关注观点头条:黑龙江民间借贷纠纷,黑龙江诈骗案人员名单

近日，黑龙江省公安厅通报，大庆市公安局在两个月的时间内，梳理300余起案件案情、连续打掉8个“套路贷”犯罪团伙，抓获55名犯罪嫌疑人，涉案资金2500多万元，涉及受害群众300余人。那么这些犯罪团伙究竟使用了哪些套路，又是如何欺诈受害群众的呢？警惕骗局：虚假诉讼确认借贷关系

2015年10月末，黑龙江省大庆市居民客某在同事的引领下，来到了一个打着投资旗号的小型借贷公司。

受害人 客某：我想借1万块钱，然后什么时候还大概一个月左右吧。

这家投资公司的负责人孙某，在查看了客某的工资卡后，同意了客某借款的请求，但是提出了签订虚高欠条的要求。

受害人 客某：就是写一个欠条，然后上面是20万，我问他为什么是这么多 我也没借到那些钱，也没给我那么多，然后他就说没事，该怎么写就怎么写，该怎么还还是怎么还。

客某相信了孙某的口头承诺，在没有第三者在场的情况下，签了一张1万元的真借条和一张20万元的假借条，并且约定，双方在法院作出财产保全后支付借款。

受害人 客某：他说必须得去法院，执行财产保全，然后让我去签字，然后我就跟他去了。

半个月后，客某和犯罪嫌疑人孙某委托的亲属，一同来到了法院。在孙某的授意下，双方在法庭认同了借贷关系，随后，客某终于拿到了她想要的借款。

受害人 客某：回到他那个工作室，然后给了我7000块钱。

（记者）你借的不是1万吗，为什么给你7000？

他说有一部分应该是什么费用（诉讼费）。

（记者）那让你还多少呢？他怎么跟你说的？

他之前也没说，说还1万，然后我就答应了，就回去了。

在拿到借款后不久，客某发现自己的工资卡被冻结了，询问后得知，工资是被用来偿还欠款了。

大庆市公安局红岗分局刑侦大队民警 郭晓虎：客某一直是认为扣完1万块钱为止，其实从2015年到2018年，到现在，客某的工资卡一直都在扣除状态中，一共被扣了49000块钱。

期间，客某向警方报案，但双方的借贷关系是经过法院诉讼确认有效的，警方无法受理。无奈之下，客某向犯罪嫌疑人孙某求救，每月去孙某处领取300元生活费。

大庆市公安局刑侦支队支队长 王天华：经过大量的案件涌上来以后，我们发现这是一个隐藏很深的一个犯罪手段，隐藏了大量的犯罪团伙，那么我们就开始从这个角度入手进行打击。

2018年4月8日，以孙某为首的犯罪团伙的5名成员全部被警方抓获。经核实，孙某自己或指使他人通过法院进行借贷诉讼的案件达300余起，涉嫌诈骗金额1400余万元，该团伙侵害群众140余人。目前，此案仍在进一步审理中。

警惕骗局：连环欺诈 垒高债务

在“套路贷”案件当中，绝大多数借贷人都会遭遇债务无法偿还的局面。这个时候，一些犯罪嫌疑人就继续给被害人下套，假装善意，把借贷人介绍到另一家贷款公司，再次签订虚高的借款协议，继续非法侵吞借贷人的财产。

2015年9月，黑龙江省大庆市某公司职工杨某，看到同事范某经常刊发无需抵押快速借款的朋友圈信息，于是向范某借款5000元用于个人消费，双方约定还款期限20天，还款金额为8000元，并且出于信任，杨某签下了15000元的虚高借条。借款到期后，因为杨某无力偿还，于是范某假装善意，把杨某引诱至同伙于某和蔡某的贷款公司，诱骗杨某实际借款1万，签下4万元的虚高借款欠条。

2015年11月，杨某因无力偿还债务，由其母亲出面偿还了部分借款。这时候，虽然杨某实际只借了15000元，但已经向犯罪嫌疑人支付了3.5万元。

一个月后，犯罪嫌疑人于某再次以保留的借条向杨某勒索钱财，诱骗杨某一次性签下2张10万元借条。

大庆市公安局高新区分局刑侦六大队 杨皓云：（杨某）累计借款是52800元，嫌疑人也是之后多次讨要，讨要的金额已经达到了30万元。

2016年5月末，犯罪嫌疑人团伙又以杨某的名义向银行申请贷款15万元贷款，在放款当天，3名犯罪嫌疑人当场瓜分了全部贷款。之后，为了继续榨取杨某及其家人财产，犯罪嫌疑人团伙对杨某采取了非法拘禁，限制人身自由长达40余天，最终导致杨某及其父亲均被诊断为焦虑、社交紊乱型人格障碍，进入精神病医院治疗。

