各位普及一下民事借贷纠纷会有案底吗,期货交易管理制度及风险控制制度
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抵达真相的路径常常充满曲折，甚至离奇。检察官在通过办案深化法律监督的过程中，总会与悬疑情节、取证难题、界定困惑不期而遇……【疑案玄学】带你走进案情的迷雾，去探寻事实真相——
“他谎称是银行职工，骗了我90万元，我期货账户里的50万元也是他亏损掉的！”
“我没有骗他钱，他的期货账户不是我控制的，我们之间是正常的借贷纠纷，你们凭什么说我诈骗？”在庭审现场，沈某和朱某两方各执一词，难道案件另有隐情......
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谁在撒谎？
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2020年5月，海盐男子沈某满脸焦灼地来到公安局报案，称自己被朱某骗了90万元，并出具了一张90万元的借条。
沈某说，他在一次饭局上结识了朱某，对方自称是银行工作人员，对投资理财知识如数家珍，为人热心，不仅为自己孩子参谋报考学校、专业，还帮自己办理银行贷款。一来二往，两人关系日益密切，并以兄弟相称。
有一天，朱某告诉沈某有几名熟识的客户急需资金周转，如果出借款项，每月可获得2%的利息。出于对他的信任，沈某拿出了家里的20万元存款。后来，朱某又以同样的理由向沈某借款。由于每次都能如期收到利息，沈某便又将房产抵押贷款70万元后，出借给对方。
公安机关经侦查发现，朱某只收到了沈某的部分钱款，而在借款的同一时间，沈某名下的期货账户却突然多出了50万元。对于这笔钱，沈某解释说，当时对方以银行工作人员不能开设期货账户为由，委托自己代为开户，并要求把出借的50万元直接打到该账户，账户的实际控制者是朱某，密码也由其设定，除了50万元，剩余的钱已通过银行转账给对方了。
被传讯到案后，朱某百般否认：“我没有自称是银行工作人员，这50万元也是他自己做生意花掉的，我为帮忙隐瞒他老婆，才在借条上签上了名字……沈某转给我的钱也只是借款而已。”
案件侦办一下子陷入僵局。两人究竟谁在撒谎？
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诈骗？借款？
“你是如何发现朱某在骗你的？”“我在电视上看到可以查询被执行人信息，便让儿子去查查朱某的底细。没想到竟发现他不仅有案底，而且还有多个民事官司在身，是一个不折不扣的‘老赖’。后来，我再联系他，他一听我要把钱全部拿回来，电话都不接了。”
民警根据陈述，查明某银行根本没有一名叫朱某的员工。征信系统显示，朱某确实是一名“老赖”。
与此同时，公安机关通过调取两人的微信聊天记录、银行卡转账记录，并结合调取的证人证言后发现，朱某在与沈某聊天时常以银行工作人员自居，并不时透露自己工资高、分红多。
经多番查证，公安机关认为朱某有重大诈骗嫌疑，于2020年6月8日对其以涉嫌诈骗罪立案，并于7月8日提请海盐县人民检察院批准逮捕。
本以为真相水落石出，但检察官审查案卷后发现，沈某的账户定期收到朱某打来的钱款，这是否意味着朱某在偿还借款呢？其借款时是否有还款能力？
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经补证，朱某名下无任何资产，也没有固定工作，沈某转给他的大部分钱款被其用于网络赌博和偿还个人债务，还有部分被用于偿还利息。检察官认为，朱某在没有还款能力的情况下，虚构身份，骗取被害人钱财，主观上具有非法占有的故意。至此，借条上的部分款项已经查清，扣除已经偿还的利息，可以认定朱某这部分骗得的数额为20余万元。
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期货账户究竟是谁在操作？
然而，期货账户的实际控制者是谁，仍旧迷雾重重。
经查，期货账户的转账对象中，也有沈某妻子的账户。期货账户难道是沈某和朱某两人在操作？在一筹莫展之际，笔录中朱某说的一句话引起了检察官的注意，“我名下没有银行卡，平时会用阿姨的期货账户炒期货……”朱某阿姨的期货账户与沈某的期货账户是否会有关联？
承办检察官立即委托检察技术人员对两个期货账户后台数据、IP地址等进行勘验，希望能从中发现破案的关键。
检察官在交流电子证据勘验情况
“查看两个期货账户后台数据后，我们发现MAC地址相同，可以认定两个账户在同一个设备上操作。”技术人员解释道，MAC地址如同一个人的身份证号码，具有唯一性，代表着一台主机的物理地址。MAC地址相同，意味着两个期货账户的登录设备为同一台。至此，案件真相大白。
原来，朱某为了逃脱法律的制裁，让沈某将50万元全部打入沈某自己的期货账户内，并由朱某自己实际控制该账户，上演了一出金蝉脱壳的好戏。钱到账后，朱某便将钱款用于炒期货，没想到最后几乎亏损殆尽。此外，为了稳住被害人，他还将一小部分钱作为“利息”打到了沈某妻子账户。证据面前，朱某的狡辩不攻自破。扣除打到沈某妻子账户的钱，认定实际骗得数额46万余元。至此，朱某的诈骗金额由原来的20余万元上升至70余万元。
经海盐县人民检察院提起公诉，2021年11月29日，朱某诈骗案一审开庭。今年2月10日，经审理，法院以诈骗罪判处朱某有期徒刑十年九个月，并处罚金15万元。朱某不服，提出上诉。日前，嘉兴市中级法院经审理，二审维持原判。
供稿：海盐检察
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