现场内幕消息:民间借贷纠纷与反洗钱案件,民间借贷纠纷与反洗钱案件的区别

“只要帮人转几笔资金到指定账户，或提供收款码帮别人收钱，几百元‘好处费’每天轻松得。”

这样“助人为乐”还能发家致富的“好事”，你心动吗？

近日，江西省九江市浔阳警方打掉一黑灰产犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人29名，涉案资金流水高达4亿元。据了解，这是九江市目前破获“涉案资金最大”的电信网络诈骗案。

作案现场

“跑分”洗钱，警方蛰伏隐秘侦查

“一个小商品副食店每笔资金都是几万元的进出账，这就非常可疑”，九江浔阳公安反诈中心负责人徐教虎提出了他的看法。

8月，九江市公安局在开展电信网络诈骗案件研判中发现，在九江市有多张银行卡存在帮助犯罪分子“跑分”洗钱的重大嫌疑。

所谓“跑分”，即是使用自己的银行卡或微信、支付宝的收款码，帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱，随后赚取佣金的不法行为。

“通过对相关账户信息和使用人进行深度研判，发现涉案银行卡使用人与银行卡卡主并不一致”，徐教虎断定，这背后极有可能隐藏着一个黑灰产犯罪集团。

嫌疑人在电脑前“办公”

通过侦查，民警发现犯罪分子分别在九江市多地租房“办公”，周围还安装了大量的监控探头。

“他们有着极强的反侦查意识，手机、银行卡都非本人实名，而且他们觉得风险较大的手机和银行卡会立刻弃之不用。”反诈中心民警陈朔介绍到：“我们的侦查得非常‘谨慎’，稍有风吹草动，很可能就前功尽弃。”

为了彻底查清犯罪集团架构，掌握犯罪证据，浔阳警方决定暂时“蛰伏”，持续关注犯罪集团人员的一切动态情况。通过抽丝剥茧，警方最终掌握了以陆某某为首的犯罪集团组织架构，一张“大网”编织完成。

10月27日清晨，天微亮，8个抓捕小组已领到各自抓捕任务。他们像猎人一样正目不转睛地盯着“猎物”，就等候命令给其“致命一击”。而此刻“猎物”们的呼噜声此起彼伏，他们怎么也不会想到，他们的处境已是“四面楚歌”。

随着一声令下，8个抓捕小组应声而动同时扑向了“猎物”，浔阳警方共抓获陆某某等犯罪嫌疑人共29人。

涉案资金流水达“4亿”元

经侦查，该集团为牟取利益，分散风险，分别在九江市多地租房“办公”，利用网络接受上游犯罪分子的“跑分”洗钱任务。

“集团成员通过手中的银行卡将这些非法资金转入上游犯罪分子的指定账户，从而完成‘跑分’洗钱任务。完成任务陆某某等人可以拿到0.7%左右的提成，按资金流转量赚取佣金。”反诈中心民警祝政介绍到。

嫌疑人指认犯罪工具

民警对犯罪集团使用的大量银行账目流水进行仔细梳理。经初步统计，短短4个月，该集团“跑分”洗钱涉及全国百余起电信网络诈骗案件，涉案资金流水达4亿元，累计非法获利300余万元。

“涉案银行卡”指向黑灰产

集团成员手中那么多“实名不实人”的银行卡，怎么来的？

作案用手机

“一些银行卡主为一些蝇头小利，将自己身份证办理的多张银行卡打包卖给了黑灰产商，这些黑灰产就是通过这些‘实名不实人’的银行卡进行电信网络诈骗。”徐教虎给出了答案。

买卖银行卡风险很大，不仅泄露个人信息，影响个人信用，还会成为犯罪分子的帮凶、共犯，严重时还会承担刑事责任。

“跑分”洗钱害人害己

明知自己的行为是为犯罪分子洗钱，仍在金钱的诱惑下铤而走险。目前，29名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关采取刑事强制措施。

嫌疑人已被采取刑事强制措施

近年来犯罪分子利用新型电信网络技术手段，利用行业管理漏洞、利用非法获取的个人信息和网络黑灰产交易等实施诈骗。

今年5月21日，公安部针对上下游的黑灰产业链开展全链条打击，部署开展“断流”专案行动。九江已有多人被公安机关惩戒，5年内禁用支付宝和微信支付，只能使用现金消费。同时，征信记录、银行贷款也受影响，名下所有的手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复。

民警提醒：广大市民必须警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息。切勿因为眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将会受到法律的严惩。

（江西九江公安 刘鹏坤）