今日专业头条:杨浦借贷纠纷起诉,上海套路贷9人名单

澎湃新闻资深记者 李菁 实习生 费心懿

“她最希望借钱的人还不出钱，然后利用各种办法侵吞借款人抵押的房产。”一名讨债人员这样总结自己的老板袁某的“套路”。

12月7日，澎湃新闻记者从上海市浦东新区人民检察院起诉书中获悉，被害人张某曾向一家借贷公司借钱，在遭到讨债人员骚扰、恐吓、限制人身自由后，跳黄浦江自杀身亡。

日前，这起涉嫌非法拘禁案件中的数名犯罪嫌疑人被提起公诉。而他们的老板袁某因犯诈骗罪，已于2019年8月被杨浦区人民法院判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，罚金人民币二十万元。

相关起诉资料显示，6名犯罪嫌疑人在袁某（另案处理）的贷款公司担任讨债人员期间，于2016年8月29日下午至浦东新区被害人张某家中，向张某索要90万元欠款未果。张某告诉妻子丁女士，自己已将房产证、结婚证、身份证押给对方。

2016年8月29日至9月4日，在袁某指示下，6名讨债人员通过骚扰、恐吓、胁迫方式擅自留宿被害人张某家中，对张某进行看管并限制人身自由，逼迫张某及家人归还虚高欠款。

这期间，丁女士和女儿搬至公公家居住，讨债人随即跟踪进行骚扰，多次打砸防盗门，在邻居报警后被驱离。这期间，丁女士数次回原住处，发现有三名男子在家中看管丈夫张某。丁女士回忆，8月31日她回家拿药，“走的时候我问我老公为什么他的嘴巴肿了，他指着外面讨债的人跟我说不要多说话，他意思别把讨债的人惹火了。”

2016年9月4日，张某趁看管人员不备出逃，并向妻子发送微信消息称：“他们这个行业是借一写二，我实际借的是45万，按照他们的规定当场就给了他们9万，然后有些乱七八糟的原因，我实际拿到了35万，然后由于没法一次性还清……最后出事了他们就威胁要我拿出70万，我当时一脑子浆糊，也就答应了。都是我没用，害了你们。祝你们幸福快乐！我身上还有1000块钱，可能到那里胡吃海塞一顿，或者去买些纸钱烧烧好带下去用用。不说了，拜拜。你们保重，我会向西啊向西，一直到没有公共汽车的地方去找个地方。”

当日下午，讨债人员联系丁女士追问张某去向。当晚，丁女士公公家门窗被讨债人员破坏。

2016年9月6日晚，公安机关在黄浦江边发现张某尸体。经法医学鉴定，张某符合生前溺水死亡。2019年7月25日，丁女士再次至派出所就该案报案。2019年7月29日，公安机关对该案立案侦查。

多名讨债人员到案后供述，放贷人袁某从不用自己的名义借钱给别人，其手下有三伙人各自分工，一是“合伙人”雷某、吕某（均另案处理）等，负责出钱投资；二是“做单”人员，负责放贷业务，让借款人写借条、走程序等，有大朋、黄某（另案处理）等；三是讨债人员，等借款人还不起钱，袁某就派他们去恐吓、威胁别人还钱。具体方式有堵锁眼、喷漆、扔东西、骚扰别人等，甚至派人住在借款人家里时刻跟随，给借款人制造心理压力。袁某还特别叮嘱讨债人员“要3、4个小时轮岗一次，不然就是非法拘禁”。

其中，讨债人员小张交代，袁某的借贷公司不同于其他周期长的借贷公司，借贷周期特别短，基本上是一到两个月左右。

小张供述，借款人首次来借款时，需要将房产证等凭证交给袁某公司，然后袁某派人审核。第一次都是“空放”，不需要用房产抵押，但是放款金额都比较小。

“如果别人要还钱了，她有过故意不在公司、手机关机等情况，反正就是故意不让借款人还钱。等借款人逾期还不出高额的利息以后，她就会让借款人签一个翻倍合同，比方说借10万元写20万元的欠条，然后再做房产抵押等手续。就这样将欠款垒高到差不多和房子一个价格后，再利用法律手段，起诉借款人，最终把房子以低价转手赚钱。”

关于本案定性，检察机关认为，尽管被害人张某已死亡，但其被非法拘禁的事实客观存在，6名讨债人员的行为均已涉嫌非法拘禁罪。同时，尽管本案有被害人张某逃脱后投黄浦江自杀的后果，但不能认定为非法拘禁致人死亡，可以作为酌定从重情节考虑。经法医学鉴定，被害人张某符合生前溺水死亡的后果，故系自杀。本案有个连续发展的过程，张某自杀的原因更多的是基于套路贷债务本身，但非法拘禁是袁某公司逼债的手段，前后有因果关系，故应作为情节考虑。

日前，6名讨债人员因非法限制他人自由被浦东新区检察院以非法拘禁罪提起公诉。

本案所涉其他人员中，主犯袁某因犯诈骗罪于2019年8月被杨浦区人民法院判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，罚金人民币二十万元。“合伙人”雷某因犯诈骗罪于2019年6月被杨浦区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金8万元。“合伙人”吕某因犯非法侵入他人住宅罪于2019年10月被静安区人民法院判处有期徒刑6个月。做单人员黄某因涉嫌诈骗罪，于2019年11月23日移送浦东人民法院。

责任编辑：王维佳