。巨头“证大系”浮上水面。

截至7月31日，捞财宝官网显示，借贷余额为49.96亿元，利息余额为5.58亿元，当前出借人数量为2.80万人。

捞财宝内部员工：“目前正常上班，我们也在等领导通知”

官网信息显示，捞财宝全称为“上海证大爱特金融信息服务有限公司”，成立于2014年1月14日，注缴与实缴均为2942万元，法定代表人为朱钰。除存管行华瑞银行外，捞财宝的第三方合作机构还包括提供“资金充值通道”的上海富友支付服务有限公司、“电子签章及电子存证服务”的深圳法大大网络科技有限公司。

在今日发布的公告中，捞财宝表示，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，捞财宝平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。如有疑问，可拨打客服热线：88。

据捞财宝客服介绍，她们确实是在今天接到了华瑞银行单方面解除银行存管的通知，“没有银行存管，我们没有办法上线新增业务。受此影响，投资人没有回款的产品，可能没有办法进行正常的债权转让。但如果投资人账户里仍有资金没有提现的话，目前‘快速提现’今天到账，‘普通提现’明天会到账。”

另据零壹财经等多家媒体报道，捞财宝资产端平台证大咨询亦在今日下发《关于上海证大投资咨询有限公司提前终止全体员工劳动合同关系的通知》，称原因系“根据政府监管要求”。

捞财宝内部员工向新京报记者介绍，关联方证大咨询今天发布的“提前终止全体员工劳动合同关系”的通知，也是从新闻中看到的，“目前我们是正常上班的，关于证大咨询这边，我们不是很清楚。我们也在等领导给我们的通知，因为我们员工跟投资人一样，也是购买了理财产品的，我们也很关注。”

官网及天眼查信息显示，证大咨询已在全国70多个城市布局125家信贷咨询服务机构，建立线上线下完备的服务网络。证大咨询与捞财宝的实控人名叫戴志康，两个平台同属于证大集团的旗下。

巨头“证大系”平台浮上水面

根据天眼查，戴志康通过80%的持股权控股上海证大文化创意发展有限公司（简称为“证大集团”），成为捞财宝与证大咨询的实控人。所不同的是，捞财宝是证大集团的控股子公司，而证大咨询则是其控股孙公司。注册于2011年10月18日的上海证大金融信息服务有限公司（简称为“证大金服”）则系证大咨询的控股母公司。

如果说捞财宝、证大咨询等平台是“证大系”的“内核”，则戴志康对地产、金融、文化等领域的投资，构成了“证大系”的“外延”。

官方信息显示，证大集团目前已发展成以金融、文化、大健康为主要业务板块的综合产业集团。戴志康作为证大集团的创始人，其投资范围较广，包括地产（“大拇指”广场、九间堂别墅、证大家园、水清木华国际公寓、证大五道口广场）、金融（证大金服、北京捷越联合微金融服务平台）、文化（证大文化、证大喜玛拉雅中心、上海喜玛拉雅美术馆、无极书院、大观舞台）、互联网（喜马拉雅FM）等领域。

在金融方面，仅官网信息的披露，证大集团已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的、以微金融为核心的金融产业集团，有员工逾20000人，业务规模达数百亿，服务百万级客户。

天眼查显示，戴志康通过其控股的上海杰悦投资咨询有限公司，成为北京捷越联合信息咨询有限公司（简称“捷越”）第二大股东方。

而据捷越官网信息显示，自2013年6月成立以来，捷越已在全国设立咨询服务机构超过160家，布局涵盖全国20多个省份、100多个城市，累计服务顾客近100万人。其业务范围涵盖信用数据整合、信用风险评估与管理、融资租赁以及包括信用借款、房产抵押借款等在内的信息咨询服务。

北京的P2P平台向上金服（全称为“北京证大向上金融信息服务有限公司”），是捷越全资拥有的网贷平台。截至7月31日，向上金服借贷余额为30.87亿元，当前出借人数量为3.79万人。

新京报记者 黄鑫宇 陈鹏 编辑 王进雨 校对 李世辉