涉案3.8亿 大庆市犯罪数额最大的“套路贷”

原小冬等人“套路贷”恶势力犯罪集团案件，是大庆市扫黑除恶专项斗争开展以来，查处的犯罪数额最大的“套路贷”恶势力集团犯罪案件，共历时两年零三个月。

两年多的时间里，侦查机关共查扣、冻结涉案银行账户133个，共冻结资金人民币1.2亿余元；共查扣、冻结涉案证券账户7个，共冻结资金人民币220余万元、美元10万元等；共查封房产723处、扣押车辆6辆、查封车辆手续6套；以上涉案财产价值高达3亿余元，最大限度保证了被害企业和被害人的财产权益。

围猎房企 非法过户被害人房产723套

本案的首要分子叫原小冬，1969年生人。

原小冬在24起诈骗犯罪、4起敲诈勒索犯罪、1起寻衅滋事犯罪和1起诬告陷害犯罪中，均起组织、策划、指挥作用。

该“恶势力”犯罪集团成员有原小冬的弟弟、姐夫、同居女友邱某敏、邱某敏的父亲、“合作伙伴”等共计9人。

原小冬“套路贷”犯罪集团的第一阶段在2007年至2012年，主要针对个人，区域主要在大庆市让胡路、萨尔图地区，对25名被害人实施了17起诈骗犯罪、3起敲诈勒索犯罪、1起寻衅滋事犯罪、1起诬告陷害犯罪，犯罪数额共计1000余万元。

第二阶段从2012年至2018年，主要针对房地产企业，通过签订虚高的借贷协议，制造大量虚假银行流水，诱骗被害人进行虚假仲裁和虚假诉讼，围猎大庆市多家房地产企业，致使多家房地产企业损失惨重，两家房地产企业濒临破产资不抵债，犯罪的地域也从大庆全市发展到外省市。他们针对6家房地产企业实施了7起诈骗犯罪、2起敲诈勒索犯罪，犯罪数额共计3.7亿余元。

他们通过假借民间借贷对外放贷，往往采用签订虚高的借款合同、要求被害人重复打借条垒高债务,通过非法手段查封、变卖、过户被害人的房产达723套，车辆6辆。

在索债过程中，原小冬等人软硬兼施、各种手段并用，威逼被害人打欠条，过户被害人房产，强扣被害人车辆，指使手下成员在被害人家内留宿，带领多人到被害人家撬门、威胁恐吓被害人的母亲，并滞留室内居住，最终将被害人的母亲赶出住所……

被害人深陷“套路”被其一步步诈骗，欲哭无泪。甚至有被害人被原小冬犯罪集团成员诬告陷害而身陷囹圄，含冤坐牢长达10年。

他们以“软暴力”和虚假诉讼等手段非法索债，大肆侵吞被害人财产，致使多名被害人倾家荡产、流离失所。

原小冬在领导该犯罪集团的过程中，对谁都不信任，全部自己操作，与被害人形成“一对一”的局面，而将其他边缘任务交给组织内其他成员，使得其他组织成员仅知道部分事实，仅参与部分环节，而无法了解罪行全貌。

另外，原小冬从不伪造被害人的签名，所有被害人的签名均是其使用威胁、蒙骗等暴力或者软暴力手段取得的，因签字属实，因此他不怕报警，不怕笔迹鉴定，不怕法院诉讼，从而也使得他的犯罪行为难以侦查取证，极具隐蔽性。

坚称是诬告 原小冬公检法全程“零口供”

原小冬曾经两次被司法机关打击过，极具逃避侦查的思维。

到案后，原小冬从未承认过任何犯罪事实。

对所有的案件，他均称以书面合同、被害人签字和法院判决为准，坚称所有案件均是经济纠纷，所有被害人均是诬告陷害，所有证据均是非法证据。

侦查机关在调取大量证据推翻他的主张之后，下次再提审时，其根据公安机关拿出的证据情况又全部推翻之前供述，改换另一种说辞，让侦查人员疲于奔波。

为了堵塞原小冬的各种虚假理由和借口，侦查人员付出了巨大艰辛和努力。

面对检察机关的提审，原小冬故伎重演，也是“零口供”。

其说辞多次改变，百般狡辩。例如，他看一份笔录曾超过两个半小时，并做出多处修改，然而，最后却拒绝签字。

一直到开庭时，原小冬还是什么都不承认，坚称自己所有行为都是合法的。

原小冬一审被判处无期徒刑

2020年7月31日，大庆市中级人民法院对原小冬等人作出一审判决，判处被告人原小冬无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，邱某敏等其余9名被告人（包括1名非集团成员）获3年至19年不等有期徒刑，处以罚金，并对涉案财产进行了依法处置。

