实事观点讯息:宜兴借贷纠纷官司,宜兴警方破获
阅读:
扬子晚报网11月25日讯（记者 丁波 ）利率低、不押车、放贷快，利用借款人急需用钱的心理，犯罪分子设下圈套“引君入瓮”，这就是令人防不胜防的“套路贷”陷阱。最近，宜兴警方经过数月缜密侦查，成功侦破一个以车贷为名实施“套路贷”的犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人17人，破获案件30余起，涉案价值500余万元。
今年6月，宜兴警方根据掌握到的线索，发现一家名叫合众汽车的租赁公司涉嫌“套路贷”。接到线索后，宜兴警方迅速成立核查小组，对合众汽车租赁公司的经营情况展开秘密侦查。通过对全市涉及合众车贷的警情进行专门梳理排摸，尤其是涉及“拖车”“诉讼”等关键字眼的纠纷警情中涉警受害人逐一回访。
经过两个月的侦查研判，无锡合众车贷组织架构和运行模式基本浮出水面，该公司利用汽车抵押实施“套路贷”的作案手法也逐渐明晰。经查，2014年3月无锡合众汇财资产管理有限公司成立，后逐步发展并壮大规模。2015年7月，公司控制人邱氏兄弟二人纠集朱某、包某某、杨某等人新成立无锡合众汽车租赁有限公司，公司内成立风控部，负责贷后催收及拖车。该犯罪集团前期通过利率低、不押车、放贷快等虚假宣传，吸引大量客户上门，然后利用受害人急于用钱的心理与受害人签订金额虚高的借贷协议、抵押、违约等相关协议，在协议中设置类目众多的违约条款。同时，放贷时又以保证金、GPS费用、平台管理费、首期利息等各种名目费用为由实施“砍头息”。
待借款人违约后，由风控部员工扣车，并以此胁迫受害人交纳高额的违约金、拖车费、滞纳金等费用，甚至存在肆意认定受害人违约的情况。在前期开展警情串并研判、走访调查等工作的基础上，专案组在无锡市公安局的大力协助下，多次赶赴无锡、江阴等地对主要嫌疑人的住所及车辆进行盯梢跟踪，掌握其日常生活规律及活动范围，经过多日的工作，成功锁定团伙成员行踪。
9月下旬，宜兴市公安局抽调刑警大队、城东、官林、新街、大浦等派出所50余名精干警力组成11个抓捕小组，同时在无锡、江阴、宜兴等地组织开展集中抓捕行动，一举抓获邱某、朱某、包某某等犯罪嫌疑人17人，当场查获大量用作“套路贷”犯罪的合同、协议等书证，成功打掉一个以车贷为名实施“套路贷”犯罪集团。
目前，该犯罪集团8名主要成员已被执行逮捕，其他人员均被采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。