2018年5月15日，大庆市和哈尔滨市两地同时开展抓捕行动，抓获10名犯罪嫌疑人。下一步警方将展开寻找其他受害人的工作，核实认定这个犯罪团伙的敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等罪名。

警惕骗局：如期归还借款 却遭单方制造违约

大量涉及“套路贷”的案件中，犯罪嫌疑人对不具备还款能力的借贷人步步紧逼。但是，对待如期归还借款的借贷人，犯罪团伙又玩儿起了神秘失踪的新花样。

2017年1月，黑龙江省大庆市常年做木材生意的程某，遇到了一个收购木材的机会。

受害人 程某：当时这个木材别人卖比较便宜，急用钱，有两车木材。

由于资金紧张，程某想到了用自己的汽车作为抵押，向贷款公司借钱。经介绍，程某与贷款公司的李某见面。

受害人 程某：我把车开到那去了，他说看我这车说意思能拿钱，能给拿12万块钱，咱寻思这车能拿12万也够了（收购木材款），就是急用嘛，定的4分钱利息

随后，程某跟李某签订了12万元的借款凭证，以及抵押车辆的相关手续。

受害人 程某：挺大一堆好几篇子（手续），就是抵押的、买卖的都有了，就是这种手续，咱们没细看，让咋签就得咋签，还有空白的。

（记者）空白的地方你也签字了？

签字了，你不签不行。

但是，程某在签署完所有合约之后，只收到了7.5万元。李某谎称，钱另有它用，欠条不必重写，还款只还7.5万即可。程某同意了李某的口头约定。

大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波：在即将到期的时候，受害人把借款的本金和利息都准备好了，和嫌疑人联系，主动还款，要把车辆赎回来，这时候嫌疑人说正在外地，现在不方便跟他见面，这样嫌疑人说等我回来之后再履行还款的东西，差这几天没关系无所谓。

可是，5天之后，当程某再次提到还款赎车的时候，却被李某告知还款逾期违约，需要支付违约金2000元。程某虽心有不满，但也未做更多交涉，将本金、利息、违约金均如数转到了李某指定的账户。但是，钱还了，自己的车却迟迟不见踪影。

大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波：（嫌疑人说）不管什么理由，现在这个车辆拿不回去，要想拿回车辆，还得拿45000元钱，因为当时打的是12万的条，这样受害人很无奈感觉自己上当受骗了，同时嫌疑人把抵押的车辆进行变卖，把财产占为己有。

目前，以李某为首的“套路贷”犯罪团伙成员已全部被大庆警方抓获，但受害人程某的车辆，因为几经变卖抵押，还在继续查找中。

警方提示：借款谨慎签字 警惕套路贷

看过这些“套路贷”案例，也了解了“套路贷”的一些常用的套路手段，那么在生活当中，我们要如何做到避免被“套路”，避免上当受骗呢？

首先，“套路贷”犯罪都是以小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司等名头作为掩护，其本身并不具备发放贷款的资质和业务功能。以大庆市为例，全市具备发放贷款资质的公司只有20余家，但此前不正规的公司有几十家。

大庆市公安局副局长 艾长君：从目前打击情况看，已经成功打掉8个“套路贷”犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人55人，涉案金额2500余万元。

大庆警方通过对300余起“套路贷”案件的犯罪手段梳理，初步总结出犯罪分子实施犯罪的“套路”。

大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波：提醒有资金需求的人们，借款要到合法正规的金融机构去办理，不要被街边的“无需抵押，快速放款”的小广告所迷惑，如果对方要求你签订高于实际借款虚高的借条的时候，这时候要警惕，不要盲目签字，必要的时候可以向律师或者是相关部门咨询以后再做决定。

另外，警方提示，如已经落入套路贷的陷阱，要尽量搜集能够反映真实借贷关系的证据，比如聊天记录、通话录音、证人证言等。

针对多数受害人因为恐惧法院庭审，放弃法庭应诉，选择庭外和解的做法，警方并不认同。

大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波：如果不法分子通过虚假诉讼的方式将你起诉，这时候作为受害人要勇于应诉，如果不应诉，就可能失去了在法庭陈述案件真实情况的机会，法官会根据嫌疑人提供的相关虚假的证据，在不了解案件真实情况的条件下，做出对受害人不利的判决。

目前，全国各地警方都在积极打击“套路贷”犯罪，“套路贷”与以往警方不涉及、不受理的民事经济纠纷有着本质的区别，因此，受害人一旦遭遇类似情况，务必及时报警。（