现场新闻速递:黄江经济借贷纠纷案例,黄江经济借贷纠纷案例最新

2020年9月16日，黄江警方接到辖区某电子设备有限公司报案称，该公司被以冒充老板QQ指示付款的方式诈骗了118万元人民币。

接报后，黄江警方高度重视，联动东莞市反诈骗中心，立即启动紧急止付程序，经过多方努力，成功于1周后将犯罪嫌疑人陈某文（男，33岁）抓获，并追回涉案赃款70万元人民币。目前，犯罪嫌疑人陈某文已被公安机关刑事拘留，案件在进一步审理中。

2021年1月26日，黄江警方举行该起电信网络诈骗案件的赃款发还仪式，向受害公司的法人代表发还追回的赃款70万元。

受害公司法人代表亲身讲述被骗细节

1、邮件通知，指示建立公司QQ群

2020年9月16日，该公司办公邮箱收到一封老板娘“姜总”发来的邮件，内容指示发送公司人员名单，并建立公司QQ群。

看着邮件发送人一栏写着老板娘“姜总”的全名，出纳小陈一时并无多想，更没有怀疑“姜总”为何不在微信工作群上通知，却用上了平时极少使用的QQ邮箱，便按指示建立了QQ群，还向其汇报了后续。

２、发来回单，指示核查“货款”是否到账

QQ群建起后，“姜总”在群上发出了一张“中国光大银行电子回单”，让出纳小陈查收上海某合作公司打来的一笔货款是否到账，同时还要求查看公司基本账户有多少资金，以便稍后汇出货款。

发来“电子回单”通知收款，骤眼看去，“电子回单”也并无不妥，这下子，出纳小陈更是对这位“姜总”深信不疑了。

３、取得信任，指示分笔汇出“货款”

得知公司账户余额有97万余元后，“姜总”随即让出纳小陈以“借款”为名备注用途，汇出79万余元。第一次汇出时，汇款申请没有通过复核。当出纳小陈提出要打电话到银行咨询时，“姜总”立即回复让其分两笔操作即可。第二次汇出时，出纳小陈依指示分两笔转出，汇款申请很快通过复核，79万余元迅速打入了“姜总”提供的账户中。

眼见款项顺利汇入，出纳小陈也并无怀疑后，“姜总”继续下达指示，让其仍旧以“借款”为名备注用途，将剩余款项17万余元转入自己的私人账户中。在出纳小陈提出立即要支付一笔6500元的货款时，“姜总”随即改口，让其转入17万元即可。由于银行设有公转私限额的相关限制规定，第三次汇款并未如“姜总”所指示般顺利，使用“老套路”分两笔汇入，也不能通过复核。不到十分钟，“姜总”便又提供了另一个对公账户，让其将17万元全部汇入其中。第四次更换对公账户汇入成功后，至此“姜总”已迅速转走了该公司基本账户中的96万余元。

４、迅速得手，指示操作公司其他账户

不到三小时，该公司基本账户在“姜总”的层层指示下，已经几乎被转空了。这时，“姜总”没有停止下达指示，反而是让出纳小陈继续操作公司其他账户。查得该公司另两个账户分别有余额20万余元时，“姜总”随即指示出纳小陈将两个账户上的钱转入前面提供的对公账户中。由于银行对账，其中一个账户需一周后才能转出款项。得知该公司流动资金目前几乎已被转空后，“姜总”立即叫停该账户的转账申请，并交代称“好的，我先忙了，这几天我没空，到时我再联系你”，就匆匆下线了。

５、察觉不妥，确定上当受骗

将近四小时里，出纳小陈在老板娘“姜总”的指示下分五次转走了公司两个账户合计118万元的流动资金。短时间的一轮快速操作后，出纳小陈终于察觉不妥，拨打电话向老板娘本人进行确认。这时候，这场利用老板不在公司、冒充老板QQ指示付款、套路重重的骗局终于被揭开...

受害公司法人代表现身说防

拒绝被骗，从我做起！

警方紧急止付，都是补救工作

最根本的还是

不！要！被！骗！

警方提醒

1不轻信

不要轻信QQ（群）、微信（群）中涉及公司转账汇款信息，对公司老板、负责人或其他人员通过网络社交工具要求转账汇款的，要认真识别，提高警惕。

2不添加

不要轻易添加陌生QQ、微信的好友申请，特别是涉及公司老板、负责人名字的QQ、微信，一定要电话或当面核实清楚。

3慎转账

严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ、微信要求的转账汇款，必须经过公司老板、负责人当面或电话核实确认。一旦发现被骗，要第一时间拨打110报警。

请牢记

任何QQ、微信要求转账汇款前

请务必当面核实

或者通过电话与本人确认！