现场动态速递:惠州借贷纠纷案例大全,讨债构成寻衅滋事罪与非罪

南都讯 12月5日，惠州市公安局召开扫黑除恶专项行动新闻发布会，详尽披露了“4·02”专案——周某航涉黑案的侦办始末。 “4.02”专案组从一起讨债寻衅滋事案入手，历经半年的艰苦侦查取证，将一个隐匿在惠州市、作案区域遍布全国20个省、市的暴力讨债黑社会犯罪团伙连根拔起，抓获犯罪团伙成员29人；侦破该团伙非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索、侵犯公民个人信息等违法犯罪案件50起；冻结、查封涉案银行帐号数十个，查扣涉案财产170万元；缴获电脑、手机、作案剧本、银行卡、铁锤、水管等作案工具一大批。

持水管上门讨债，毁坏当事人院子大门

据办案民警介绍，2018年4月2日下午16时许，惠州市博罗县公安局湖镇派出所接到报案称，有10多名男子驾车拿水管到报案人家中讨债，并把他家院子大门毁坏。

接报后，湖镇派出所出警到现场处置。当地村民已经把讨债的10多名男子围住，不让离开。

民警迅速将在场的周某平等18名男子控制，并对该伙讨债人员开来的5辆车辆进行搜查，发现部分车辆上放有水管、油漆等工具，民警随即将周某平等人带回调查。

公司掩护下的涉黑团伙，浮出水面

博罗县公安局刑侦大队随即接手调查此案，发现周某平等人是惠州市鼎利资产管理有限公司（以下简称“鼎利公司”）的员工。

进而发现鼎利公司专门从事无抵押、无担保非法高利放贷活动，并购置刀具、水管、油漆等工具，雇佣社会闲散人员充当“专业催收队”，通过寻衅滋事、非法拘禁、故意毁坏财物等手段及泼油漆、电话轰炸、网络发图侮辱等软暴力手段追债，非法牟取巨额利润，具有黑社会犯罪团伙的特征。

发现鼎利公司可能是一个隐性的涉黑团伙后，市、县公安机关对此高度重视，市公安局立即组织成立代号为“4·02”的专案组对此展开深挖扩线工作。成员由刑侦、派出所、法制室等单位20名精通涉黑犯罪侦办业务的骨干组成。

专案组成立后，立即进行分工，内设调查取证、审讯攻坚、目标对象追逃等5个工作组，明确规定了每个工作组的职能及各人的职责，全面推进案件侦办工作。

斗智攻心，揭开涉黑团伙隐藏的罪恶

据办案人员介绍，为快速查清团伙组织架构，专案组有侧重性地对该团伙核心骨干人员进行审讯攻坚。

在各小组的通力合作下，专案组发现鼎利公司是一个披着合法面纱，实际上以周某航为组织者、领导者，以周某平、陈某明、刁某锋、杨某绮、叶某磊、骆某达、杜某聪、周某嫦等8人为骨干成员的涉黑犯罪团伙。

该团伙组织稳定、分工明确，以无抵押快速放贷为诱饵，通过开通“百家花”、“金现小贷”等公众号等各种手段骗取借贷人的信任，通过线上借贷平台“今借到”、“借贷宝”、“米房”等网络平台诱骗借贷人签订夹带“违约金”、“保证金”等条款的虚高借款合同，刻意垒高还款金额，迫使借贷人陷入巨额还款压力。

借款到期后，团伙成员一般都会向借款人强制要求续期，并收取借款金额百分之二十的费用。同时，通过审讯，专案组还摸清了该团伙的形成、发展、壮大过程。

连续作战，将主犯和骨干悉数缉捕

专案组在掌握了以周某航为首的涉黑团伙组织架构后，为及时将该案主犯周某航、核心骨干人员杨某绮缉捕归案，切实摧毁团伙组织架构，专案组随即对周某航、杨某绮展开抓捕工作。

经侦查，专案组发现主犯周某航潜逃，在相关部门的支持下，根据可靠线索，专案组安排专案组民警排查蹲守，寻找抓捕机会。经过1个多月的摸排和伏击，最终成功将团伙首脑周某航抓获。

该团伙的骨干人员杨某绮是公司的财务，掌握着该团伙的人员名册和不法资金的情况，是查清该团伙犯罪的关键性人物。

经侦查，专案组发现杨某绮亦潜逃，抓捕民警历时3个多月蹲守伏击，最终也将杨某绮抓获。

缴获鼎利公司2018年以来的借款合同、员工入职合同、员工入职表、劳动合同、部分月份的财物报表、员工工资表、催收出差审批表、租房合同等重要资料证据，并缴回涉案现金19万元。其后，追逃组顺藤摸瓜，先后在惠州等多地将该团伙的9名目标对象抓获到案。