2020年11月11日，黑龙江省高级人民法院作出终审判决，维持各被告人的定罪量刑。

原小冬犯罪集团通过诈骗、敲诈勒索犯罪获取的财产，依法返还、退赔。

有的被害人被返还房产400余套，有的被害人被退赔的数额超过1亿元……

本案判决后，被害人给检察机关先后送来了5面锦旗和3封感谢信。

检察官手记：“套路贷”套路深似海

大庆市人民检察院第三检察部副主任 聂树平

本案之所以不同于普通的“套路贷”犯罪案件，就在于原小冬设计了极其复杂的“套路贷”手段，给自己的行为披上了合法化外衣，从而逃避法律制裁。

侦查机关的侦查活动持续时间长达10年，就是因为其犯罪手段极具隐蔽性。

原小冬曾两次因故意犯罪而受过刑事处罚，其具有极强的反侦查意识，因而在作案过程中也极具“耐心”：其为了“套路”某被害人或某被害企业，经常可以设计套路或布局长达七八年，慢慢取得被害人的信任。

不止一名被害人说：“原小冬经常让我做一些莫名其妙的事情，我也搞不懂为啥。”可以说，原小冬在设计“套路贷”手段方面，几乎达到了“登峰造极”的程度。

原小冬的头脑非常“聪明”，其设计的“套路”手段复杂多样，往往在一个案件中多种手段并用，并且还经常根据被害人的具体情况调整说辞，找到被害人的“软肋”，从而使被害人一步步被套牢。如闫氏家族当时被纪委监委调查，他就诱骗闫某某将433套房产通过法院判决给他，谎称暂替闫家持有……这种说辞当时得到了闫家的“认可”。可是，原小冬在取得法院判决之后，又立即将该433套房产过户至自己名下，一下就鲸吞了6100余万的非法利益。

纵观原小冬等人“套路贷”恶势力犯罪集团的发展史，每一步都充满着罪恶。

严重干扰、破坏被害人正常的工作生活，致使多名被害人倾家荡产、流离失所；严重扰乱大庆房地产行业秩序，致使多家房地产企业损失惨重；多次提起虚假诉讼、虚假仲裁，严重浪费司法资源。

所有这一切，全是以原小冬为首的恶势力犯罪集团的贪婪所致，社会危害性极为严重。

在法治建设不断巩固和提高的当今中国，我们绝不能容忍这种有碍于国家发展和社会稳定的毒瘤存在。同时，检察机关呼吁广大群众，提高人身和财产防范意识，在遭遇侵害时拿起法律武器维护自身权益，与司法机关一道肃清黑恶势力，维护晴朗的法治天空，让法治的阳光扫除黑恶的阴霾。

以原小冬为首的犯罪集团，是开展扫黑除恶专项斗争以来，大庆市查处犯罪数额最大的、且非常典型的“套路贷”恶势力犯罪集团。

为了办理这起重大疑难复杂的刑事案件，侦查机关和检察机关均组成了专案专办组，付出了巨大艰辛和努力，开庭庭审时间更是整整持续了7日，也刷新了大庆市刑事审判开庭时长的最长纪录。

本案的隐蔽性和社会危害性不容小觑，经过精心设计，原小冬为自己披上了一件“玫瑰色”的外衣，就个案来看，让人感觉在这件外衣下发生的就是经济纠纷。

为了掩盖罪恶，原小冬也是煞费苦心、步步为营；为了逃避法律制裁，更是极尽狡辩，死扛硬撑。

10年的较量，罪恶终究没有被掩盖。零口供定案，是检察机关交付的一份完美答卷！