[见解]资深发布:广州银行金融借贷纠纷,开发商破产清算赔偿顺序

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跨省放贷，通道踩雷。

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广州圆是广州地标建筑，日前，其背后的开发商鸿达兴业集团申请破产清算一案被广州中院裁定受理。而最大的债权人广州农商行踩雷了50多亿，债转股后成为鸿达兴业股份的第一大股东。

鸿达兴业集团破产清算被受理

身为昔日的氢能源制造龙头企业鸿达兴业集团因行业不景气加上自身无序扩张导致债台高筑。

截至目前，鸿达兴业集团的“19鸿达兴业MTN001”“20鸿达兴业SCP002”“18鸿达兴业MTN001”“20鸿达兴业SCP001”“19粤鸿达兴业ZR001”均发生债券违约，涉及本金金额合计44.5亿元；与此同时，鸿达兴业集团及其子公司向各大银行借贷金额合计69.03亿元，均发生违约。截至2022年三季度末，鸿达兴业集团总负债246.28亿元，净资产87.83亿元，资产负债率高达73.71%。

鸿达兴业集团是鸿达兴业股份的控股股东，2023年1月4日晚，鸿达兴业股份发布公告，控股股东鸿达兴业集团因不能清偿到期债务等原因，向广州市中级人民法院申请破产清算。该申请日前已被受理，后续进入清算、和解或重整程序尚具有不确定性。

3月14日，深交所向鸿达兴业发出监管函，因公司在发生重大债务违约时，未及时履行临时信息披露义务。截至2023年1月31日，已逾期债务超50亿元，货币资金只有不到5000万元。债务违约主要受前期控股股东鸿达兴业集团深陷危机影响，导致银行抽贷、缩贷。目前鸿达兴业现金流已经到了几乎枯竭的地步。

广州农商行被动成第一大股东

鸿达兴业的主要债权人为广州农商行。

公开信息显示，早在2022年4月，广州农商行就通过中拍平台，拟拍卖转让17项债权，金额合计88.93亿元。而鸿达兴业系列的债权金额就有55.98亿，债权资产包核心抵押物包括了位于白鹅潭商务区核心区的广州地标建筑“广州圆大厦”，一度引发市场高度关注。

债权转让推介资料显示，鸿达兴业集团持有两家上市公司股权，包括鸿达兴业21.57%的股权和中泰化学8.05%的股权。以鸿达兴业3.41亿可流通股股权作质押，占总股本11.33%，

2022年12月20日至2023年1月19日，广州农商行通过执行法院裁定方式累计增持公司股份3.41亿股，权益变动(增加)比例累计达10.92%，成为鸿达兴业股份的第一大股东。业内人士认为，在收回部分债权后，广州农商行也有机会参与鸿达兴业的经营管理，并寻求转型和增值的可能性。

据中国基金报报道，资产规模过万亿、排名全国农商行第二位的广州农商行，近年来业绩表现并不稳定，盈利能力堪忧，净利润已连续两年下滑超过30%。资产质量持续下滑，不良贷款率连续四年抬头。

数据显示，2018年-2021年，广州农商银行不良贷款率分别为1.27%、1.73%、1.81%、1.83%；截至2022年6月末，不良贷款率为2.03%，大幅高于同期全国银行业1.73%的平均水平。

此外，广州农商行发生多起通过信托通道“跨省放贷”逾期的案例，2021年11月，“东北参王”紫鑫药业因金融借款合同纠纷被广州农商银行诉讼，此前广州农商银行两次通过信托向紫鑫药业发放的信托贷款逾期，涉案总额达2.872亿元。此外，广州农商行还通过国通信托向德隆系华翔投资发放25亿元信托贷款，华翔投资未在规定时间归还广州农商银行信托贷款，而国通信托“甩锅”给了广州农商行。

根据广州纪委监委官方号“廉洁广州”显示，2022年3月10日，市委第三巡察组向广州农商银行党委反馈了巡察“回头看”的情况，点名“内控机制缺失”。2022年初至今，广州农商银行共收到9张罚单，合计被罚金额为964万元。其中5张发给了相关责任人，最大单笔罚款金额为590万元。

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