[见解]内幕信息:借贷纠纷法院移交公安,河南老夫妻200万被转走后

【大河报·大河财立方】（记者 段伟朵 文图）为防止民间借贷虚假诉讼，当事人如果主张现金大额借款，法院除了要审查出借人现金

6月7日上午，河南省高院召开新闻发布会，通报近年来河南法院整治民间借贷领域虚假诉讼工作开展情况。

河南省高院副院长郭保振介绍，近年来，虚假诉讼的案由分布日趋广泛，作为民商事诉讼中数量最多的民间借贷纠纷，一直是虚假诉讼的高发领域，也是虚假诉讼整治的重点领域。

根据河南省高院印发的《关于进一步规范民间借贷案件审理的通知》，当事人主张以现金方式支付大额借款的，要对出借人现金

当事人主张通过转账方式支付大额借款的，要对是否存在“闭环”转账、循环转账、明走账贷款暗现金还款等事实进行审查。

通过“砍头息”、伪造证据等手段，虚增借贷本金的，依据出借人实际出借金额认定借款本金数额。

虚构民间借贷关系，逃避执行、逃废债务的，对原告主张不予支持。

虚假诉讼行为情节恶劣、后果严重或者多次参与虚假诉讼的，依法采取罚款、拘留等措施。涉嫌犯罪的，依法移送公安机关查处。

郭保振表示，下一步，省法院将以“能力作风建设年”活动为契机，进一步深化思想认识，强化责任担当，加强与公安、检察以及金融行业监管机构之间的协调联动，凝聚惩治民间借贷和金融审判领域虚假诉讼的强大合力，为诚信河南建设作出积极的努力。

发布会上，省高院民五庭庭长史昶伟通报6起典型案例。

【案例1】以资金空转方式制造银行流水痕迹，虚假诉讼被罚款

2019年8月，出借人洛阳某物流公司、借款人广州某物流公司、担保人张某杰签订借款金额为1000万元的借款担保协议，案外人洛阳某商贸公司向洛阳某物流公司转账180万元，之后该180万元资金在洛阳某物流公司、广州某物流公司、案外人宋某前之间反复流转，最终返回案外人洛阳某商贸公司账户。洛阳某物流公司、广州某物流公司以资金空转方式制造银行流水痕迹，虚构债权债务关系，申请保全相关财产并达成调解协议。后洛阳市老城区人民法院再审撤销该民事调解书，改判驳回洛阳某物流公司的诉讼请求，依法对洛阳某物流公司和广州某物流公司分别罚款10万元，对张某杰罚款1万元，并将案件线索移送公安机关。

承办此案法官提醒，本案出借人和借款人通过案外人提供的资金，合谋制造银行流水，形成资金闭环流转，虚构债权债务关系，其虚假诉讼手段虽然隐蔽，自认为“天衣无缝”，但最终“现了原形”。人民法院再审改判驳回洛阳某物流公司全部诉讼请求的同时，对恶意制造虚假诉讼的二公司以及参与虚假诉讼的张某杰处以罚款，并将线索移送公安机关，印证了“假的永远真不了”。

【案例2】为逃避债务，虚构40万“假债”

夏某辉与郑某兵、侯某娥夫妇之间存在借款关系，郑某兵、侯某娥为了逃避债务履行，与侯某娥胞妹侯某霞相互串通，虚构双方之间存在40万元债权债务关系，将侯某娥名下一套房产以500元明显不合理的价格售予侯某霞并办理了产权登记手续。夏某辉遂提起诉讼,请求撤销该房产转让行为。焦作市中级人民法院在查明案件事实的基础上支持了夏某辉的诉请。为对抗执行，郑某兵、侯某娥、侯某霞又以双方存在40万元借款纠纷为由提起诉讼，企图对其虚构的债权债务进行确认。温县人民法院认为本案涉嫌虚假诉讼，判决驳回侯某霞的诉讼请求，并将案件线索移送公安机关。

承办此案法官提醒，当事人自己或者帮助他人为达到逃避债务或执行义务的目的，虚构债权债务关系提起虚假诉讼，侵害了合法债权人和申请执行人的合法权益，严重干扰了人民法院的正常审判和执行活动。此类行为往往以双方恶意串通的形式出现，在民事诉讼中双方自认，并自行达成调解协议，隐蔽性强，甄别难度大。人民法院依法加大审查力度，提高甄别能力，一旦发现虚假诉讼线索后及时移送公安机关，不给不法分子可乘之机。

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