实事爆料发布:东坑民间借贷纠纷案例,东坑民间借贷纠纷案例最新

发布时间：2023-06-28 04:52:34 阅读:

建行东莞市分行通过骗子易得手的“话术”

揭秘其常用诈骗手段

以下这些“语录”可不能信噢~

语录一

“低息贷款，对征信没有要求”

“放款前需要先提交保证金”

“输错放款卡号被冻结，需先转钱解冻”

“零抵押零担保，手机闪电放款”

此类语录主要适用于

贷款类骗术

真实案例：

客户练先生来到东莞东坑支行，说要办理六千元的转账业务，转给一个平台，理财经理一听马上警觉起来，于是询问客户具体情况。

客户练先生出示了某APP上的截图、网站上填写的用户借款合同、贷款管理以及与某客服的聊天记录，并表示由于急需资金周转，便点开了网站的链接，下载APP申请贷款2万元。后来客服说需要给平台转六千块作为解除贷款风险的保证金，过十几分钟会退还。

理财经理听完客户讲述并查看网站后，发现该网站是诈骗网站，且客户填写的银行卡卡号有误，随即理财经理为客户分析了网站的风险性。

客户听后幡然醒悟，并感谢理财经理的提醒，表示自己由于心情欠佳且急需资金，没有多想便直接点击链接填写了资料。理财经理提醒客户修改密码并告知客户以后千万别点这些不靠谱的链接，防止信息泄露导致银行卡被盗刷。

语录二

“商品有问题，操作退款”

“快递遗失，给予双倍赔偿”

“帮助取消品牌会员，否则会每月扣费”

“为之前报名的网课办理退费”

此类语录主要适用于

冒充客服类骗术

真实案例：

客户胡小姐向东莞南栅支行客户经理咨询如何将二类卡升级为一类卡，原因是有一笔退费需转入银行卡。胡小姐称自己为即将中考的儿子报了网课，刚交完钱，就收到客服电话说要全额退款。由于儿子一直在该教育机构辅导，且对方能说出报名的所有信息，便根据客服指引加入网课退费群。退费金额超过了二类卡的限额，胡小姐担心退费失败，就赶紧过来升级银行卡。

客户经理听完觉得有蹊跷，近期有听过类似的诈骗，就是以退费为由，诱导客户进入微信群，表面上是指导客户退费，实际是以充值返现的方式诈骗，微信群中会有诈骗分子的托作为诱导。客户经理建议胡小姐马上退群，并提醒胡小姐千万不要相信这种方式的退费，诈骗分子会通过非法手段获取培训机构用户信息，骗取家长信任，最好事先致电培训机构核实。

胡小姐连忙查看该退费群，果然有人在里面“分享”退费成功的流程。她瞬间醒悟，连忙退群，并不断感谢客户经理的提醒。

语录三

“帮助洗脱犯罪嫌疑”

“护照在某地出现非法入境记录”

“不要泄密，否则罪加一等”

“银行账户涉嫌洗钱，把钱转到安全账户”

此类语录主要适用于

冒充公检法骗术

真实案例：

一位客户跑进东莞企石支行，表示需要把卡里的钱全部转出去。柜面人员进一步核实客户银行卡使用情况与转账需求时，客户支支吾吾表示上午接到警官电话，说自己涉嫌洗黑钱，要配合调查，加微信后“警官”发来通缉令，并说法院的文件已经下来，不配合的话会被逮捕，为了洗清嫌疑，需要我把钱全部转到安全账户。

柜面人员根据工作经验，判断该客户遭遇冒充“公检法”的网络诈骗，便和营运主管一起劝阻客户不可转账，但客户仍然认为该笔转账没有任何问题，要求柜员尽快汇款，不然会被抓。

营运主管立马致电警方寻求帮助，警方到达后，和网点工作人员一起为客户分析转账的风险。客户听完后才恍然大悟，知道自己是被电信诈骗了，同时对工作人员的态度和责任心给予了充分的肯定。