深挖扩线，查实违法犯罪案件50起

犯罪嫌疑人悉数到案后，专案组随即发起深挖扩线和证据收集战役，全面收集该团伙的涉案线索和犯罪证据。

专案组组织专门人员赶赴河北、浙江、江苏、福建、湖北、广西、北京、陕西、甘肃等省、市、区寻找案源、核实线索，克服办案时间要求紧、地理跨度大，被害人、证人不肯配合调查等困难，共找到全国各地该团伙高利放贷的事主321人，制作了详细的笔录材料。

同时，专案组还核实线索16条，分别查明核实了该犯罪团伙犯下的游某被非法拘禁案、邓某被寻衅滋事案、江苏包某被寻衅滋事案、吴某被敲诈勒索案、周某侵犯公民个人信息案等违法犯罪案件50起。

此外，为全面摧毁团伙的经济基础，共查封冻结周某航的账户和杨某绮账户名下的非法资金人民币60.5万元。

在历时侦办过程中，专案组共制作72册12443页约600万字的卷宗，撰写起诉意见书96页约500万字，最终对由周某航等人组成的犯罪团伙以涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪等7个罪名移送检察机关审查起诉。

“4.02”专案组，荣获集体二等功

据惠州市公安局通报，自中央、省、市部署开展扫黑除恶专项斗争以来，深入开展扫黑除恶斗争，打赢一个又一个涉黑恶战役，取得了卓越成效。

截止目前，惠州市公安机关荣立集体二等功的涉黑专案组有3个，涌现出一批先进集体和个人。

省公安厅对“4.02”周某航涉黑案的成功侦破给予高度肯定，并授予“4.02”专案组集体二等功。

对话：

符合黑社会的四个特征，高利贷中隐藏“套路贷”

周某航年仅20余岁，在高校读书期间已经开始钻营高利贷业务。以其为首的该起涉黑案在惠州、广东，乃至全国影响巨大。南都记者对话专案组，对案件侦办细节进行了专访。

南 都：周某航团伙的涉黑性质是如何认定的？

专案组：在侦办过程中，我们发现以周某航为首的犯罪团伙不仅仅是高利贷暴力催收团伙，而且还是涉嫌更加隐秘的“套路贷”团伙，认为该案非常符合今年扫黑除恶其中的非法高利贷、暴力催收的情形。

专案组根据审讯的情况，认为该案件非常有经营价值，同时也陆陆续续地发现以周某航为首的犯罪团伙有很多暴力讨债的违法犯罪行为。

博罗县公安局主要领导多次召集相关警种开会研究，一致认为以周某航为首的犯罪团伙符合黑社会的四个特征，并且也是符合今年扫黑除恶十类重点打击对象中的第八款：“非法高利放贷，暴力讨债的黑恶势力”的情形。

行程数千里，核实案件20余起

南 都：案件侦办中有哪些难点？

专案组：专案组成员前往全国各地落实案件，行程达数千公里。出门在外，调查的工作经常会遇到困难，如时间比较紧凑、地理跨度比较大，被害人、证人因害怕被打击报复而不肯配合调查等问题都需要专案组成员克服。

经过努力，专案组成员在外省各地共核实出涉及周某航犯罪团伙的案件共20余起，为体现该案黑社会性质组织案危害性特征奠定良好的基础。

主犯对抗审讯，侧面谈话奏效

南 都：审讯环节，周某航是否认罪？

专案组：在审讯主犯周某航的时候，周某航心理波动较大，严重对抗审讯，对参与的案件拒不交代。

专案组及时调整审讯方案，先不谈案件，而是侧面谈起来，周某航对侦查员的戒心慢慢松散后。侦查员进一步加强审讯，后周某航在强大的审讯攻势面前低下了头，承认组织领导该团伙从成立到成长，再到壮大的过程。

史无前例，制作卷宗72册600万字

南 都：办理此案，印象最深的是什么？

专案组：是内勤对线索和卷宗的梳理及整理。经一星期的高强度工作，内勤组就对所有的涉案财物完成了整理和登记扣押保管工作，并从中发现了涉案件线索80多条，这为案件侦办提供了强有力的信息资源，也为案件顺利侦办打下了坚实的基础。

此外，内勤组制作卷宗72册12443页约600万字，撰写起诉意见书96页约5万字，为案件的成功侦破作出了贡献。这在博罗公安的办案史上从无前例。

采写/摄影：南都记者郭秋成 实习生许钊震 通讯员 惠公宣